Kanadska lutrija plaća kaznu od 212.000 dolara zbog kršenja usklađenosti poslovanja

Atlantic Lottery Corporation, istaknuti operater u Kanadi, suočava se sa značajnom finansijskom kaznom. Ovu sankciju izrekao je kanadski organ za finansijsko-obaveštajne poslove, Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC). Kompanija mora da plati preko 212.000 dolara jer je prekršila propise koji imaju za cilj borbu protiv pranja novca i finansiranja terorizma. Uprkos kazni, lutrijska kompanija naglašava svoje poverenje u interne kontrole.

Atlantic Lottery je prihvatila kaznu i neće uložiti žalbu na odluku. To obrazlaže činjenicom da bi pravni spor preusmerio sredstva iz četiri atlantske provincije kojima služi. To su Nju Branzvik, Nova Škotska, Ostrvo Princa Edvarda i Njufaundlend i Labrador. Za ove provincije kompanija nudi lutrijske proizvode, onlajn igre, sportsko klađenje i usluge video lutrije.

Brojke i činjenice

FINTRAC je izrekao kaznu od nešto više od 212.000 dolara kompaniji Atlantic Lottery Corporation. Nadležni organ je utvrdio da kompanija nije ispunila administrativne zahteve prema saveznom zakonu. Postojali su nedostaci u prijavljivanju sumnjivih transakcija i održavanju ažurnih internih procedura usklađenosti. Dokumentacija o proceni rizika od finansijskog kriminala takođe je ocenjena kao neadekvatna. Atlantic Lottery je u potpunosti platila kaznu, čime je slučaj zvanično zatvoren.

Ova najnovija kazna deo je talasa sankcija koje sprovodi FINTRAC. Tokom protekle godine, ovaj organ je rešio 35 slučajeva neusklađenosti u različitim sektorima. Ovo predstavlja najveći broj obaveštenja o neusklađenosti u jednoj godini otkako je FINTRAC dobio ovlašćenje da izriče kazne. Ukupna vrednost svih izrečenih sankcija iznosila je preko 247 miliona dolara. FINTRAC naglašava da će se ovakve mere i dalje primenjivati kako bi se zaštitio integritet kanadskog finansijskog sistema. Prijavljivanje sumnjivih transakcija je ključno za stvaranje obaveštajnih podataka koji se koriste u policijskim istragama i istragama nacionalne bezbednosti.

Pozadina

U osnovi, ovaj slučaj se odnosi na usklađenost sa nacionalnim zakonima koji imaju za cilj sprečavanje pranja novca i finansiranja terorizma. Ovi zakoni su osmišljeni da spreče pranje nelegalno stečenog novca kroz legitimne kanale ili njegovo korišćenje za finansiranje terorističkih aktivnosti. Operateri igara na sreću su posebno u fokusu jer često upravljaju velikim tokovima gotovine i komuniciraju sa velikim brojem klijenata. Neispunjavanje administrativnih zahteva može zvučati beznačajno, ali može imati dalekosežne posledice. Ono značajno ometa sposobnost nadležnih organa da otkriju i spreče nezakonite finansijske aktivnosti.

„Nalazi regulatora bili su administrativne prirode i nisu uključivali bilo kakve optužbe za pranje novca, finansiranje terorizma ili bilo koju drugu kriminalnu aktivnost koja uključuje kompaniju ili njene klijente.“ - Atlantic Lottery Corporation, izjava o odluci

Ovo ukazuje na to da, iako su nedostaci bili ozbiljni, nije utvrđeno direktno učešće lutrije u kriminalnim radnjama. Radilo se o proceduralnim greškama. Atlantic Lottery tvrdi da njen okvir usklađenosti ispunjava ili nadmašuje regulatorna očekivanja. Kompanija nastavlja blisku saradnju sa nadzornim organima i službama za sprovođenje zakona kako bi ojačala zaštitne mere za otkrivanje i odvraćanje od finansijskog kriminala.

Zašto je to važno za nemačke igrače

Nemački igrači se mogu zapitati šta ovakav slučaj u Kanadi znači za njih. Nemačka takođe ima stroga pravila za sprečavanje pranja novca i finansiranja terorizma. Državni sporazum o kockanju 2021 (GlüStV 2021) značajno je poostrio ova pravila za onlajn igre na sreću. Svi provajderi sa licencom u Nemačkoj, koji se nalaze na beloj listi, moraju se striktno pridržavati ovih propisa. To uključuje i obavezu prijavljivanja sumnjivih transakcija Službi za finansijsko-obaveštajne poslove (FIU). Interni bezbednosni sistemi, procene rizika i dokumentacija su takođe strogo propisani.

Konkretno za igrače, to znači da se njihov identitet veoma detaljno proverava prilikom registracije i isplate. Opštepoznati limit od 1 evra po spinu i mesečni limit depozita od 1.000 evra, koji se prati putem LUGAS sistema, ne služe samo za zaštitu igrača, već i za sprečavanje pranja novca. Ovi limiti značajno otežavaju kriminalcima da prebacuju velike sume preko platformi za igre na sreću. Na taj način, oni indirektno doprinose bezbednosti svih igrača čineći ilegalne finansijske aktivnosti manje privlačnim. Provajderi sa nemačkom GGL licencom posluju pod ovim strogim uslovima, što za igrače znači veću zaštitu i transparentnost. Provajderi bez nemačke licence, na primer sa licencama MGA ili Curacao, ne moraju da prate ova stroga nemačka pravila, što predstavlja veći rizik za igrače.

Šta to znači za kazina sa GGL licencom

Za onlajn kazina sa licencom Zajedničke uprave za igre na sreću saveznih država (GGL), zahtevi su još stroži nego u Kanadi. GGL pridaje veliki značaj potpunom poštovanju svih mera protiv pranja novca. Svaki operater mora da predstavi detaljne procedure usklađenosti. Redovne revizije koje sprovodi GGL osiguravaju da se ova pravila zaista primenjuju. Nedostatak kao što je neprijavljivanje sumnjivih transakcija ili neažuriranje internih procedura imao bi slične dalekosežne posledice u Nemačkoj. GGL takođe izriče visoke kazne i može, u ekstremnim slučajevima, oduzeti licence.

Obaveze transparentnosti za GGL kazina su veoma visoke. Cilj je da platne transakcije budu što sigurnije i lakše za praćenje. Svaki igrač koji igra na sajtu sa GGL licencom može se osloniti na to da provajder preduzima sve neophodne mere kako bi sprečio zloupotrebu. Ovo je ključna prednost u poređenju sa provajderima koji nude svoje usluge bez nemačke licence. Incident poput ovog u Atlantic Lottery pokazuje koliko ozbiljno regulatorni organi širom sveta shvataju pitanje sprečavanja pranja novca, čak i u sektoru igara na sreću. GGL u Nemačkoj je posebno dosledan u tom pogledu.