بانک مرکزی فیلیپین کنترل‌ها بر پولشویی در کازینوهای جانکت را تشدید می‌کند

بانکو سنترال فیلیپینز (BSP) در حال اقدام قاطع علیه جرائم مالی در بخش قمار است. در ۲۲ ژوئیه ۲۰۲۶، بانک مرکزی راهنمای جامع خود را صادر کرد و از بانک‌ها و سایر موسسات مالی تحت نظارت خواست تا نظارت خود را بر مشتریان مرتبط با عملیات جانکت کازینو (CJO) به طور قابل توجهی تشدید کنند. این اپراتورهای جانکت که قمار با مبالغ بالا را برای مشتریان بین‌المللی تسهیل می‌کنند، مدت‌هاست به عنوان یک آسیب‌پذیری عمده در چارچوب ضد پولشویی کشور شناخته شده‌اند. دستورالعمل جدید تأکید می‌کند که جابجایی مقادیر عظیمی از سرمایه از طریق این واسطه‌ها، خطر بالایی از تأمین مالی غیرقانونی را ایجاد می‌کند.

طبق گفته بانک مرکزی، فقدان شفافیت در عملیات جانکت می‌تواند منبع واقعی وجوه و هویت صاحبان نهایی را پنهان کند. با جابجایی حجم زیادی از پول نقد و استفاده از ساختارهای شرکتی پیچیده، این اپراتورها اغلب از safeguards بانکی سنتی عبور می‌کنند. اقدام اخیر BSP بخشی از تلاش گسترده‌تر برای حذف فیلیپین از لیست‌های خاکستری بین‌المللی و بازگرداندن اعتماد به اعتبار مالی آن است. موسسات مالی اکنون موظفند ابزارهای نظارتی پیچیده‌تری را اتخاذ کرده و بررسی‌های دقیق‌تری را بر روی حساب‌های مرتبط با این واسطه‌های قمار انجام دهند.

اعداد و حقایق

این دستورالعمل با عنوان «اقدامات مدیریت ریسک برای مشتریان درگیر در عملیات جانکت کازینو»، چندین پرچم قرمز خاص را برجسته می‌کند. این موارد شامل واریزهای نقدی با فرکانس بالا که فاقد هدف اقتصادی واضح هستند و استفاده از شرکت‌های صوری برای پنهان کردن مالکیت است. یک ناهنجاری رفتاری که به ویژه مورد توجه قرار گرفته است، خرید تراشه‌های کازینو با استفاده از اسکناس‌های کوچک و سپس فعالیت قمار واقعی بسیار کم است، که یک نشانه کلاسیک پولشویی است. بانک مرکزی پنج حوزه حیاتی را برای بهبود ترسیم کرده است: نظارت در سطح هیئت مدیره، برنامه‌های پیشگیری تخصصی، شناسایی سختگیرانه‌تر مشتری، نظارت خودکار مداوم و آموزش اجباری کارکنان.

«معاملات مالی مرتبط با CJOها می‌تواند ریسک‌های پولشویی بالایی را ایجاد کند. ما بهترین شیوه‌ها و پرچم‌های قرمزی را که BSFIs باید مراقب آن‌ها باشند، شناسایی می‌کنیم تا شرکای قوی در هدف مشترک خود برای مهار جرم و محافظت از یکپارچگی سیستم مالی باشیم.» - لین خاویر، معاون فرماندار بانکو سنترال فیلیپینز (BSP)

پیشینه

اپراتورهای جانکت نقش محوری در بازار بازی آسیا، به ویژه در فیلیپین دارند. آنها به عنوان آژانس‌های مسافرتی و وام‌دهندگان برای ثروتمندان فعالیت می‌کنند و اغلب به آن‌ها اعتبار می‌دهند تا در اتاق‌های VIP خصوصی قمار کنند. با این حال، ماهیت غیرمتمرکز این عملیات، تنظیم آن‌ها را دشوار می‌کند. لین خاویر، معاون فرماندار BSP، اشاره کرد که بدون safeguards قوی، این روابط بخش بانکی را در معرض تهدیدات جدی قرار می‌دهد. بانک مرکزی اکنون خواستار همکاری نزدیک‌تر با Philippine Amusement and Gaming Corp (PAGCOR) است تا اطمینان حاصل شود که اطلاعات مربوط به فعالیت‌های مشکوک جانکت در بخش‌های مختلف به صورت واقعی به اشتراک گذاشته می‌شود. هدف شکستن شبکه تراکنش‌های لایه‌ای است که جنایتکاران برای پاک کردن پول کثیف از آن استفاده می‌کنند.

چرا برای بازیکنان آلمانی اهمیت دارد

برای بازیکنان در آلمان، وضعیت در فیلیپین تضاد آشکاری با بازار داخلی به شدت تنظیم شده دارد. تحت معاهده دولتی قمار ۲۰۲۱، کازینوهای آنلاین آلمان مشمول برخی از سختگیرانه‌ترین قوانین شفافیت در جهان هستند. سیستم‌هایی مانند LUGAS و حد مجاز ماهانه ۱۰۰۰ یورو اطمینان حاصل می‌کنند که نوع پولشویی گسترده‌ای که در عملیات جانکت بین‌المللی دیده می‌شود، در اینجا غیرممکن است. در حالی که بازیکنان ثروتمند در آسیا ممکن است میلیون‌ها نفر را از طریق واسطه‌های مبهم جابجا کنند، بازیکنان آلمانی توسط سیستمی محافظت می‌شوند که ایمنی بازیکن و قطعیت قانونی را در اولویت قرار می‌دهد. انتخاب یک کازینوی دارای مجوز GGL به این معنی است که وجوه شما در یک اکوسیستم مالی تحت نظارت، دور از خطرات رسوایی‌های جانکت بین‌المللی که اغلب در بازارهای فراساحلی غیرقانونی مانند Curacao یافت می‌شود، مدیریت می‌شود.

معنی آن برای کازینوهای دارای مجوز GGL

اپراتورهای دارای مجوز در آلمان می‌توانند این تحولات بین‌المللی را به عنوان تأییدی بر چارچوب سختگیرانه GGL تلقی کنند. حد شرط ۱ یورو در هر چرخش و پروتکل‌های دقیق KYC ممکن است محدود کننده به نظر برسند، اما به طور مؤثر بازار آلمان را در برابر ریسک‌های جرایم مالی که در حال حاضر فیلیپین را درگیر کرده است، مصون می‌کنند. برای کازینوهای دارای مجوز GGL، انطباق یک مزیت رقابتی است. این تضمین می‌کند که آن‌ها با سرکوب‌های ناگهانی نظارتی یا محدودیت‌های بانکی که اغلب بازارهایی را که جانکت در آن‌ها رواج دارد، تحت تأثیر قرار می‌دهند، مواجه نخواهند شد. با افزایش بررسی بانک‌های مرکزی جهانی مانند BSP، ثبات و وضوح بازار آلمان پناهگاه امنی را برای اپراتورها و بازیکنانی که یکپارچگی را بر رشد غیرقانونی ترجیح می‌دهند، فراهم می‌کند.