Kanadský finanční regulátor udělil pokuty provinčním herním regulátorům za selhání v oblasti AML

Hlavní krok prosazování práva ze strany kanadské finanční zpravodajské jednotky vyvolal ohlasy v mezinárodní komunitě hazardních her. Finanční transakce a zpravodajské centrum Kanady (FINTRAC) ve čtvrtek potvrdilo, že udělilo pokuty dvěma provinčním státním korporacím za nesplnění jejich povinností v oblasti boje proti praní špinavých peněz (AML). Nova Scotia Gaming Corporation a New Brunswick Lotteries and Gaming Corporation se obě dostaly pod drobnohled poté, co kontrolní revize odhalily systematické selhání při hlášení podezřelých aktivit.

Prošetřování, primárně provedené v červenci, odhalilo, že obě entity ignorovaly jasné varovné signály. V New Brunswicku nebyly podány tři zprávy o podezřelých transakcích navzdory tomu, že vyšetřovatelé našli důkazy o tom, že hráči používají identické kreditní karty napříč více účty. V Novém Skotsku byly přehlédnuty dvě klíčové zprávy, kde se hráči pokusili použít falešné nebo ukradené informace. FINTRAC klasifikoval tato opomenutí jako vážná až velmi vážná porušení zákona o výnosech z trestné činnosti (praní špinavých peněz) a financování terorismu. Kromě jednotlivých transakcí byly agentury citovány za nedostatek úplných politik a za neprovedení hodnocení rizik na úrovni podniku.

Čísla a fakta

Finanční postihy jsou značné. Nova Scotia Gaming Corporation byla nařízena zaplatit 231 826 C$, zatímco New Brunswick Lotteries and Gaming Corporation byla postižena pokutou 399 712,50 C$. Dohromady pokuty přesahují 632 000 C$. FINTRAC potvrdil, že obě korporace již tyto částky v plné výši zaplatily, čímž efektivně uzavřely případy. Toto navazuje na pokutu 212 025 C$ proti Atlantic Lottery Corporation na začátku července 2026. Rozsah prosazování práva dosáhl historického maxima, přičemž FINTRAC vydal 35 oznámení o porušení napříč různými sektory v období 2025–26, v celkové výši více než 247 milionů C$ na pokutách.

Stéphane Sirard, úřadující ředitel a generální ředitel FINTRAC, zdůraznil nezbytnost těchto opatření k ochraně integrity národního finančního systému.

„Režim Kanady pro boj proti praní špinavých peněz a financování terorismu je zaveden k ochraně bezpečnosti Kanaďanů, bezpečnosti kanadských podniků a integrity kanadského finančního systému. Budeme podnikat pevné kroky, kdykoli to bude nutné, abychom zajistili, že podniky udělají svou část a splní tyto povinnosti.“ - Stéphane Sirard, úřadující ředitel a generální ředitel FINTRAC

Pozadí

Situace je obzvláště složitá, protože obě penalizované korporace jsou akcionáři společnosti Atlantic Lottery Corporation, která byla nedávno také pokutována. To naznačuje regionální vzorec zanedbávání dodržování předpisů. Zatímco regulátoři argumentovali, že skutečné částky zapojené do chybějících hlášení byly relativně malé – jako transakce ve výši 750 CAD a 465 CAD v Novém Skotsku – FINTRAC trvá na tom, že nedodržení hlášení představuje systémové riziko bez ohledu na velikost transakce. V Novém Brunšviku úředníci poznamenali, že hráči sdíleli identifikátory, jako jsou adresy a telefonní čísla, mezi nesouvisejícími osobami, přestože nebyly podány žádné zprávy, dokud audit tuto záležitost nevynutil.

Regionální politici se snažili tato zjištění zlehčovat. Rene Legacy, ministr financí Nového Brunšviku, uvedl, že nebyly odhaleny žádné přímé důkazy o praní špinavých peněz a popsal škody jako minimální. Regulační postoj však zůstává pevný: povinnost hlásit je absolutní, aby se zabránilo tomu, aby legitimní ekonomika byla zneužívána kriminálními živly.

Proč je to důležité pro německé hráče

Pro hráče v Německu tento případ slouží jako tvrdá připomínka toho, proč je přísná regulace životně důležitá. Mezistátní smlouva o hazardních hrách z roku 2021 (GlüStV 2021) byla navržena specificky tak, aby zabránila typům nedostatků v dodržování předpisů, které jsou vidět v Kanadě. V Německu GGL (Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder) dohlíží na všechny licencované provozovatele, aby zajistila, že dodržují přísné AML protokoly. Pro německé rezidenty používání kasin licencovaných GGL znamená, že jejich data a finanční prostředky jsou spravovány v rámci systému, který zahrnuje centrální databázi LUGAS a měsíční limit vkladů 1 000 CAD. Tyto systémy značně ztěžují nepozorované neoprávněné nebo podezřelé aktivity a poskytují úroveň zabezpečení, kterou offshore nebo neregulované stránky nemohou poskytnout.

Co to znamená pro kasina licencovaná GGL

Němečtí provozovatelé musí na kanadské pokuty nahlížet jako na precedens pro politiky nulové tolerance. GGL vyžaduje komplexní sociální koncepty a strategie řízení rizik. Pokud může být státní entita v zemi, jako je Kanada, pokutována za vynechání hlášení o transakci ve výši 465 CAD, němečtí provozovatelé by si měli být vědomi toho, že jejich oznamovací povinnosti jsou stejně pečlivě kontrolovány. Udržování čistého záznamu na seznamu GGL je nezbytné pro dlouhodobé podnikání. Integrace procesů KYC (Know Your Customer) a monitorování chování hráčů v reálném čase není jen byrokratická překážka, ale nezbytný štít proti masivním administrativním pokutám a odebrání licencí, které následují po porušení předpisů.