फिलिपिन्सको केन्द्रीय बैंकले क्यासिनो जन्केट मुद्रा शुद्धीकरणमाथि नियन्त्रण कडा बनाउँदै

बैंको सेन्ट्रल एनजी फिलिपिन्स (BSP) ले जुवा क्षेत्र भित्रको वित्तीय अपराध विरुद्ध निर्णायक कदम चालेको छ। जुलाई २२, २०२६ मा, केन्द्रीय बैंकले एक व्यापक मार्गदर्शन पत्र जारी गर्‍यो जसले बैंकहरू र अन्य पर्यवेक्षित वित्तीय संस्थाहरूलाई क्यासिनो जन्केट अपरेशनहरू (CJOs) सँग सम्बन्धित ग्राहकहरूको निरीक्षणलाई उल्लेखनीय रूपमा कडा बनाउन माग गर्दछ। यी जन्केट अपरेटरहरू, जसले अन्तर्राष्ट्रिय संरक्षकहरूको लागि उच्च-दाउको जुवालाई सहज बनाउँछन्, लामो समयदेखि देशको एन्टी-मनी लन्डरिङ ढाँचामा एक प्रमुख कमजोरीको रूपमा पहिचान गरिएको छ। नयाँ निर्देशनले यी मध्यस्थकर्ताहरू मार्फत ठूलो मात्रामा पूँजीको आवागमनले अवैध वित्तपोषणको उच्च जोखिम उत्पन्न गर्ने कुरामा जोड दिन्छ।

केन्द्रीय बैंकका अनुसार, जन्केट अपरेसनहरूमा पारदर्शिताको कमीले कोषको वास्तविक स्रोत र वास्तविक मालिकहरूको पहिचान लुकाउन सक्छ। ठूलो मात्रामा नगद स्थानान्तरण गरेर र जटिल कर्पोरेट संरचनाहरू प्रयोग गरेर, यी अपरेटरहरूले प्राय: परम्परागत बैंकिङ सुरक्षा उपायहरूलाई बेवास्ता गर्छन्। BSP को नवीनतम कदम फिलिपिन्सलाई अन्तर्राष्ट्रिय ग्रे लिस्टहरूबाट हटाउने र यसको वित्तीय अखण्डतामा विश्वास पुनर्स्थापित गर्ने बृहत्तर प्रयासको अंश हो। वित्तीय संस्थाहरूलाई अब थप परिष्कृत अनुगमन उपकरणहरू अपनाउन र यी जुवा मध्यस्थकर्ताहरूसँग सम्बन्धित कुनै पनि खाताहरूमाथि बढाइएको उचित परिश्रम सञ्चालन गर्न आवश्यक छ।

संख्या र तथ्यहरू

'क्यासिनो जन्केट अपरेसनहरूमा संलग्न ग्राहकहरूको लागि जोखिम व्यवस्थापन अभ्यासहरू' शीर्षकको निर्देशनले धेरै विशिष्ट रातो झण्डाहरू हाइलाइट गर्दछ। यसमा स्पष्ट आर्थिक उद्देश्य नभएका उच्च-फ्रिक्वेन्सी नगद जम्मा र स्वामित्व लुकाउन शेल कम्पनीहरूको प्रयोग समावेश छ। विशेष गरी उल्लेख गरिएको एक व्यवहारिक विसंगति भनेको सानो-मूल्यको बैंक नोटहरू प्रयोग गरेर क्यासिनो चिप्स खरीद गर्नु हो त्यसपछि धेरै कम वास्तविक जुवा गतिविधि, जुन मुद्रा शुद्धीकरणको एक क्लासिक संकेत हो। केन्द्रीय बैंकले सुधारका लागि पाँचवटा महत्वपूर्ण क्षेत्रहरू उल्लेख गरेको छ: बोर्ड-स्तरको निरीक्षण, विशेष रोकथाम कार्यक्रमहरू, कडा ग्राहक पहिचान, निरन्तर स्वचालित अनुगमन, र अनिवार्य कर्मचारी प्रशिक्षण।

„CJOs सँग जोडिएको वित्तीय लेनदेनले मुद्रा शुद्धीकरणको उच्च जोखिम उत्पन्न गर्न सक्छ। हामी उत्कृष्ट अभ्यासहरू र रातो झण्डाहरू पहिचान गर्छौं जुन BSFIs ले अपराध नियन्त्रण गर्न र वित्तीय प्रणालीको अखण्डताको रक्षा गर्ने हाम्रो साझा लक्ष्यमा बलियो साझेदार बन्नको लागि हेर्नुपर्छ।" - लिन जाभियर, बैंको सेन्ट्रल एनजी फिलिपिन्स (BSP) का उप-गभर्नर

पृष्ठभूमि

जन्केट अपरेटरहरूले एसियाली गेमिङ बजारमा, विशेष गरी फिलिपिन्समा मुख्य भूमिका खेल्छन्। उनीहरू धनी उच्च-रोलरहरूका लागि ट्राभल एजेन्ट र ऋणदाताको रूपमा कार्य गर्छन्, प्रायः उनीहरूलाई निजी VIP कोठाहरूमा जुवा खेल्न क्रेडिट प्रदान गर्छन्। यद्यपि, यी अपरेसनहरूको विकेन्द्रीकृत प्रकृतिले तिनीहरूलाई विनियमित गर्न गाह्रो बनाउँछ। BSP का उप-गभर्नर लिन जाभियरले बलियो सुरक्षा उपायहरू बिना, यी सम्बन्धहरूले बैंकिङ क्षेत्रलाई गम्भीर खतराहरूमा पार्ने बताए। केन्द्रीय बैंकले अब फिलिपिन्स एमुजमेन्ट एण्ड गेमिङ कर्प (PAGCOR) सँग नजिकको साझेदारीको लागि आग्रह गरिरहेको छ ताकि संदिग्ध जन्केट गतिविधिहरूको बारेमा जानकारी क्षेत्रहरूमा वास्तविक समयमा साझेदारी होस्। यसको लक्ष्य भनेको अपराधीहरूले फोहोर पैसा सफा गर्न प्रयोग गर्ने स्तरित लेनदेनको वेब तोड्नु हो।

जर्मन खेलाडीहरूको लागि यो किन महत्त्वपूर्ण छ

जर्मनीका खेलाडीहरूका लागि, फिलिपिन्सको अवस्था घरेलु बजारको उच्च-नियन्त्रित परिस्थितिसँग ठूलो भिन्नता प्रस्तुत गर्दछ। गेमिङमा राज्य सन्धि २०२१ अन्तर्गत, जर्मन अनलाइन क्यासिनोहरू संसारका केही कडा पारदर्शिता नियमहरूको अधीनमा छन्। LUGAS जस्ता प्रणालीहरू र प्रति महिना 1,000 यूरोको केन्द्रीय सीमाले अन्तर्राष्ट्रिय जन्केट अपरेसनहरूमा देखिएको ठूलो मात्रामा मुद्रा शुद्धीकरण यहाँ असम्भव छ भन्ने सुनिश्चित गर्दछ। जबकि एसियामा उच्च-रोलरहरूले अपारदर्शी मध्यस्थकर्ताहरू मार्फत लाखौं रकम हस्तान्तरण गर्न सक्छन्, जर्मन खेलाडीहरूलाई खेलाडी सुरक्षा र कानुनी निश्चिततालाई प्राथमिकता दिने प्रणालीद्वारा सुरक्षित गरिएको छ। GGL-लाइसेन्स प्राप्त क्यासिनो छनोट गर्नु भनेको तपाईंको कोष एक पर्यवेक्षित वित्तीय इकोसिस्टम भित्र ह्यान्डल गरिन्छ, जुन Curacao जस्ता विनियमित नभएका अफशोर बजारहरूमा प्रायः पाइने अन्तर्राष्ट्रिय जन्केट घोटालाहरूको जोखिमबाट धेरै टाढा छ।

GGL-लाइसेन्स प्राप्त क्यासिनोहरूको लागि यसको अर्थ के हो

जर्मनीमा लाइसेन्स प्राप्त अपरेटरहरूले यी अन्तर्राष्ट्रिय विकासहरूलाई कडा GGL ढाँचाको प्रमाणीकरणको रूपमा हेर्न सक्छन्। प्रति स्पिन १ यूरोको हिस्सेदारी सीमा र कडा KYC प्रोटोकलहरू प्रतिबन्धात्मक लाग्न सक्छन्, तर तिनीहरूले जर्मन बजारलाई फिलिपिन्समा हाल पीडित वित्तीय अपराध जोखिमहरू विरुद्ध प्रभावकारी रूपमा प्रतिरक्षित गर्छन्। GGL-लाइसेन्स प्राप्त क्यासिनोहरूको लागि, अनुपालन एक प्रतिस्पर्धी लाभ हो। यसले ग्यारेन्टी दिन्छ कि तिनीहरूले अचानक नियामक कारबाही वा बैंकिङ प्रतिबन्धहरूको सामना गर्ने छैनन् जुन प्रायः जन्केटहरू प्रचलित भएका बजारहरूमा हुन्छन्। BSP जस्ता विश्वव्यापी केन्द्रीय बैंकहरूले आफ्नो छानबिन बढाउँदै जाँदा, जर्मन बजारको स्थिरता र स्पष्टताले अपरेटरहरू र खेलाडीहरू दुवैका लागि एक सुरक्षित आश्रय प्रदान गर्दछ जसले विनियमित नभएको वृद्धिको सट्टा अखण्डताको कदर गर्छन्।