ลอตเตอรี่แคนาดาจ่ายค่าปรับ 212,000 ดอลลาร์ จากการละเมิดข้อกำหนดการปฏิบัติตามกฎระเบียบ

Atlantic Lottery Corporation ผู้ให้บริการรายใหญ่ในแคนาดา กำลังเผชิญกับโทษปรับทางการเงินครั้งสำคัญ โดยหน่วยงานข่าวกรองทางการเงินของแคนาดาอย่าง Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC) ได้กำหนดบทลงโทษในครั้งนี้ ซึ่งมีมูลค่ากว่า 212,000 ดอลลาร์ เนื่องจากบริษัทละเมิดกฎระเบียบที่มีวัตถุประสงค์เพื่อต่อต้านการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย แม้จะถูกปรับ แต่บริษัทลอตเตอรี่ยังคงเน้นย้ำถึงความมั่นใจในระบบควบคุมภายในของตน

ทาง Atlantic Lottery ได้ยอมรับบทลงโทษและจะไม่คัดค้านการตัดสินใจดังกล่าว โดยให้เหตุผลว่าการต่อสู้ทางกฎหมายจะทำให้ต้องดึงเงินทุนไปจากทั้งสี่รัฐในแถบแอตแลนติกที่บริษัทให้บริการ ซึ่งได้แก่ นิวบรันสวิก, โนวาสโกเชีย, ปริ๊นซ์เอ็ดเวิร์ดไอแลนด์ และนิวฟันด์แลนด์และแลบราดอร์ โดยในรัฐเหล่านี้ บริษัทได้นำเสนอผลิตภัณฑ์ลอตเตอรี่ เกมออนไลน์ การพนันกีฬา และบริการวิดีโอลอตเตอรี่

ตัวเลขและข้อเท็จจริง

FINTRAC ได้สั่งปรับ Atlantic Lottery Corporation เป็นเงินมากกว่า 212,000 ดอลลาร์เล็กน้อย โดยหน่วยงานพบว่าบริษัทล้มเหลวในการปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านการบริหารจัดการภายใต้กฎหมายของรัฐบาลกลาง มีข้อบกพร่องในการรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยรวมถึงการปรับปรุงขั้นตอนการปฏิบัติตามกฎระเบียบภายในให้เป็นปัจจุบัน และการจัดทำเอกสารการประเมินความเสี่ยงด้านอาชญากรรมทางการเงินก็ถูกมองว่าไม่เพียงพอเช่นกัน ทั้งนี้ Atlantic Lottery ได้ชำระค่าปรับเต็มจำนวนแล้ว ซึ่งทำให้คดีนี้ยุติลงอย่างเป็นทางการ

ค่าปรับล่าสุดนี้เป็นส่วนหนึ่งของระลอกการลงโทษโดย FINTRAC ซึ่งในช่วงปีที่ผ่านมา หน่วยงานได้จัดการกับกรณีการไม่ปฏิบัติตามกฎระเบียบไปแล้ว 35 รายการในหลายๆ ภาคส่วน ซึ่งถือเป็นจำนวนการแจ้งเตือนการไม่ปฏิบัติตามกฎระเบียบที่สูงที่สุดในรอบปีเดียวนับตั้งแต่ FINTRAC ได้รับอำนาจในการเรียกเก็บค่าปรับ โดยมูลค่ารวมของบทลงโทษทั้งหมดที่กำหนดขึ้นนั้นมีมูลค่ามากกว่า 247 ล้านดอลลาร์ ทาง FINTRAC เน้นย้ำว่ามาตรการเหล่านี้จะยังคงถูกนำมาใช้ต่อไปเพื่อปกป้องความมั่นคงของระบบการเงินของแคนาดา การรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยเป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่งในการสร้างข้อมูลข่าวกรองเพื่อป้อนเข้าสู่การสืบสวนของตำรวจและความมั่นคงแห่งชาติ

ภูมิหลัง

โดยพื้นฐานแล้ว คดีนี้เกี่ยวข้องกับการปฏิบัติตามกฎหมายระดับชาติที่มุ่งป้องกันการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย กฎหมายเหล่านี้ได้รับการออกแบบมาเพื่อป้องกันไม่ให้เงินของอาชญากรถูกฟอกผ่านช่องทางที่ถูกกฎหมาย หรือใช้ในการสนับสนุนกิจกรรมของผู้ก่อการร้าย ผู้ให้บริการการพนันตกเป็นเป้าหมายความสนใจเป็นพิเศษเนื่องจากพวกเขามักจะจัดการกับกระแสเงินสดจำนวนมากและมีปฏิสัมพันธ์กับลูกค้าจำนวนมาก การไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านการบริหารจัดการอาจฟังดูเป็นเรื่องเล็กน้อย แต่ก็สามารถส่งผลกระทบในวงกว้างได้ เนื่องจากมันจะขัดขวางความสามารถของเจ้าหน้าที่ในการตรวจจับและป้องกันกิจกรรมทางการเงินที่ผิดกฎหมายอย่างมีนัยสำคัญ

"ผลการตรวจสอบของหน่วยงานกำกับดูแลเป็นเรื่องของการบริหารจัดการ และไม่ได้เกี่ยวข้องกับการกล่าวหาเรื่องการฟอกเงิน การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย หรือกิจกรรมทางอาญาอื่นใดที่เกี่ยวข้องกับบริษัทหรือลูกค้าของบริษัท" - Atlantic Lottery Corporation, ถ้อยแถลงต่อการตัดสินใจ

สิ่งนี้ชี้ให้เห็นว่าแม้ข้อบกพร่องจะร้ายแรง แต่ก็ไม่พบว่าลอตเตอรี่มีส่วนเกี่ยวข้องโดยตรงกับการกระทำผิดทางอาญา มันเป็นเรื่องของความผิดพลาดในขั้นตอนการดำเนินงาน ทาง Atlantic Lottery ยืนยันว่าโครงสร้างการปฏิบัติตามกฎหมายของตนนั้นเป็นไปตามมาตรฐานหรือสูงกว่าความคาดหวังของหน่วยงานกำกับดูแล และยังคงทำงานร่วมกับหน่วยงานกำกับดูแลและหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายอย่างใกล้ชิดเพื่อเสริมสร้างมาตรการความปลอดภัยในการตรวจจับและยับยั้งอาชญากรรมทางการเงิน

เหตุใดเรื่องนี้จึงสำคัญสำหรับผู้เล่นชาวเยอรมัน

ผู้เล่นชาวเยอรมันอาจสงสัยว่าคดีในแคนาดาลักษณะนี้มีความหมายอย่างไรต่อพวกเขา ในเยอรมนีก็มีกฎระเบียบที่เข้มงวดในการป้องกันการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายเช่นกัน โดยข้อตกลงร่วมการพนันแห่งรัฐปี 2021 (GlüStV 2021) ได้เพิ่มความเข้มงวดของกฎเหล่านี้สำหรับการพนันออนไลน์อย่างมีนัยสำคัญ ผู้ให้บริการที่ได้รับใบอนุญาตในเยอรมนีทั้งหมด ซึ่งมีรายชื่ออยู่ใน whitelist ต้องปฏิบัติตามกฎระเบียบเหล่านี้อย่างเคร่งครัด รวมถึงข้อผูกพันในการรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยไปยัง Financial Intelligence Unit (FIU) ตลอดจนระบบรักษาความปลอดภัยภายใน การประเมินความเสี่ยง และการจัดทำเอกสารก็ถูกกำหนดไว้บังคับใช้อย่างจริงจัง

สำหรับผู้เล่นโดยเฉพาะแล้ว สิ่งนี้หมายความว่าตัวตนของพวกเขาจะถูกตรวจสอบอย่างละเอียดถี่ถ้วนในระหว่างขั้นตอนการสมัครสมาชิกและการถอนเงิน ข้อจำกัด 1-Euro-per-spin ที่ได้รับการยอมรับอย่างกว้างขวาง และวงเงินฝากรายเดือนสูงสุด 1,000 Euros ซึ่งตรวจสอบผ่านระบบ LUGAS นั้น ไม่เพียงแต่ทำหน้าที่เพื่อปกป้องผู้เล่นเท่านั้น แต่ยังเพื่อป้องกันการฟอกเงินอีกด้วย ข้อจำกัดเหล่านี้ทำให้อาชญากรเคลื่อนย้ายเงินจำนวนมากผ่านแพลตฟอร์มการพนันได้ยากขึ้นอย่างมาก ดังนั้นจึงช่วยสนับสนุนความปลอดภัยของผู้เล่นทุกคนโดยอ้อม ด้วยการทำให้กิจกรรมทางการเงินที่ผิดกฎหมายมีความน่าดึงดูดน้อยลง ผู้ให้บริการที่ถือใบอนุญาต GGL ของเยอรมนีจะดำเนินงานภายใต้เงื่อนไขที่เข้มงวดเหล่านี้ ซึ่งหมายถึงการปกป้องและความโปร่งใสที่มากขึ้นสำหรับผู้เล่น ส่วนผู้ให้บริการที่ไม่มีใบอนุญาตของเยอรมนี เช่น ใบอนุญาตจาก MGA หรือ Curacao ไม่จำเป็นต้องปฏิบัติตามกฎที่เข้มงวดของเยอรมนีเหล่านี้ ซึ่งทำให้ผู้เล่นต้องเผชิญกับความเสี่ยงที่สูงกว่า

สิ่งนี้มีความหมายอย่างไรต่อคาสิโนที่ได้รับใบอนุญาตจาก GGL

สำหรับคาสิโนออนไลน์ที่ได้รับใบอนุญาตจาก Joint Gambling Authority of the Federal States (GGL) ข้อกำหนดต่างๆ นั้นมีความเข้มงวดมากกว่าในแคนาดาเสียอีก โดย GGL ให้ความสำคัญอย่างยิ่งต่อการปฏิบัติตามมาตรการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินทั้งหมดอย่างสมบูรณ์ ผู้ให้บริการทุกรายต้องเสนอรายละเอียดขั้นตอนการปฏิบัติตามกฎระเบียบอย่างเป็นรูปธรรม การตรวจสอบอย่างสม่ำเสมอโดย GGL ช่วยให้มั่นใจได้ว่ากฎเหล่านี้ได้รับการบังคับใช้อย่างแท้จริง ข้อบกพร่องต่างๆ เช่น การล้มเหลวในการรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยหรือการไม่อัปเดตขั้นตอนภายใน จะส่งผลกระทบในวงกว้างในเยอรมนีเช่นเดียวกัน นอกจากนี้ GGL ยังกำหนดค่าปรับในอัตราที่สูง และในกรณีที่ร้ายแรงที่สุด อาจถึงขั้นเพิกถอนใบอนุญาตได้

ภาระหน้าที่ด้านความโปร่งใสสำหรับคาสิโน GGL นั้นอยู่ในเกณฑ์ที่สูงมาก โดยเป้าหมายคือการทำให้ธุรกรรมการชำระเงินมีความปลอดภัยและสามารถตรวจสอบย้อนกลับได้มากที่สุด ผู้เล่นทุกคนที่เล่นบนเว็บไซต์ที่ได้รับใบอนุญาตจาก GGL สามารถไว้วางใจได้ว่าผู้ให้บริการจะทำทุกวิถีทางที่จำเป็นเพื่อป้องกันการนำไปใช้ในทางที่ผิด นี่ถือเป็นข้อได้เปรียบที่สำคัญเมื่อเทียบกับผู้ให้บริการที่นำเสนอบริการโดยไม่มีใบอนุญาตของเยอรมนี เหตุการณ์ทำนองเดียวกับที่เกิดขึ้นกับ Atlantic Lottery แสดงให้เห็นว่าหน่วยงานกำกับดูแลทั่วโลกให้ความสำคัญกับประเด็นเรื่องการป้องกันการฟอกเงินอย่างจริงจังเพียงใด แม้กระทั่งในภาคส่วนของการพนัน โดย GGL ในเยอรมนีมีความสม่ำเสมอและเข้มงวดเป็นพิเศษในเรื่องนี้