Vụ bê bối AML ở Las Vegas: Venetian bị phạt 7,2 triệu đô la

Khu nghỉ dưỡng Venetian nổi tiếng thế giới ở Las Vegas đang phải đối mặt với một khoản phạt tài chính đáng kể. Vào thứ Năm, Ủy ban Trò chơi Nevada đã phê duyệt khoản tiền phạt 7,2 triệu đô la vì những thiếu sót nghiêm trọng trong các quy trình chống rửa tiền (AML). Vụ việc này không phải là một sự cố đơn lẻ trên dải Las Vegas nổi tiếng mà là một phần của một loạt các vụ bê bối đã làm rung chuyển thế giới cờ bạc Nevada kể từ đầu năm 2025. Trung tâm của vụ tranh cãi là nhà cái bất hợp pháp đã bị kết án Mathew Bowyer, người đã đánh bạc số tiền khổng lồ tại các sòng bạc lớn nhất của thành phố trong nhiều năm mà không có sự can thiệp đáng kể từ các bộ phận tuân thủ.

Một khía cạnh đặc biệt đáng chú ý của quyết định hiện tại là ban quản lý hiện tại của Venetian phải chịu trách nhiệm về những thất bại phần lớn xảy ra dưới quyền sở hữu trước đó. Cuộc điều tra tiết lộ rằng từ năm 2019 đến năm 2024, Mathew Bowyer đã đến sòng bạc hàng chục lần và thua tổng cộng 3,6 triệu đô la. Khoản tiền phạt 7,2 triệu đô la tương đương chính xác gấp đôi số tiền thua lỗ của ông ta. So với các cơ sở khác, Venetian nhận được một khoản phạt có phần nhẹ nhàng hơn; chẳng hạn, khoản phạt của Caesars Entertainment gấp ba lần lợi nhuận thu được từ Bowyer.

Số liệu và sự kiện

Quy mô của các sai sót AML ở Las Vegas là rất lớn. Ủy ban Trò chơi Nevada hiện đã áp đặt các hình phạt đối với bốn đơn vị lớn trên dải Las Vegas, với tổng số tiền 34 triệu đô la. Ngoài Venetian, Resorts World, MGM Resorts và Caesars Entertainment là mục tiêu của các nhà điều tra. Trong cả bốn trường hợp, các quan chức đã không chứng minh được nguồn tiền của Bowyer hoặc cấm nhà cái này khỏi cơ sở của họ một cách đầy đủ. Trong phiên điều trần hôm thứ Năm, hai trong số năm ủy viên, George Markantonis và Richard Schonfeld, đã tự mình rút lui do xung đột lợi ích. Markantonis từng là chủ tịch của Venetian trong giai đoạn có liên quan, trong khi Schonfeld đại diện cho một cá nhân có liên hệ với vụ án.

„Hội đồng quản trị xác định rằng Venetian xứng đáng được khoan hồng và hành vi của họ không nghiêm trọng bằng những kẻ phạm tội Bowyer khác.“ - Mike Somps, Phó Cấp cao Văn phòng Tổng chưởng lý

Đánh giá này đã dẫn đến việc Venetian nhận được một mức độ khoan hồng nhất định. Hội đồng quản trị không tìm thấy bằng chứng về "văn hóa không tuân thủ" và không có bằng chứng cho thấy các giám đốc điều hành cấp cao có kiến thức trực tiếp về các hoạt động bất hợp pháp của Bowyer. Tuy nhiên, vụ việc vẫn là một lời cảnh báo rõ ràng cho toàn ngành về chi phí của sự sơ suất trong thẩm định khách hàng.

Bối cảnh

Vụ án Mathew Bowyer đã gây ra một làn sóng chấn động. Người điều hành cá cược bất hợp pháp này là một "con bạc khét tiếng" đã tạo ra doanh thu khổng lồ. Các sòng bạc, khao khát những khoản cược lớn, dường như đã nhắm mắt làm ngơ. Chỉ sau khi quyền sở hữu Venetian thay đổi từ Las Vegas Sands sang Apollo Global Management vào năm 2022, chiến lược tuân thủ mới thay đổi. Greg Brower, luật sư của Venetian và cựu Thượng nghị sĩ bang Nevada, nhấn mạnh rằng gần như toàn bộ hoạt động của Bowyer diễn ra trước khi bán. Trong số 3,6 triệu đô la thua lỗ, chưa đến 100.000 đô la xảy ra dưới thời Apollo quản lý. Giám đốc điều hành hiện tại Patrick Nichols cho biết ban quản lý giờ đây từ chối giữ chân những người chơi nếu có nghi ngờ về nguồn gốc tiền của họ.

Tại sao điều này lại quan trọng đối với người chơi Đức

Đối với người chơi Đức tại các sòng bạc được cấp phép GGL, những con số và thất bại như vậy dường như gần như không tưởng. Ở Đức, Hiệp ước liên bang về cờ bạc 2021 (GlüStV 2021) đảm bảo một mạng lưới kiểm soát cực kỳ chặt chẽ. Trong khi ở Las Vegas, việc can thiệp chỉ xảy ra sau nhiều năm và thua lỗ hàng triệu đô la, thì các cơ chế của Đức như LUGAS và tệp khóa OASIS được kích hoạt ngay lập tức. Giới hạn tiền gửi hàng tháng là 1.000 euro trên tất cả các nhà cung cấp có hiệu quả ngăn chặn những cá nhân như Bowyer rửa tiền hoặc thua hàng triệu đô la mà không bị phát hiện. Hơn nữa, mức cược trên máy đánh bạc trực tuyến bị giới hạn ở 1 euro mỗi vòng quay.

Những người chơi tại sòng bạc có giấy phép của Đức có thể tin tưởng rằng các cuộc kiểm tra AML sẽ được bắt đầu ngay khi có dấu hiệu nghi ngờ nhỏ nhất. Cơ quan Cờ bạc chung của các Bang (GGL) duy trì một danh sách trắng các nhà cung cấp đáp ứng các yêu cầu nghiêm ngặt này. Chơi tại các nhà cung cấp MGA hoặc Curacao có những rủi ro tương tự như những gì đang bị phạt ở Nevada: kiểm soát không đầy đủ và trong trường hợp xấu nhất, mất hoàn toàn sự bảo vệ người chơi. Khoản phạt đối với Venetian cho thấy rằng ngay cả những tên tuổi lớn nhất thế giới cũng không tránh khỏi hậu quả của dòng tiền bất hợp pháp khi các cơ quan quản lý thể hiện sự cứng rắn.

Điều này có ý nghĩa gì đối với các sòng bạc được cấp phép GGL

Các sự kiện ở Las Vegas là lời cảnh báo cho các nhà cung cấp được cấp phép của Đức. GGL giám sát việc tuân thủ AML rất chặt chẽ. Các nhà cung cấp của Đức phải ghi lại mọi giao dịch và yêu cầu bằng chứng về nguồn tiền ngay lập tức khi vượt quá các ngưỡng nhất định. Một trường hợp như Mathew Bowyer về mặt kỹ thuật sẽ gần như không thể xảy ra theo mô hình cấp phép của Đức, vì hệ thống LUGAS giám sát các hoạt động trên các người chơi và nền tảng khác nhau. Điều này không chỉ bảo vệ nhà nước khỏi tội phạm mà còn, trên hết, bảo vệ người chơi khỏi một môi trường mà tiền bất hợp pháp có thể làm hỏng cuộc chơi công bằng. Để chơi an toàn, người dùng nên chỉ sử dụng các nhà cung cấp từ danh sách trắng chính thức.