Kanādas finanšu uzraugs soda provinču azartspēļu regulatorus par ML atklāšanas neveiksmēm

Finanšu darījumu un ziņojumu analīzes centrs Kanādā (FINTRAC) ceturtdien apstiprināja, ka ir piemērojis naudas sodus divām provinces kroņa korporācijām par pienākumu nepildīšanu attiecībā uz nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanu (AML). Nova Scotia Gaming Corporation un New Brunswick Lotteries and Gaming Corporation saskārās ar pārbaudi pēc tam, kad atbilstības pārskati atklāja sistemātiskus pārkāpumus ziņošanā par aizdomīgām darbībām.

Izmeklēšanas, kas galvenokārt tika veiktas jūlijā, atklāja, ka abas iestādes ignorēja acīmredzamus brīdinājuma signālus. Ņūbransvikā netika iesniegti trīs ziņojumi par aizdomīgiem darījumiem, lai gan izmeklētāji atrada pierādījumus par spēlētājiem, kuri izmantoja identiskas kredītkartes vairākos kontos. Jaunajā Skotijā tika palaisti garām divi svarīgi ziņojumi, kuros spēlētāji mēģināja izmantot viltotas vai nozagtas informācijas. FINTRAC šīs noklusēšanas klasificēja kā nopietnus līdz ļoti nopietniem Konfiscējamo līdzekļu (nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācija) un terorisma finansēšanas likuma pārkāpumiem. Papildus individuālajiem darījumiem aģentūras tika minētas par nepilnīgu politiku trūkumu un uzņēmuma līmeņa riska novērtējumu neveikšanu.

Skaitļi un fakti

Finansiālie sodi ir ievērojami. Nova Scotia Gaming Corporation tika piespriests samaksāt C$231,826, savukārt New Brunswick Lotteries and Gaming Corporation tika piemērots naudas sods C$399,712.50 apmērā. Kopā sodi pārsniedz C$632,000. FINTRAC apstiprināja, ka abas korporācijas jau ir samaksājušas šīs summas pilnībā, efektīvi izbeidzot lietas. Tam sekoja C$212,025 sods, kas tika piemērots Atlantic Lottery Corporation 2026. gada jūlija sākumā. Pārkāpumu apjoms sasniedzis vēsturiski augstāko līmeni, FINTRAC izsniedzot 35 pārkāpumu paziņojumus dažādās nozarēs 2025.–2026. gada periodā, kopējo sodu apmēram pārsniedzot C$247 miljonus.

FINTRAC pagaidu direktors un izpilddirektors Stéphane Sirard uzsvēra šo pasākumu nepieciešamību, lai aizsargātu valsts finanšu sistēmas integritāti.

"Kanādas nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas un terorisma finansēšanas novēršanas režīms ir izveidots, lai aizsargātu Kanādas iedzīvotāju drošību, Kanādas uzņēmumu drošību un Kanādas finanšu sistēmas integritāti. Mēs veiksim stingrus pasākumus, kad tas būs nepieciešams, lai nodrošinātu, ka uzņēmumi dara savu daļu un pilda šīs saistības." - Stéphane Sirard, FINTRAC pagaidu direktors un izpilddirektors

Fons

Situācija ir īpaši sarežģīta, jo abas sodītās korporācijas ir akcionāres Atlantic Lottery Corporation, kas arī nesen tika sodīta. Tas norāda uz reģionālu atbilstības nolaidības modeli. Lai gan regulatori argumentēja, ka faktiski iesaistītās naudas summas nebija ziņotajos gadījumos bija samērā nelielas — piemēram, darījumi par 750 C$ un 465 C$ Jaunajā Skotijā — FINTRAC uzstāj, ka nen ziņošana ir sistēmisks risks neatkarīgi no darījuma lieluma. Ņūbransvikā amatpersonas atzīmēja, ka spēlētāji kopīgoja identifikatorus, piemēram, adreses un tālruņu numurus starp nesaistītiem indivīdiem, tomēr netika iesniegti nekādi ziņojumi, līdz audits piespieda to izdarīt.

Reģionālie politiķi ir mēģinājuši noniecināt atklājumus. Renē Lege, Ņūbransvikas finanšu ministrs, paziņoja, ka nav atklātas nekādas tiešas naudas atmazgāšanas pazīmes un aprakstīja kaitējumu kā minimālu. Tomēr regulatora nostāja paliek stingra: pienākums ziņot ir absolūts, lai novērstu to, ka noziedzīgi elementi izmanto likumīgo ekonomiku.

Kāpēc tas ir svarīgi Vācijas spēlētājiem

Vācijas spēlētājiem šis gadījums kalpo kā skarbs atgādinājums par to, kāpēc stingra regulēšana ir dzīvības svarīga. Vācijas starpvalstu azartspēļu līgums 2021 (GlüStV 2021) tika izstrādāts īpaši, lai novērstu Kanādā novērotās atbilstības nepilnības. Vācijā GGL (Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder) pārrauga visus licencētos operatorus, lai nodrošinātu, ka tie ievēro stingrus AML protokolus. Vācijas iedzīvotājiem, izmantojot GGL licencētus kazino, viņu dati un līdzekļi tiek apstrādāti sistēmā, kas ietver LUGAS centrālo datubāzi un mēneša depozīta limitu 1000 C$. Šīs sistēmas padara daudz grūtāku neatļautu vai aizdomīgu darbību nepamanīšanu, nodrošinot drošības līmeni, ko nevar sasniegt ārzonas vai neregulētas vietnes.

Ko tas nozīmē GGL licencētajiem kazino

Vācijas operatoriem Kanādas naudas sodi ir jāuztver kā precedents nulles tolerances politikai. GGL prasa visaptverošus sociālos konceptus un riska vadības stratēģijas. Ja valsts uzņēmums valstī kā Kanāda var tikt sodīts par ziņojuma neiesniegšanu par 465 C$ darījumu, Vācijas operatoriem jāapzinās, ka viņu ziņošanas pienākumi tiek tikpat rūpīgi pārbaudīti. Tīras uzskaites saglabāšana ar GGL balto sarakstu ir būtiska biznesa ilgmūžībai. KYC (Know Your Customer) procesu integrēšana un spēlētāju uzvedības reāllaika uzraudzība nav tikai birokrātiska barjera, bet gan nepieciešams vairogs pret milzīgajiem administratīvajiem sodiem un licenču atsaukumiem, kas seko pēc atbilstības pārkāpumiem.