ফিলিপাইন কেন্দ্রীয় ব্যাংক ক্যাসিনো জাঙ্কট অর্থ পাচার নিয়ন্ত্রণে কড়াকড়ি আরোপ করেছে

ব্যাংকো সেন্ট্রাল এনজি ফিলিপাইনস (বিএসপি) জুয়াখেলার খাতে আর্থিক অপরাধের বিরুদ্ধে কঠোর পদক্ষেপ নিচ্ছে। ২০২২ সালের ২২শে জুলাই, কেন্দ্রীয় ব্যাংক একটি ব্যাপক নির্দেশিকা জারি করেছে যাতে ব্যাংক এবং অন্যান্য তত্ত্বাবধানে থাকা আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলিকে ক্যাসিনো জাঙ্কট কার্যক্রমের (CJO) সাথে যুক্ত গ্রাহকদের উপর তাদের নজরদারি উল্লেখযোগ্যভাবে বৃদ্ধি করার দাবি জানানো হয়েছে। এই জাঙ্কট অপারেটররা, যারা আন্তর্জাতিক পৃষ্ঠপোষকদের জন্য উচ্চ-মূল্যের জুয়াখেলার সুবিধা প্রদান করে, দেশের অর্থ পাচার বিরোধী কাঠামোর একটি বড় দুর্বলতা হিসাবে চিহ্নিত হয়েছে। নতুন নির্দেশিকায় জোর দেওয়া হয়েছে যে এই মধ্যস্থতাকারীদের মাধ্যমে বিপুল পরিমাণ পুঁজির চলাচল অবৈধ অর্থায়নের উচ্চ ঝুঁকি তৈরি করে।

কেন্দ্রীয় ব্যাংক অনুসারে, জাঙ্কট কার্যক্রমের স্বচ্ছতার অভাব তহবিলের আসল উৎস এবং উপকারী মালিকদের পরিচয় আড়াল করতে পারে। বিশাল অঙ্কের নগদ অর্থ স্থানান্তর এবং জটিল কর্পোরেট কাঠামো ব্যবহার করে, এই অপারেটররা প্রায়শই প্রচলিত ব্যাংকিং সুরক্ষাকে এড়িয়ে যায়। বিএসপি-র সর্বশেষ পদক্ষেপটি ফিলিপাইনকে আন্তর্জাতিক ধূসর তালিকা থেকে সরিয়ে ফেলার এবং এর আর্থিক সততা পুনরুদ্ধার করার বৃহত্তর প্রচেষ্টার অংশ। আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলিকে এখন আরও উন্নত পর্যবেক্ষণ সরঞ্জাম গ্রহণ করতে হবে এবং এই জুয়াখেলার মধ্যস্থতাকারীদের সাথে যুক্ত যেকোনো অ্যাকাউন্টের উপর বর্ধিত যাচাই-বাছাই পরিচালনা করতে হবে।

সংখ্যা এবং তথ্য

‘ক্যাসিনো জাঙ্কট কার্যক্রমের সাথে জড়িত গ্রাহকদের জন্য ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা অনুশীলন’ শীর্ষক নির্দেশিকাটি কয়েকটি নির্দিষ্ট লাল পতাকা তুলে ধরেছে। এর মধ্যে রয়েছে উচ্চ-ফ্রিকোয়েন্সি নগদ জমা যার কোনও স্পষ্ট অর্থনৈতিক উদ্দেশ্য নেই এবং মালিকানা আড়াল করার জন্য শেল কোম্পানি ব্যবহার। একটি বিশেষ ভাবে লক্ষ্য করা আচরণগত অস্বাভাবিকতা হল কম মূল্যের নোট ব্যবহার করে ক্যাসিনো চিপ কেনা এবং তারপরে প্রকৃত জুয়া খেলার পরিমাণ খুব কম হওয়া, যা অর্থ পাচারের একটি ক্লাসিক লক্ষণ। কেন্দ্রীয় ব্যাংক উন্নতির জন্য পাঁচটি গুরুত্বপূর্ণ ক্ষেত্র রূপরেখা দিয়েছে: বোর্ড-স্তরের তত্ত্বাবধান, বিশেষায়িত প্রতিরোধ কর্মসূচি, কঠোর গ্রাহক সনাক্তকরণ, চলমান স্বয়ংক্রিয় পর্যবেক্ষণ এবং বাধ্যতামূলক কর্মচারী প্রশিক্ষণ।

„CJO-এর সাথে সংযুক্ত আর্থিক লেনদেন অর্থ পাচারের উচ্চ ঝুঁকি তৈরি করতে পারে। আমরা সর্বোত্তম অনুশীলন এবং লাল পতাকাগুলি সনাক্ত করি যা BSFIs-কে অপরাধ দমন এবং আর্থিক ব্যবস্থার অখণ্ডতা রক্ষার আমাদের ভাগ করা লক্ষ্যের শক্তিশালী অংশীদার হতে হবে।“ - লিন জাভিয়ের, ডেপুটি গভর্নর, ব্যাংকো সেন্ট্রাল এনজি ফিলিপাইনস (বিএসপি)

পটভূমি

জাঙ্কট অপারেটররা এশীয় গেমিং বাজারে, বিশেষ করে ফিলিপাইনসে একটি গুরুত্বপূর্ণ ভূমিকা পালন করে। তারা ধনী হাই-রোলারদের জন্য ভ্রমণ এজেন্ট এবং ঋণদাতা হিসাবে কাজ করে, প্রায়শই তাদের ব্যক্তিগত ভিআইপি কক্ষে জুয়া খেলার জন্য ঋণ প্রদান করে। তবে, এই কার্যক্রমগুলির বিকেন্দ্রীভূত প্রকৃতি নিয়ন্ত্রণের জন্য তাদের কঠিন করে তোলে। বিএসপি-র ডেপুটি গভর্নর লিন জাভিয়ের উল্লেখ করেছেন যে শক্তিশালী সুরক্ষা ব্যবস্থা ছাড়া, এই সম্পর্কগুলি ব্যাংকিং খাতকে গুরুতর হুমকির মুখে ফেলে। কেন্দ্রীয় ব্যাংক এখন সন্দেহজনক জাঙ্কট কার্যকলাপ সম্পর্কে তথ্য রিয়েল-টাইমে বিভিন্ন সেক্টরের মধ্যে ভাগ করে নেওয়া নিশ্চিত করার জন্য ফিলিপাইন অ্যামিউজমেন্ট অ্যান্ড গেমিং কর্প (PAGCOR)-এর সাথে ঘনিষ্ঠ অংশীদারিত্বের আহ্বান জানাচ্ছে। লক্ষ্য হল স্তরযুক্ত লেনদেনের জাল ছিন্ন করা যা অপরাধীরা নোংরা টাকা পরিষ্কার করার জন্য ব্যবহার করে।

জার্মান খেলোয়াড়দের জন্য কেন এটি গুরুত্বপূর্ণ

জার্মানির খেলোয়াড়দের জন্য, ফিলিপাইনসের পরিস্থিতি অত্যন্ত নিয়ন্ত্রিত অভ্যন্তরীণ বাজারের সাথে একটি তীক্ষ্ণ বৈসাদৃশ্য সৃষ্টি করে। জুয়াখেলার উপর রাষ্ট্রীয় চুক্তি ২০২১ (State Treaty on Gambling 2021) এর অধীনে, জার্মান অনলাইন ক্যাসিনোগুলি বিশ্বের অন্যতম কঠোর স্বচ্ছতার নিয়মের অধীন। LUGAS-এর মতো সিস্টেম এবং প্রতি মাসে ১,০০০ ইউরোর কেন্দ্রীয় সীমা নিশ্চিত করে যে আন্তর্জাতিক জাঙ্কট কার্যকলাপে দেখা গণ অর্থ পাচার এখানে অসম্ভব। যদিও এশিয়ার হাই-রোলাররা স্বচ্ছতাহীন মধ্যস্থতাকারীদের মাধ্যমে লক্ষ লক্ষ টাকা স্থানান্তর করতে পারে, জার্মান খেলোয়াড়রা এমন একটি ব্যবস্থা দ্বারা সুরক্ষিত যা খেলোয়াড়ের নিরাপত্তা এবং আইনি নিশ্চয়তাকে অগ্রাধিকার দেয়। GGL-লাইসেন্সপ্রাপ্ত ক্যাসিনো নির্বাচন করার অর্থ হল আপনার তহবিল একটি তত্ত্বাবধানে থাকা আর্থিক ইকোসিস্টেমের মধ্যে পরিচালিত হয়, যা কুরসাও-এর মতো অনিয়ন্ত্রিত অফশোর বাজারগুলিতে প্রায়শই পাওয়া আন্তর্জাতিক জাঙ্কট কেলেঙ্কারির ঝুঁকি থেকে অনেক দূরে।

GGL-লাইসেন্সপ্রাপ্ত ক্যাসিনোগুলির জন্য এর অর্থ কী

জার্মানির লাইসেন্সপ্রাপ্ত অপারেটররা এই আন্তর্জাতিক উন্নয়নকে কঠোর GGL কাঠামোর বৈধতা হিসাবে দেখতে পারে। প্রতি স্পিনে ১ ইউরো স্টেক সীমা এবং কঠোর KYC প্রোটোকল সীমাবদ্ধ বলে মনে হতে পারে, কিন্তু তারা কার্যকরভাবে জার্মান বাজারকে সেই আর্থিক অপরাধের ঝুঁকি থেকে মুক্ত রাখে যা বর্তমানে ফিলিপাইনসে ছড়িয়ে পড়েছে। GGL-লাইসেন্সপ্রাপ্ত ক্যাসিনোগুলির জন্য, সম্মতি একটি প্রতিযোগিতামূলক সুবিধা। এটি নিশ্চিত করে যে তারা হঠাৎ করে নিয়ন্ত্রক দমন বা ব্যাংকিং বিধিনিষেধের সম্মুখীন হবে না যা প্রায়শই সেই বাজারগুলিতে আঘাত হানে যেখানে জাঙ্কট প্রচলিত। যেহেতু বিএসপি-র মতো বিশ্বব্যাপী কেন্দ্রীয় ব্যাংকগুলি তাদের নজরদারি বাড়ায়, জার্মান বাজারের স্থিতিশীলতা এবং স্পষ্টতা অপারেটর এবং খেলোয়াড় উভয়ের জন্যই একটি নিরাপদ আশ্রয় প্রদান করে যারা অনিয়ন্ত্রিত বৃদ্ধির চেয়ে সততাকে মূল্য দেয়।