Филиппиннің Орталық Банкі Казино-Джанкет Ақша Жуып-Шаюына Бақылауды Күшейтеді

Филиппиннің Орталық Банкі (BSP) құмар ойындар секторындағы қаржылық қылмысқа қарсы шешуші шаралар қабылдауда. 2026 жылғы 22 шілдеде орталық банк банктер мен басқа да қадағаланатын қаржы институттарынан казино-джанкет операцияларымен (CJOs) байланысты клиенттерді қадағалауды айтарлықтай күшейтуді талап ететін кешенді нұсқаулық қағаз шығарды. Халықаралық клиенттер үшін жоғары ставкалы құмар ойындарын жеңілдететін бұл джанкет операторлары елдің ақшаны жылыстатуға қарсы жүйесіндегі негізгі осалдық ретінде бұрыннан анықталған. Жаңа нұсқаулық осы делдалдар арқылы үлкен көлемдегі капиталдың қозғалуы заңсыз қаржыландырудың жоғары қаупін тудыратынын атап көрсетеді.

Орталық банктің мәліметінше, джанкет операцияларындағы ашықтықтың болмауы қаражаттың шынайы көзін және нақты иелерінің жеке басын жасыра алады. Үлкен көлемдегі ақшаны аудару және күрделі корпоративтік құрылымдарды пайдалану арқылы бұл операторлар әдетте дәстүрлі банктік кепілдіктерді айналып өтеді. BSP-тің соңғы қадамы Филиппинді халықаралық «сұр тізімдерден» шығаруға және оның қаржылық тұтастығына деген сенімді қалпына келтіруге бағытталған кең ауқымды күш-жігердің бөлігі болып табылады. Қаржы институттары енді осы құмар ойын делдалдарымен байланысты кез келген есепшоттар бойынша неғұрлым жетілдірілген бақылау құралдарын қабылдап, усиленген қажетті сақтық шараларын жүргізуі керек.

Сандар мен фактілер

«Казино-джанкет операцияларына қатысатын клиенттер үшін тәуекелдерді басқару тәжірибесі» деп аталатын нұсқаулық бірнеше нақты «қызыл белгілерді» баса көрсетеді. Оларға нақты экономикалық мақсаты жоқ жиі жасалатын қолма-қол ақша салымдары және иелікті жасыру үшін жалған компанияларды пайдалану жатады. Әсіресе атап өтілетін мінез-құлық аномалиясы – ұсақ номиналды банкноттарды пайдаланып казино чиптерін сатып алу, содан кейін нақты құмар ойын әрекетінің өте аз болуы, бұл ақшаны жылыстатудың классикалық белгісі. Орталық банк жақсарту үшін бес маңызды бағытты белгіледі: басқарма деңгейіндегі қадағалау, арнайы алдын алу бағдарламалары, клиентті сәйкестендіруді қатаңдату, тұрақты автоматтандырылған бақылау және міндетті қызметкерлерді оқыту.

„CJOs-қа байланысты қаржылық операциялар ақшаны жылыстату тәуекелдерін арттыруы мүмкін. Біз қылмыстың алдын алу және қаржы жүйесінің тұтастығын қорғау жөніндегі ортақ мақсатымызда күшті серіктес болу үшін BSFIs қадағалауы қажет ең жақсы тәжірибелер мен «қызыл белгілерді» анықтаймыз.“ - Лин Хавьер, Филиппиннің Орталық Банкі (BSP) губернаторының орынбасары

Негіздеме

Джанкет операторлары Азиядағы ойын нарығында, әсіресе Филиппинде маңызды рөл атқарады. Олар бай жоғары ойыншылар үшін туристік агенттер және несие берушілер ретінде әрекет етеді, оларға жиі жеке VIP бөлмелерінде құмар ойындар ойнау үшін несие береді. Дегенмен, бұл операциялардың орталықсыздандырылған сипаты оларды реттеуді қиындатады. BSP губернаторының орынбасары Лин Хавьер сенімді кепілдіктерсіз бұл қарым-қатынастар банк секторын ауыр қауіптерге ұшырататынын атап өтті. Орталық банк қазір күдікті джанкет әрекеттері туралы ақпараттың секторлар арасында нақты уақыт режимінде алмасуын қамтамасыз ету үшін Филиппиннің Ойын және Көңіл көтеру Корпорациясымен (PAGCOR) тығыз серіктестік қажеттілігін басымдыққа алуда. Мақсат – қылмыскерлер кір ақшаны тазалау үшін пайдаланатын көп қабатты транзакциялар желісін бұзу.

Неміс ойыншылары үшін неге маңызды

Германиядағы ойыншылар үшін Филиппиндегі жағдай ішкі қатаң реттелетін нарыққа күрт қарама-қайшы. 2021 жылғы Құмар Ойындар туралы Мемлекеттік Келісімге сәйкес, неміс онлайн казинолары әлемдегі ең қатаң ашықтық ережелеріне бағынады. LUGAS сияқты жүйелер және айына 1 000 еуроға дейінгі орталық шектеу халықаралық джанкет операцияларындағы жаппай ақшаны жылыстату түрінің мұнда мүмкін еместігін қамтамасыз етеді. Азиядағы жоғары ойыншылар миллиондаған қаражатты күңгірт делдалдар арқылы аударуы мүмкін болса да, неміс ойыншылары ойыншы қауіпсіздігі мен заңды сенімділікті басымдыққа алатын жүйе арқылы қорғалған. GGL лицензиясы бар казиноны таңдау сіздің қаражатыңыздың Curacao сияқты реттелмейтін оффшорлық нарықтарда кездесетін халықаралық джанкет жанжалдарының тәуекелдерінен алыс, қадағаланатын қаржылық экожүйеде басқарылатынына кепілдік береді.

GGL лицензиясы бар казинолар үшін нені білдіреді

Германиядағы лицензиясы бар операторлар бұл халықаралық оқиғаларды қатаң GGL шеңберінің растауы ретінде қарастыра алады. Әр айналымға 1 еуро ставкасы лимиті және қатаң KYC хаттамалары шектеулі болып көрінуі мүмкін, бірақ олар неміс нарығын қазіргі уақытта Филиппинді қауіпке душар етіп отырған қаржылық қылмыс тәуекелдерінен тиімді түрде қорғайды. GGL лицензиясы бар казинолар үшін комплаенс бәсекелестік артықшылық болып табылады. Бұл олардың джанкеттер кең таралған нарықтарда жиі кездесетін кенеттен реттеушілік қысымға немесе банктік шектеулерге тап болмайтынына кепілдік береді. BSP сияқты жаһандық орталық банктер өз бақылауын арттырған сайын, неміс нарығының тұрақтылығы мен айқындығы реттелмейтін өсімнен гөрі адалдықты қадірлейтін операторлар мен ойыншылар үшін қауіпсіз айлақ болып табылады.