หน่วยงานเฝ้าระวังทางการเงินของแคนาดาลงโทษหน่วยงานกำกับดูแลการพนันของรัฐในข้อหาล้มเหลวเรื่อง AML

การดำเนินการบังคับใช้กฎหมายครั้งสำคัญโดยหน่วยข่าวกรองทางการเงินของแคนาดาได้สร้างแรงกระเพื่อมไปทั่วแวดวงการพนันระหว่างประเทศ ศูนย์วิเคราะห์และรายงานธุรกรรมทางการเงินแห่งแคนาดา (FINTRAC) ยืนยันเมื่อวันพฤหัสบดีว่าได้ลงโทษปรับบรรษัทของรัฐวิสาหกิจระดับมณฑลสองแห่งในข้อหาไม่ปฏิบัติตามภาระผูกพันในการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) ทั้ง Nova Scotia Gaming Corporation และ New Brunswick Lotteries and Gaming Corporation เผชิญกับการตรวจสอบหลังจากที่การทบทวนการปฏิบัติตามกฎระเบียบเปิดเผยให้เห็นถึงความล้มเหลวอย่างเป็นระบบในการรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย

การตรวจสอบ ซึ่งส่วนใหญ่ดำเนินการในเดือนกรกฎาคม ค้นพบว่าทั้งสองหน่วยงานเพิกเฉยต่อสัญญาณอันตรายที่ชัดเจน ในรัฐนิวบรันสวิก มีรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยถึงสามฉบับที่ไม่ถูกส่ง แม้ว่าผู้ตรวจสอบจะพบหลักฐานว่าผู้เล่นใช้บัตรเครดิตเดียวกันในหลายบัญชี ในรัฐโนวาสโกเชีย มีการพลาดรายงานที่สำคัญสองฉบับซึ่งผู้เล่นพยายามใช้ข้อมูลปลอมหรือข้อมูลที่ถูกขโมย FINTRAC จัดให้การละเว้นเหล่านี้เป็นการละเมิดที่ร้ายแรงถึงร้ายแรงมากต่อพระราชบัญญัติว่าด้วยการดำเนินการที่เกิดจากอาชญากรรม (การฟอกเงิน) และการให้เงินสนับสนุนการก่อการร้าย นอกเหนือจากธุรกรรมรายบุคคลแล้ว หน่วยงานทั้งสองยังถูกกล่าวหาว่าขาดนโยบายที่สมบูรณ์และล้มเหลวในการประเมินความเสี่ยงในระดับองค์กร

ตัวเลขและข้อเท็จจริง

ค่าปรับทางการเงินนั้นมีนัยสำคัญ Nova Scotia Gaming Corporation ถูกสั่งให้จ่าย C$231,826 ในขณะที่ New Brunswick Lotteries and Gaming Corporation ถูกลงโทษปรับเป็นเงิน C$399,712.50 รวมกันแล้ว ค่าปรับมีมูลค่าเกินกว่า C$632,000 FINTRAC ยืนยันว่าทั้งสองบรรษัทได้ชำระเงินเต็มจำนวนแล้ว ซึ่งเป็นการปิดคดีดังกล่าวอย่างมีผล การดำเนินการนี้สืบเนื่องมาจากการปรับ C$212,025 ต่อ Atlantic Lottery Corporation ในช่วงต้นเดือนกรกฎาคม 2026 ระดับของการบังคับใช้กฎหมายได้ไปถึงจุดสูงสุดเป็นประวัติการณ์ โดย FINTRAC ได้ออกประกาศการละเมิด 35 ฉบับในภาคส่วนต่างๆ ในช่วงปี 2025-26 คิดเป็นมูลค่าค่าปรับรวมกว่า C$247 ล้าน

Stéphane Sirard, Acting Director and CEO ของ FINTRAC เน้นย้ำถึงความจำเป็นของการดำเนินการเหล่านี้เพื่อปกป้องความสมบูรณ์ของระบบการเงินของประเทศ

"ระบอบการต่อต้านการฟอกเงินและต่อต้านการให้เงินสนับสนุนการก่อการร้ายของแคนาดาถูกจัดตั้งขึ้นเพื่อปกป้องความปลอดภัยของชาวแคนาดา ความมั่นคงของธุรกิจแคนาดา และความสมบูรณ์ของระบบการเงินของแคนาดา เราจะดำเนินการอย่างเด็ดขาดเมื่อจำเป็น เพื่อให้แน่ใจว่าธุรกิจจะทำหน้าที่ของตนและปฏิบัติตามภาระผูกพันเหล่านี้" - Stéphane Sirard, Acting Director and CEO ของ FINTRAC

ภูมิหลัง

สถานการณ์มีความซับซ้อนเป็นพิเศษเนื่องจากบริษัททั้งสองที่ถูกลงโทษเป็นผู้ถือหุ้นใน Atlantic Lottery Corporation ซึ่งเพิ่งถูกปรับไปเช่นกัน นี่บ่งชี้ถึงรูปแบบของการละเลยการปฏิบัติตามข้อกำหนดในระดับภูมิภาค แม้ว่าหน่วยงานกำกับดูแลจะโต้แย้งว่าจำนวนเงินดอลลาร์ที่แท้จริงที่เกี่ยวข้องกับรายงานที่ขาดหายไปนั้นค่อนข้างน้อย—เช่น ธุรกรรมมูลค่า C$750 และ C$465 ใน Nova Scotia—FINTRAC ยืนยันว่าความล้มเหลวในการรายงานนั้นเป็นความเสี่ยงที่เป็นระบบโดยไม่คำนึงถึงขนาดของธุรกรรม ใน New Brunswick เจ้าหน้าที่ตั้งข้อสังเกตว่าผู้เล่นแชร์ข้อมูลประจำตัว เช่น ที่อยู่และหมายเลขโทรศัพท์ระหว่างบุคคลที่ไม่เกี่ยวข้องกัน แต่ไม่มีการรายงานใด ๆ จนกว่าการตรวจสอบจะบังคับให้ต้องดำเนินการดังกล่าว

นักการเมืองระดับภูมิภาคได้พยายามลดทอนความสำคัญของข้อค้นพบ Rene Legacy รัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลังของ New Brunswick กล่าวว่าไม่มีหลักฐานโดยตรงของการฟอกเงินถูกเปิดเผยและอธิบายถึงความเสียหายว่ามีน้อย อย่างไรก็ตาม จุดยืนของหน่วยงานกำกับดูแลยังคงแน่วแน่: ภาระผูกพันในการรายงานนั้นเด็ดขาดเพื่อป้องกันไม่ให้เศรษฐกิจที่ถูกกฎหมายถูกใช้ประโยชน์จากองค์ประกอบทางอาญา

เหตุใดจึงมีความสำคัญต่อผู้เล่นชาวเยอรมัน

สำหรับผู้เล่นในเยอรมนี กรณีนี้เป็นเครื่องเตือนใจที่ชัดเจนว่าเหตุใดการกำกับดูแลที่เข้มงวดจึงมีความสำคัญ สนธิสัญญาการเล่นเกมระหว่างรัฐของเยอรมนีปี 2021 (GlüStV 2021) ได้รับการออกแบบมาโดยเฉพาะเพื่อป้องกันช่องว่างการปฏิบัติตามข้อกำหนดประเภทที่เห็นในแคนาดา ในเยอรมนี GGL (Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder) จะกำกับดูแลผู้ให้บริการที่ได้รับใบอนุญาตทั้งหมดเพื่อให้แน่ใจว่าพวกเขาปฏิบัติตามโปรโตคอล AML ที่เข้มงวด สำหรับผู้มีถิ่นที่อยู่ในเยอรมนี การใช้คาสิโนที่ได้รับใบอนุญาตจาก GGL หมายความว่าข้อมูลและเงินทุนของพวกเขาจะได้รับการจัดการภายในระบบที่รวมฐานข้อมูลกลาง LUGAS และวงเงินฝากรายเดือน C$1,000 ระบบเหล่านี้ทำให้กิจกรรมที่ไม่ได้รับอนุญาตหรือน่าสงสัยไม่ทันสังเกตได้ยากขึ้น ทำให้มีความปลอดภัยในระดับที่เว็บไซต์นอกอาณาเขตหรือที่ไม่มีการควบคุมไม่สามารถเทียบเคียงได้

สิ่งที่หมายถึงสำหรับคาสิโนที่ได้รับใบอนุญาตจาก GGL

ผู้ประกอบการชาวเยอรมันต้องมองว่าค่าปรับของแคนาดาเป็นแบบอย่างสำหรับนโยบายที่ไม่มีความอดทน GGL กำหนดให้มีแนวคิดทางสังคมที่ครอบคลุมและกลยุทธ์การจัดการความเสี่ยง หากนิติบุคคลของรัฐในประเทศเช่นแคนาดาสามารถถูกปรับเนื่องจากการพลาดรายงานเกี่ยวกับธุรกรรมมูลค่า C$465 ผู้ประกอบการชาวเยอรมันควรตระหนักว่าภาระผูกพันในการรายงานของพวกเขาก็ถูกตรวจสอบอย่างเท่าเทียมกัน การรักษาบันทึกที่สะอาดกับรายการสีขาวของ GGL เป็นสิ่งจำเป็นสำหรับความยั่งยืนทางธุรกิจ การรวมกระบวนการ KYC (Know Your Customer) และการตรวจสอบพฤติกรรมของผู้เล่นแบบเรียลไทม์ ไม่ใช่แค่ภาระด้านระบบราชการเท่านั้น แต่ยังเป็นเกราะป้องกันที่จำเป็นจากการลงโทษด้านการบริหารจำนวนมหาศาลและการเพิกถอนใบอนุญาตที่ตามมาจากการละเมิดการปฏิบัติตามข้อกำหนด