Pandemya ng AML sa Las Vegas: Venetian, Aprubado para sa $7.2 Milyong Multa

Ang tanyag sa buong mundo na Venetian Resort sa Las Vegas ay nahaharap sa isang malaking multa. Noong Huwebes, inaprubahan ng Nevada Gaming Commission ang isang $7.2 milyong multa para sa malubhang kakulangan sa mga protocol laban sa money laundering (AML). Ang kasong ito ay hindi isang hiwalay na insidente sa sikat na Strip ngunit bahagi ng isang serye ng mga iskandalo na yumanig sa mundo ng pagsusugal ng Nevada mula noong simula ng 2025. Sa gitna ng kontrobersiya ay ang nahatulan na ilegal na bookmaker na si Mathew Bowyer, na tumaya ng malalaking halaga sa pinakamalaking casino ng lungsod sa loob ng maraming taon nang walang makabuluhang interbensyon mula sa mga departamento ng pagsunod.

Isang partikular na kapansin-pansin na aspeto ng kasalukuyang desisyon ay ang kasalukuyang pamamahala ng Venetian ay kailangang sumagot para sa mga kabiguan na higit na nangyari sa ilalim ng nakaraang pagmamay-ari. Inihayag ng imbestigasyon na sa pagitan ng 2019 at 2024, bumisita si Mathew Bowyer sa casino ng dose-dosenang beses at natalo ng kabuuang $3.6 milyon. Ang $7.2 milyong multa ay eksaktong doble ng halaga ng kanyang mga pagkalugi. Kumpara sa ibang mga ari-arian, ang Venetian ay tumanggap ng medyo mas maluwag na parusa; halimbawa, ang multa ng Caesars Entertainment ay tatlong beses ng kita na nakuha mula kay Bowyer.

Mga Numero at Katotohanan

Ang laki ng mga pagkabigo sa AML sa Las Vegas ay napakalaki. Ang Nevada Gaming Commission ay nagpataw na ngayon ng mga parusa sa apat na pangunahing entidad sa Strip, na may kabuuang $34 milyon. Bukod sa Venetian, ang Resorts World, MGM Resorts, at Caesars Entertainment ay mga target ng mga imbestigador. Sa lahat ng apat na kaso, nabigo ang mga opisyal na patunayan ang pinagmulan ng pondo ni Bowyer o sapat na ban ang bookmaker mula sa kanilang mga lugar. Sa panahon ng pagdinig noong Huwebes, dalawa sa limang komisyoner, sina George Markantonis at Richard Schonfeld, ay nag-recuse dahil sa mga salungatan ng interes. Si Markantonis ay nagsilbing pangulo ng Venetian sa panahon ng nauugnay na panahon, habang si Schonfeld ay kumatawan sa isang indibidwal na may kaugnayan sa kaso.

„Tinukoy ng board na karapat-dapat sa pagiging maluwag ang Venetian at na ang pag-uugali nito ay hindi kasing-grabe ng ibang mga nagkasala na may kaugnayan kay Bowyer.“ - Mike Somps, Senior Deputy mula sa tanggapan ng Attorney General

Ang pagtatayang ito ay humantong sa pagbibigay ng ilang antas ng pagiging maluwag sa Venetian. Walang nakitang ebidensya ang board ng isang "kultura ng hindi pagsunod" at walang patunay na ang mga senior executive ay may direktang kaalaman sa mga ilegal na aktibidad ni Bowyer. Gayunpaman, ang kaso ay nananatiling isang malinaw na babala sa buong industriya tungkol sa mga gastos ng kapabayaan sa tamang pagsusuri sa customer.

Ang kaso ni Mathew Bowyer ay nagdulot ng malaking epekto. Ang ilegal na bookmaker ay isang "masugid na sugarol" na nakabuo ng malaking turnover. Ang mga casino, na sabik sa malalaking taya, ay tila nagbingi-bingihan. Matapos lamang magbago ang pagmamay-ari ng Venetian mula sa Las Vegas Sands patungong Apollo Global Management noong 2022 nagkaroon ng pagbabago sa diskarte sa pagsunod. Binigyang-diin ni Greg Brower, isang abogado para sa Venetian at dating Senado ng Nevada, na halos lahat ng aktibidad ni Bowyer ay naganap bago ang pagbebenta. Sa $3.6 milyong kawalan, mas mababa sa $100,000 ang naganap sa ilalim ng pagmamay-ari ng Apollo. Sinabi ng kasalukuyang CEO na si Patrick Nichols na tumatangging magpanatili na ngayon ng mga manlalaro ang pamunuan kung may mga pagdududa tungkol sa pinagmulan ng kanilang pondo.

Bakit ito mahalaga para sa mga manlalaro sa Germany

Para sa mga manlalaro sa Germany sa mga casino na may lisensya ng GGL, ang mga bilang at pagkabigo na ito ay tila hindi makamundo. Sa Germany, tinitiyak ng Interstate Treaty on Gambling 2021 (GlüStV 2021) ang isang napakahigpit na web ng mga kontrol. Habang sa Las Vegas, ang interbensyon ay naganap lamang pagkatapos ng mga taon at milyun-milyong kawalan, ang mga mekanismo sa Germany tulad ng LUGAS at ang OASIS lock file ay agad na nagti-trigger. Ang buwanang limitasyon sa deposito na 1,000 euro sa lahat ng mga provider ay epektibong pumipigil sa mga indibidwal tulad ni Bowyer na maglaba o mawalan ng milyun-milyon nang hindi napapansin. Bukod pa rito, ang mga taya sa online slot ay limitado sa 1 euro bawat spin.

Ang mga naglalaro sa isang casino na may lisensya sa Germany ay maaaring umasa na ang mga AML check ay sisimulan sa pinakamaliit na pahiwatig ng hinala. Pinapanatili ng Joint Gambling Authority of the States (GGL) ang isang whitelist ng mga provider na nakakatugon sa mahigpit na mga kinakailangang ito. Ang paglalaro sa mga provider ng MGA o Curacao ay may mga panganib na katulad ng mga pinaparusahan ngayon sa Nevada: hindi sapat na kontrol at, sa pinakamasamang kaso, kabuuang pagkawala ng proteksyon ng manlalaro. Ang multa laban sa Venetian ay nagpapakita na kahit ang pinakamalalaking pangalan sa mundo ay hindi ligtas mula sa mga kahihinatnan ng ilegal na daloy ng pera kapag nagpakita ng pangil ang mga regulator.

Ano ang ibig sabihin nito para sa mga casino na may lisensya ng GGL

Ang mga pangyayari sa Las Vegas ay nagsisilbing babala sa mga lisensyado sa Germany. Napakahigpit na binabantayan ng GGL ang pagsunod sa AML. Kailangang idokumento ng mga provider sa Germany ang bawat transaksyon at humiling ng patunay ng pondo kaagad kapag nalampasan ang ilang mga threshold. Ang isang kaso tulad ni Mathew Bowyer ay magiging halos imposible sa teknikal sa ilalim ng modelo ng lisensya sa Germany, dahil binabantayan ng sistemang LUGAS ang mga aktibidad sa iba't ibang manlalaro at platform. Pinoprotektahan nito hindi lamang ang estado mula sa krimen kundi, higit sa lahat, ang manlalaro mula sa isang kapaligiran kung saan ang ilegal na pondo ay maaaring makasira sa patas na laro. Upang makapaglaro nang ligtas, dapat eksklusibong gumamit ng mga provider mula sa opisyal na whitelist ang mga user.