பிலிப்பைன்ஸ் மத்திய வங்கி சூதாட்ட விடுதி பணமோசடிக்கு கட்டுப்பாடுகளை இறுக்குகிறது

பிலிப்பைன்ஸ் சுங்-கோ சென்ட்ரல் வங்கி (BSP) சூதாட்டத் துறையில் நிதி குற்றங்களுக்கு எதிராக உறுதியான நடவடிக்கைகளை எடுத்து வருகிறது. ஜூலை 22, 2026 அன்று, மத்திய வங்கி ஒரு விரிவான வழிகாட்டுதல் அறிக்கையை வெளியிட்டது, வங்கிகள் மற்றும் பிற மேற்பார்வையிடப்பட்ட நிதி நிறுவனங்கள் சூதாட்ட விடுதி செயல்பாடுகளுடன் (CJOs) தொடர்புடைய வாடிக்கையாளர்களின் மேற்பார்வையை கடுமையாக இறுக்க வேண்டும் என்று கோரியது. சர்வதேச வாடிக்கையாளர்களுக்கு அதிக பணத்துடன் சூதாடுவதை எளிதாக்கும் இந்த சூதாட்ட விடுதி நடத்துபவர்கள், நாட்டின் பணமோசடி தடுப்பு அமைப்பில் ஒரு பெரிய பாதிப்பாக நீண்ட காலமாக கண்டறியப்பட்டுள்ளனர். இந்த புதிய வழிகாட்டுதல், இந்த இடைத்தரகர்கள் மூலம் பெரும் தொகையான மூலதனம் நகர்வது, சட்டவிரோத நிதியுதவியின் அபாயத்தை அதிகரிக்கிறது என்பதை வலியுறுத்துகிறது.

மத்திய வங்கியின் கூற்றுப்படி, சூதாட்ட விடுதி செயல்பாடுகளில் வெளிப்படைத்தன்மை இல்லாதது, நிதியின் உண்மையான மூலத்தையும், உரிமையாளர்களின் அடையாளத்தையும் மறைக்கக்கூடும். பெரும் அளவிலான பணத்தை மாற்றுவதன் மூலமும், சிக்கலான கார்ப்பரேட் அமைப்புகளைப் பயன்படுத்துவதன் மூலமும், இந்த நடத்துபவர்கள் பெரும்பாலும் பாரம்பரிய வங்கிப் பாதுகாப்புகளைத் தவிர்த்துவிடுகிறார்கள். BSP-யின் சமீபத்திய நடவடிக்கை, பிலிப்பைன்ஸை சர்வதேச சாம்பல் பட்டியல்களில் இருந்து அகற்றி, அதன் நிதி நேர்மை மீது நம்பிக்கையை மீட்டெடுப்பதற்கான ஒரு பரந்த முயற்சியின் ஒரு பகுதியாகும். நிதி நிறுவனங்கள் இப்போது மேலும் மேம்பட்ட கண்காணிப்பு கருவிகளைப் பயன்படுத்த வேண்டும் மற்றும் இந்த சூதாட்ட இடைத்தரகர்களுடன் தொடர்புடைய எந்த கணக்குகளிலும் மேம்பட்ட உரிய கவனத்தை மேற்கொள்ள வேண்டும்.

எண்கள் மற்றும் உண்மைகள்

‘சூதாட்ட விடுதி செயல்பாடுகளில் ஈடுபடும் வாடிக்கையாளர்களுக்கான இடர் மேலாண்மை நடைமுறைகள்’ என்ற தலைப்பிலான இந்த வழிகாட்டுதல், பல குறிப்பிட்ட சிவப்பு கொடிகளை எடுத்துக்காட்டுகிறது. தெளிவான பொருளாதார நோக்கம் இல்லாத அதிக-அதிர்வெண் பண வைப்புத்தொகைகள் மற்றும் உரிமையாளர்களை மறைக்க போலி நிறுவனங்களைப் பயன்படுத்துதல் ஆகியவை இதில் அடங்கும். குறிப்பாக குறிப்பிடப்பட்ட ஒரு நடத்தை முரண்பாடு என்னவென்றால், சிறிய மதிப்பிலான நோட்டுகளைப் பயன்படுத்தி சூதாட்ட சில்லுகளை வாங்குவது, அதன்பிறகு மிகக் குறைவான உண்மையான சூதாட்ட செயல்பாடு, இது பணமோசடியின் ஒரு கிளாசிக் அறிகுறியாகும். மத்திய வங்கி மேம்பாட்டுக்காக ஐந்து முக்கிய பகுதிகளை கோடிட்டுக் காட்டியுள்ளது: குழு-நிலை மேற்பார்வை, சிறப்பு தடுப்பு திட்டங்கள், கடுமையான வாடிக்கையாளர் அடையாளம், தொடர்ச்சியான தானியங்கி கண்காணிப்பு, மற்றும் கட்டாய பணியாளர் பயிற்சி.

„CJOs உடன் தொடர்புடைய நிதி பரிவர்த்தனைகள் பணமோசடி அபாயங்களை அதிகரிக்கக்கூடும். குற்றங்களைத் தடுப்பதற்கும், நிதி அமைப்பின் நேர்மையைப் பாதுகாப்பதற்கும் எங்கள் பகிரப்பட்ட இலக்கில் நாங்கள் வலுவான பங்காளிகளாக இருப்பதற்கு BSFIs கவனிக்க வேண்டிய சிறந்த நடைமுறைகள் மற்றும் சிவப்பு கொடிகளை நாங்கள் அடையாளம் காண்கிறோம்.“ - லின் ஜேவியர், துணை ஆளுநர், பிலிப்பைன்ஸ் சுங்-கோ சென்ட்ரல் வங்கி (BSP)

பின்னணி

சூதாட்ட விடுதி நடத்துபவர்கள் ஆசிய சூதாட்ட சந்தையில், குறிப்பாக பிலிப்பைன்ஸில் ஒரு முக்கிய பங்களிப்பை வகிக்கிறார்கள். அவர்கள் செல்வந்த உயர்-ரோலர்களுக்கு பயண முகவர்கள் மற்றும் கடன் வழங்குநர்களாக செயல்படுகிறார்கள், பெரும்பாலும் தனியார் விஐபி அறைகளில் சூதாட அவர்களுக்கு கடன் வழங்குகிறார்கள். இருப்பினும், இந்த செயல்பாடுகளின் பரவலாக்கப்பட்ட தன்மை அவற்றை ஒழுங்குபடுத்துவது கடினம். BSP துணை ஆளுநர் லின் ஜேவியர், வலுவான பாதுகாப்புகள் இல்லாமல், இந்த உறவுகள் வங்கித் துறையை கடுமையான அச்சுறுத்தல்களுக்கு ஆளாக்குகின்றன என்று சுட்டிக்காட்டினார். மத்திய வங்கி இப்போது சந்தேகத்திற்கிடமான சூதாட்ட நடவடிக்கைகளைப் பற்றிய தகவல்கள் துறைகள் முழுவதும் நிகழ்நேரத்தில் பகிரப்படுவதை உறுதிசெய்ய பிலிப்பைன்ஸ் பொழுதுபோக்கு மற்றும் சூதாட்ட கழகத்துடன் (PAGCOR) நெருக்கமான கூட்டாண்மையை வலியுறுத்துகிறது. குற்றவாளிகள் அழுக்கு பணத்தை சுத்தம் செய்ய பயன்படுத்தும் அடுக்குகளின் பரிவர்த்தனை வலையை உடைப்பதே இதன் நோக்கமாகும்.

ஜெர்மன் வீரர்களுக்கு இது ஏன் முக்கியம்

ஜெர்மனியில் உள்ள வீரர்களுக்கு, பிலிப்பைன்ஸில் உள்ள சூழ்நிலை, மிகவும் ஒழுங்குபடுத்தப்பட்ட உள்நாட்டு சந்தைக்கு ஒரு கடுமையான வேறுபாடாக அமைகிறது. சூதாட்டத்திற்கான மாநில ஒப்பந்தம் 2021 இன் கீழ், ஜெர்மன் ஆன்லைன் சூதாட்ட விடுதிகள் உலகின் மிகக் கடுமையான வெளிப்படைத்தன்மை விதிகளுக்கு உட்பட்டவை. LUGAS போன்ற அமைப்புகள் மற்றும் மாதத்திற்கு 1,000 யூரோக்கள் என்ற மைய வரம்பு, சர்வதேச சூதாட்ட விடுதி செயல்பாடுகளில் காணப்படும் பெரிய அளவிலான பணமோசடி இங்கு சாத்தியமற்றது என்பதை உறுதி செய்கிறது. ஆசியாவில் உள்ள உயர்-ரோலர்கள் கோடி கணக்கான பணத்தை ஒளிவுமறைவான இடைத்தரகர்கள் மூலம் நகர்த்தக்கூடும் என்றாலும், ஜெர்மன் வீரர்கள் வீரர்களின் பாதுகாப்பிற்கும் சட்டப்பூர்வமான உறுதியான தன்மைக்கும் முன்னுரிமை அளிக்கும் அமைப்பால் பாதுகாக்கப்படுகிறார்கள். GGL-உரிமம் பெற்ற சூதாட்ட விடுதியைத் தேர்ந்தெடுப்பது என்பது, உரிமம் இல்லாத வெளிநாட்டு சந்தைகளில் (Curacao போன்றவை) காணப்படும் சர்வதேச சூதாட்ட விடுதி ஊழல்களின் அபாயங்களிலிருந்து வெகு தொலைவில், மேற்பார்வையிடப்பட்ட நிதி சூழலுக்குள் உங்கள் நிதிகள் கையாளப்படுகின்றன என்பதாகும்.

GGL-உரிமம் பெற்ற சூதாட்ட விடுதிகளுக்கு என்ன அர்த்தம்

ஜெர்மனியில் உரிமம் பெற்ற நடத்துபவர்கள் இந்த சர்வதேச முன்னேற்றங்களை கடுமையான GGL கட்டமைப்பிற்கான ஒரு சரிபார்ப்பாகக் காணலாம். ஒரு சுழற்சிக்கு 1 யூரோ பந்தயம் வரம்பு மற்றும் கடுமையான KYC நெறிமுறைகள் கட்டுப்படுத்தப்பட்டதாகத் தோன்றினாலும், அவை தற்போது பிலிப்பைன்ஸை பாதிக்கும் நிதி குற்ற அபாயங்களுக்கு ஜெர்மன் சந்தையை திறம்பட நோய் எதிர்ப்பு சக்தி கொண்டதாக்குகின்றன. GGL-உரிமம் பெற்ற சூதாட்ட விடுதிகளுக்கு, இணக்கம் ஒரு போட்டி நன்மையாகும். சூதாட்ட விடுதிகள் பரவலாக உள்ள சந்தைகளில் அடிக்கடி திடீர் ஒழுங்குமுறை நடவடிக்கைகளையோ அல்லது வங்கி கட்டுப்பாடுகளையோ அவர்கள் எதிர்கொள்ள மாட்டார்கள் என்பதை இது உறுதி செய்கிறது. BSP போன்ற உலகளாவிய மத்திய வங்கிகள் தங்கள் ஆய்வுகளை அதிகரிக்கும்போது, ஜெர்மன் சந்தையின் நிலைத்தன்மை மற்றும் தெளிவு, ஒழுங்குபடுத்தப்படாத வளர்ச்சியை விட ஒருமைப்பாட்டிற்கு மதிப்பு கொடுக்கும் நடத்துபவர்கள் மற்றும் வீரர்கள் இருவருக்கும் ஒரு பாதுகாப்பான புகலிடத்தை வழங்குகிறது.