Филиппиндин Борбордук банкы казино-жанкеттердеги акчаны адалдоого каршы көзөмөлдү күчөтүүдө

Филиппиндин Борбордук банкы (BSP) кумар оюндары секторундагы каржы кылмыштарына каршы чечкиндүү аракеттерди көрүүдө. 2026-жылдын 22-июлунда борбордук банк банктарга жана башка көзөмөлдөгү финансы институттарына казино-жанкет операцияларына (CJOs) байланышкан кардарларга көзөмөлдү олуттуу түрдө катаалдаштырууну талап кылган кеңири көрсөтмө кагазын чыгарды. Эл аралык кардарлар үчүн жогорку коюмдарды камсыз кылган бул жанкет операторлору өлкөнүн акчаны адалдоого каршы күрөшүү алкагында чоң аялуу жер катары көптөн бери аныкталган. Жаңы директива бул ортомчулар аркылуу ири өлчөмдөгү капиталдын кыймылы мыйзамсыз каржылоонун жогорку тобокелдигин жаратарын баса белгилейт.

Борбордук банктын маалыматы боюнча, жанкет операцияларынын ачык-айкындуулугунун жоктугу каражаттардын чыныгы булагын жана бенефициардык ээлеринин инсандыгын жашырышы мүмкүн. Ири суммадагы накталай акчаны жылдыруу жана татаал корпоративдик структураларды колдонуу менен, бул операторлор көбүнчө салттуу банктык коргоолорду айланып өтүшөт. BSPтин бул акыркы кадамы Филиппинди эл аралык “боз тизмелерден” чыгарууга жана анын каржылык бүтүндүгүнө болгон ишенимди калыбына келтирүүгө багытталган кенен аракеттин бир бөлүгү. Финансы институттары эми бул кумар ортомчуларына байланыштуу ар кандай эсептерге карата татаалыраак мониторинг куралдарын колдонууга жана күчөтүлгөн текшерүүлөрдү жүргүзүүгө милдеттүү.

Сандар жана фактылар

«Казино-жанкет операцияларына катышкан кардарлар үчүн тобокелдиктерди башкаруу тажрыйбалары» деп аталган директива бир нече конкреттүү кызыл желектерди белгилейт. Буларга айкын экономикалык максаты жок жогорку жыштыктагы накталай депозиттер жана менчикти жашыруу үчүн жабык компанияларды колдонуу кирет. Өзгөчө белгиленген жүрүм-турумдук аномалия – бул майда номиналдуу банкнотторду колдонуп казино чиптерин сатып алуу, андан кийин кумар оюндарынын өтө аз активдүүлүгү, бул акчаны адалдоонун классикалык белгиси. Борбордук банк өркүндөтүү үчүн беш маанилүү тармакты белгиледи: башкармалык деңгээлиндеги көзөмөл, атайын алдын алуу программалары, кардарлардын инсандыгын катуу идентификациялоо, үзгүлтүксүз автоматташтырылган мониторинг жана милдеттүү кызматкерлерди окутуу.

«CJOs менен байланышкан каржылык операциялар акчаны адалдоонун жогорку тобокелдиктерин жаратышы мүмкүн. Биз BSFIs үчүн кылмыштуулукту азайтуу жана каржы системасынын бүтүндүгүн коргоо боюнча биздин жалпы максатыбызда ишенимдүү өнөктөш болуу үчүн көңүл бурууга тийиш болгон мыкты тажрыйбаларды жана кызыл желектерди аныктайбыз.» - Лин Хавьер, Филиппиндин Борбордук банкынын (BSP) губернаторунун орун басары

Баяндама

Жанкет операторлору Азиянын кумар оюндары рыногунда, өзгөчө Филиппинде негизги ролду ойношот. Алар бай жогорку деңгээлдеги оюнчулар үчүн туристтик агенттер жана кредиторлор катары кызмат кылышат, көбүнчө аларга жеке VIP бөлмөлөрүндө кумар ойноо үчүн кредит беришет. Бирок, бул операциялардын борбордон ажыратылган мүнөзү аларды жөнгө салууну кыйындатат. BSP губернаторунун орун басары Лин Хавьер натыйжалуу коргоосуз бул мамилелер банк секторун олуттуу коркунучтарга дуушар кылаарын белгиледи. Борбордук банк азыр шектүү жанкет иш-аракеттери тууралуу маалыматтарды секторлор боюнча реалдуу убакытта бөлүшүүнү камсыз кылуу үчүн Philippine Amusement and Gaming Corp (PAGCOR) менен тыгызыраак өнөктөштүккө чакырууда. Максат – кылмышкерлер кара акчаны адалдоо үчүн колдонгон катмарлуу операциялардын желесин бузуу.

Немис оюнчулары үчүн эмне үчүн маанилүү

Германиядагы оюнчулар үчүн Филиппиндеги абал жогорку жөнгө салынган ички базарга кескин карама-каршы келет. 2021-жылдагы Кумар оюндары боюнча мамлекеттик келишимге ылайык, немис онлайн казинолору дүйнөдөгү эң катаал ачыктык эрежелерине баш ийет. LUGAS сыяктуу системалар жана айына 1000 евролук борбордук чек эл аралык жанкет операцияларында байкалган массалык акчаны адалдоонун бул жерде мүмкүн эместигин камсыз кылат. Азиядагы жогорку деңгээлдеги оюнчулар бүдөмүк ортомчулар аркылуу миллиондогон каражаттарды которо алышса, немис оюнчулары оюнчулардын коопсуздугун жана укуктук certainty маанилүүлүгүн арттырган система тарабынан корголот. GGL лицензиясы бар казинону тандоо сиздин каражаттарыңыздын көзөмөлдөгү каржы экосистемасында башкарылышын кепилдейт, бул Кюрасао сыяктуу жөнгө салынбаган оффшордук базарларда көп кездешкен эл аралык жанкет скандалдарынын тобокелдиктеринен алыс.

GGL лицензиясы бар казинолор үчүн эмнени билдирет

Германиядагы лицензияланган операторлор бул эл аралык өнүгүүлөрдү катуу GGL алкагынын тастыктамасы катары карашы мүмкүн. Ар бир айланууга 1 евролук ставка чеги жана катуу KYC протоколдору чектөөчү көрүнүшү мүмкүн, бирок алар Германия рыногун Филиппиндеги финансылык кылмыш тобокелдиктеринен натыйжалуу иммунизациялайт. GGL лицензиясы бар казинолор үчүн, шайкештик атаандаштык артыкчылык болуп саналат. Бул аларга жанкеттер кеңири таралган базарларда көп катталуучу күтүүсүз жөнгө салуучу катаал чараларга же банктык чектөөлөргө туш болбостугун кепилдейт. BSP сыяктуу глобалдык борбордук банктар көзөмөлдү күчөткөндө, Германия рыногунун туруктуулугу жана айкындыгы жөнгө салынбаган өсүшкө караганда бүтүндүктү баалаган операторлор жана оюнчулар үчүн коопсуз жайды камсыз кылат.