Ngân hàng Trung ương Philippines Tăng cường Kiểm soát Rửa tiền từ Đại lý Du lịch Casino

Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) đang hành động quyết đoán chống lại tội phạm tài chính trong lĩnh vực cờ bạc. Vào ngày 22 tháng 7 năm 2026, ngân hàng trung ương đã ban hành một tài liệu hướng dẫn toàn diện, yêu cầu các ngân hàng và các tổ chức tài chính được giám sát khác phải thắt chặt đáng kể việc giám sát các khách hàng liên quan đến hoạt động du lịch casino (CJO). Các nhà điều hành du lịch này, những người tạo điều kiện cho hoạt động cờ bạc với số tiền lớn cho khách hàng quốc tế, từ lâu đã được xác định là một lỗ hổng lớn trong khuôn khổ chống rửa tiền của đất nước. Chỉ thị mới nhấn mạnh rằng việc luân chuyển các khoản vốn khổng lồ thông qua các trung gian này tiềm ẩn rủi ro cao về tài trợ bất hợp pháp.

Theo ngân hàng trung ương, sự thiếu minh bạch trong hoạt động du lịch có thể che giấu nguồn gốc thực sự của tiền và danh tính của chủ sở hữu hưởng lợi. Bằng cách luân chuyển khối lượng tiền mặt lớn và sử dụng các cấu trúc doanh nghiệp phức tạp, các nhà điều hành này thường lách qua các biện pháp bảo vệ ngân hàng truyền thống. Động thái mới nhất của BSP là một phần trong nỗ lực rộng lớn hơn nhằm loại bỏ Philippines khỏi các danh sách xám quốc tế và khôi phục niềm tin vào sự toàn vẹn tài chính của quốc gia. Các tổ chức tài chính giờ đây được yêu cầu áp dụng các công cụ giám sát tinh vi hơn và thực hiện thẩm định nâng cao đối với bất kỳ tài khoản nào liên quan đến các trung gian cờ bạc này.

Số liệu và sự thật

Chỉ thị, có tiêu đề ‘Thực tiễn Quản lý Rủi ro Đối với Khách hàng Tham gia Hoạt động Du lịch Casino’, nêu bật một số dấu hiệu cảnh báo cụ thể. Bao gồm các khoản tiền gửi tiền mặt tần suất cao thiếu mục đích kinh tế rõ ràng và việc sử dụng các công ty vỏ bọc để che giấu quyền sở hữu. Một dấu hiệu hành vi đặc biệt được ghi nhận là việc mua chip casino bằng các loại tiền có mệnh giá nhỏ sau đó hoạt động cờ bạc thực tế rất ít, một dấu hiệu cổ điển của rửa tiền. Ngân hàng trung ương đã phác thảo năm lĩnh vực quan trọng cần cải thiện: giám sát cấp hội đồng quản trị, các chương trình phòng ngừa chuyên biệt, nhận dạng khách hàng nghiêm ngặt hơn, giám sát tự động liên tục và đào tạo nhân viên bắt buộc.

„Các giao dịch tài chính liên quan đến CJO có thể gây ra rủi ro rửa tiền cao. Chúng tôi xác định các thực tiễn tốt nhất và các dấu hiệu cảnh báo mà BSFIs cần chú ý để trở thành đối tác mạnh mẽ trong mục tiêu chung của chúng ta là ngăn chặn tội phạm và bảo vệ sự toàn vẹn của hệ thống tài chính.“ - Lyn Javier, Phó Thống đốc Ngân hàng Trung ương Philippines (BSP)

Bối cảnh

Các nhà điều hành du lịch đóng vai trò quan trọng trong thị trường trò chơi châu Á, đặc biệt là ở Philippines. Họ đóng vai trò là đại lý du lịch và người cho vay cho các con bạc giàu có, thường cung cấp cho họ tín dụng để đánh bạc trong các phòng VIP riêng. Tuy nhiên, bản chất phi tập trung của các hoạt động này khiến chúng khó điều chỉnh. Phó Thống đốc BSP Lyn Javier chỉ ra rằng nếu không có các biện pháp bảo vệ mạnh mẽ, các mối quan hệ này sẽ khiến ngành ngân hàng đối mặt với các mối đe dọa nghiêm trọng. Ngân hàng trung ương hiện đang kêu gọi hợp tác chặt chẽ hơn với Philippine Amusement and Gaming Corp (PAGCOR) để đảm bảo thông tin về các hoạt động du lịch đáng ngờ được chia sẻ trên các lĩnh vực trong thời gian thực. Mục tiêu là phá vỡ mạng lưới các giao dịch phân lớp mà tội phạm sử dụng để làm sạch tiền bẩn.

Tại sao điều này lại quan trọng đối với người chơi Đức

Đối với người chơi ở Đức, tình hình ở Philippines là một sự tương phản rõ rệt so với thị trường trong nước được quản lý chặt chẽ. Theo Hiệp ước Nhà nước về Cờ bạc 2021, các sòng bạc trực tuyến của Đức phải tuân thủ một số quy tắc minh bạch nghiêm ngặt nhất trên thế giới. Các hệ thống như LUGAS và giới hạn trung tâm 1.000 Euro mỗi tháng đảm bảo rằng loại hình rửa tiền hàng loạt như đã thấy trong các hoạt động du lịch quốc tế là không thể xảy ra ở đây. Trong khi những người chơi lớn ở châu Á có thể luân chuyển hàng triệu qua các trung gian không minh bạch, người chơi Đức được bảo vệ bởi một hệ thống ưu tiên sự an toàn của người chơi và sự chắc chắn về mặt pháp lý. Chọn một sòng bạc được cấp phép GGL có nghĩa là tiền của bạn được xử lý trong một hệ sinh thái tài chính được giám sát, tránh xa rủi ro từ các vụ bê bối du lịch quốc tế thường thấy ở các thị trường ngoài khơi không được quản lý như Curacao.

Điều này có ý nghĩa gì đối với các sòng bạc được cấp phép GGL

Các nhà điều hành được cấp phép ở Đức có thể xem những diễn biến quốc tế này như một sự xác nhận về khung pháp lý nghiêm ngặt của GGL. Giới hạn đặt cược 1 Euro mỗi vòng quay và các quy trình KYC nghiêm ngặt có vẻ hạn chế, nhưng chúng có hiệu quả miễn nhiễm cho thị trường Đức khỏi các rủi ro tài chính hiện đang hoành hành ở Philippines. Đối với các sòng bạc được cấp phép GGL, việc tuân thủ là một lợi thế cạnh tranh. Nó đảm bảo rằng họ sẽ không phải đối mặt với các biện pháp trấn áp quy định đột ngột hoặc các hạn chế ngân hàng thường ảnh hưởng đến các thị trường có hoạt động du lịch phổ biến. Khi các ngân hàng trung ương toàn cầu như BSP tăng cường giám sát, sự ổn định và rõ ràng của thị trường Đức cung cấp một nơi trú ẩn an toàn cho cả các nhà điều hành và người chơi coi trọng sự liêm chính hơn sự tăng trưởng không được kiểm soát.