فلپائن کے مرکزی بینک نے کیسینو جنک رائس منی لانڈرنگ پر کنٹرول سخت کر دیے

بینکو سینٹرل نگ پیلیپیناس (BSP) جوئے کے شعبے میں مالیاتی جرائم کے خلاف فیصلہ کن اقدامات کر رہا ہے۔ 22 جولائی 2026 کو، مرکزی بینک نے بینکوں اور دیگر زیر نگرانی مالیاتی اداروں سے مطالبہ کرنے والا ایک جامع ہدایت نامہ جاری کیا کہ وہ کیسینو جنک رائس آپریشنز (CJOs) سے منسلک صارفین کی نگرانی کو نمایاں طور پر سخت کریں۔ یہ جنک رائس آپریٹرز، جو بین الاقوامی سرپرستوں کے لیے ہائی اسٹیکس جوئے کی سہولت فراہم کرتے ہیں، طویل عرصے سے ملک کے اینٹی منی لانڈرنگ فریم ورک میں ایک بڑی کمزوری کے طور پر شناخت کیے گئے ہیں۔ نئی ہدایت اس بات پر زور دیتی ہے کہ ان ثالثوں کے ذریعے بھاری رقوم کی منتقلی غیر قانونی مالیات کے بڑھتے ہوئے خطرے کو پیش کرتی ہے۔

مرکزی بینک کے مطابق، جنک رائس آپریشنز میں شفافیت کی کمی فنڈز کے حقیقی ماخذ اور حقیقی مالکان کی شناخت کو چھپا سکتی ہے۔ بڑی مقدار میں نقد رقم منتقل کرنے اور پیچیدہ کارپوریٹ ڈھانچے کا استعمال کرکے، یہ آپریٹرز اکثر روایتی بینکاری حفاظتی اقدامات کو نظرانداز کرتے ہیں۔ BSP کی تازہ ترین اقدام فلپائن کو بین الاقوامی سرمئی فہرستوں سے ہٹانے اور اس کی مالیاتی سالمیت میں اعتماد بحال کرنے کی وسیع تر کوشش کا حصہ ہے۔ اب مالیاتی اداروں سے مطالبہ کیا گیا ہے کہ وہ زیادہ نفیس نگرانی کے آلات اختیار کریں اور ان جوئے کے درمیانی ذرائع سے وابستہ کسی بھی اکاؤنٹ پر اضافی واجب الادا ڈیو ڈیلیجنس کریں۔

اعداد و شمار اور حقائق

ہدایت، جس کا عنوان ہے ‘رسک مینجمنٹ پریکٹسز فار کسٹمرز اینگجڈ ان کیسینو جنک رائس آپریشنز’، کئی مخصوص ریڈ فلیگز کو اجاگر کرتی ہے۔ ان میں واضح اقتصادی مقصد کی کمی والے ہائی فریکوئنسی کیش ڈپازٹس اور ملکیت کو چھپانے کے لیے شیل کمپنیوں کا استعمال شامل ہے۔ خاص طور پر نوٹ کی جانے والی رویے کی بے ضابطگی چھوٹے فرق کے نوٹوں کا استعمال کرکے کیسینو چپس کی خریداری ہے جس کے بعد بہت کم حقیقی جوئے کی سرگرمی ہوتی ہے، جو منی لانڈرنگ کا ایک کلاسک نشان ہے۔ مرکزی بینک نے بہتری کے لیے پانچ اہم شعبوں کا خاکہ پیش کیا ہے: بورڈ کی سطح کی نگرانی، خصوصی روک تھام کے پروگرام، سخت گاہک کی شناخت، مسلسل خودکار نگرانی، اور لازمی عملے کی تربیت۔

"CJOs سے منسلک مالی لین دین بڑھتے ہوئے منی لانڈرنگ کے خطرات پیش کر سکتے ہیں۔ ہم بہترین طریقوں اور ریڈ فلیگز کی شناخت کرتے ہیں جن کی BSFIs کو جرائم کو کم کرنے اور مالیاتی نظام کی سالمیت کو محفوظ رکھنے کے ہمارے مشترکہ مقصد میں مضبوط شراکت دار بننے کے لیے دیکھنا ہوگا۔" - لن جیویر، ڈپٹی گورنر، بینکو سینٹرل نگ پیلیپیناس (BSP)

پس منظر

جنک رائس آپریٹرز ایشیائی گیمنگ مارکیٹ میں، خاص طور پر فلپائن میں ایک اہم کردار ادا کرتے ہیں۔ وہ امیر ہائی رولرز کے لیے ٹریول ایجنٹ اور قرض دہندگان کے طور پر کام کرتے ہیں، اکثر انہیں نجی VIP کمروں میں جوا کھیلنے کے لیے کریڈٹ فراہم کرتے ہیں۔ تاہم، ان آپریشنز کی وکندریقرت نوعیت انہیں منظم کرنا مشکل بناتی ہے۔ BSP ڈپٹی گورنر لن جیویر نے نشاندہی کی کہ مضبوط حفاظتی انتظامات کے بغیر، یہ تعلقات بینکاری شعبے کو سنگین خطرات سے دوچار کرتے ہیں۔ مرکزی بینک اب مشتبہ جنک رائس سرگرمیوں کے بارے میں معلومات کو شعبوں میں حقیقی وقت میں بانٹا جائے یہ یقینی بنانے کے لیے فلپائن ایمیوزمنٹ اینڈ گیمنگ کارپوریشن (PAGCOR) کے ساتھ قریبی شراکت داری پر زور دے رہا ہے۔ مقصد یہ ہے کہ ان پرتوں والے لین دین کے جال کو توڑا جائے جسے مجرم گندے پیسے کو صاف کرنے کے لیے استعمال کرتے ہیں۔

جرمن کھلاڑیوں کے لیے اس کی کیا اہمیت ہے

جرمنی کے کھلاڑیوں کے لیے، فلپائن کی صورتحال گھریلو مارکیٹ کے انتہائی منظم ہونے کے مقابلے میں ایک واضح تضاد پیش کرتی ہے۔ 2021 کے جوئے پر ریاستی معاہدے کے تحت، جرمن آن لائن کیسینو دنیا کے سب سے سخت شفافیت کے قواعد کے تحت آتے ہیں۔ LUGAS جیسے نظام اور 1,000 یورو فی مہینہ کی مرکزی حد یہ یقینی بناتی ہے کہ بین الاقوامی جنک رائس آپریشنز میں دیکھی جانے والی بڑے پیمانے پر منی لانڈرنگ یہاں ناممکن ہے۔ جبکہ ایشیا میں ہائی رولرز گمنام ثالثوں کے ذریعے لاکھوں منتقل کر سکتے ہیں، جرمن کھلاڑی ایک ایسے نظام کے ذریعے محفوظ ہیں جو کھلاڑی کی حفاظت اور قانونی یقین دہانی کو ترجیح دیتا ہے۔ GGL-لائسنس یافتہ کیسینو کا انتخاب کرنے کا مطلب ہے کہ آپ کے فنڈز ایک زیر نگرانی مالیاتی ماحولیاتی نظام کے اندر سنبھالے جاتے ہیں، جو کہ کیوراکاؤ جیسے غیر منظم آف شور بازاروں میں پائے جانے والے بین الاقوامی جنک رائس کے اسکینڈلز کے خطرات سے بہت دور ہے۔

GGL-لائسنس یافتہ کیسینو کے لیے اس کا کیا مطلب ہے

جرمنی میں لائسنس یافتہ آپریٹرز ان بین الاقوامی پیش رفت کو سخت GGL فریم ورک کی توثیق کے طور پر دیکھ سکتے ہیں۔ فی اسپن 1 یورو کی شرط کی حد اور سخت KYC پروٹوکول محدود لگ سکتے ہیں، لیکن وہ مؤثر طریقے سے جرمن مارکیٹ کو ان مالی جرائم کے خطرات سے محفوظ رکھتے ہیں جو فی الحال فلپائن کو متاثر کر رہے ہیں۔ GGL-لائسنس یافتہ کیسینو کے لیے، تعمیل ایک مسابقتی فائدہ ہے۔ یہ اس بات کی ضمانت دیتا ہے کہ وہ اچانک ریگولیٹری کریک ڈاؤن یا بینکاری کی پابندیوں کا سامنا نہیں کریں گے جو اکثر ان بازاروں کو متاثر کرتی ہیں جہاں جنک رائس کا رواج ہے۔ جیسے جیسے BSP جیسے عالمی مرکزی بینک اپنی جانچ پڑتال میں اضافہ کرتے ہیں، جرمن مارکیٹ کی استحکام اور وضاحت ان آپریٹرز اور کھلاڑیوں دونوں کے لیے ایک محفوظ پناہ گاہ فراہم کرتی ہے جو غیر منظم ترقی کے بجائے سالمیت کو اہمیت دیتے ہیں۔