يانصيب كندي يدفع غرامة قدرها 212 ألف دولار بسبب انتهاكات الامتثال

تواجه شركة Atlantic Lottery Corporation، وهي مشغل بارز في كندا، عقوبة مالية كبيرة. وقد فرضت مركز تحليل المعاملات والتقارير المالية الكندي (FINTRAC)، وهو سلطة الاستخبارات المالية في كندا، هذه العقوبة. ويستحق دفع أكثر من 212,000 دولار بسبب انتهاك الشركة للقوانين التي تهدف إلى مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب. ورغم الغرامة، تؤكد شركة اليانصيب ثقتها في ضوابطها الداخلية.

وقد قبلت Atlantic Lottery العقوبة ولن تطعن في القرار. وبررت ذلك بأن التحدي القانوني سيؤدي إلى تحويل الأموال بعيداً عن المقاطعات الأطلسية الأربع التي تخدمها. وتشمل هذه المقاطعات نيو برونزويك، ونوفا سكوشا، وجزيرة الأمير إدوارد، ونيوفاوندلاند ولابرادور. وتقدم الشركة لهذه المقاطعات منتجات اليانصيب، والألعاب عبر الإنترنت، والمراهنات الرياضية، وخدمات يانصيب الفيديو.

أرقام وحقائق

فرضت FINTRAC غرامة تزيد قليلاً عن 212,000 دولار على Atlantic Lottery Corporation. ووجدت السلطة أن الشركة فشلت في تلبية المتطلبات الإدارية بموجب القانون الفيدرالي. وكان هناك قصور في الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة وفي الحفاظ على تحديث إجراءات الامتثال الداخلية. كما اعتبر توثيق تقييم مخاطر الجرائم المالية غير كافٍ. وقد دفعت Atlantic Lottery العقوبة بالكامل، مما يغلق القضية فعلياً.

وتأتي هذه الغرامة الأخيرة كجزء من موجة من العقوبات التي فرضتها FINTRAC. على مدار العام الماضي، تعاملت السلطة مع 35 حالة عدم امتثال في مختلف القطاعات. ويمثل هذا أعلى عدد من إخطارات عدم الامتثال في عام واحد منذ منح FINTRAC سلطة فرض العقوبات. وبلغت القيمة الإجمالية لجميع العقوبات المفروضة أكثر من 247 مليون دولار. وتؤكد FINTRAC أن مثل هذه الإجراءات ستستمر حمايةً لسلامة النظام المالي في كندا. ويعد الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة أمراً بالغ الأهمية لتوليد معلومات استخباراتية تغذي تحقيقات الشرطة والأمن الوطني.

الخلفية

تتعلق هذه القضية بشكل أساسي بالامتثال للقوانين الوطنية الهادفة إلى منع غسيل الأموال وتمويل الإرهاب. تم تصميم هذه القوانين لمنع غسيل الأموال الإجرامية من خلال القنوات المشروعة أو استخدامها لتمويل الأنشطة الإرهابية. ويعد مشغلو ألعاب القمار بؤرة تركيز خاصة لأنهم غالباً ما يديرون تدفقات نقدية مرتفعة ويتفاعلون مع العديد من العملاء. قد يبدو الفشل في تلبية المتطلبات الإدارية أمراً بسيطاً، ولكنه قد يؤدي إلى عواقب وخيمة. فهو يعيق بشكل كبير قدرة السلطات على كشف ومنع الأنشطة المالية غير المشروعة.

"كانت نتائج الجهة التنظيمية إدارية ولم تتضمن أي اتهامات بغسيل الأموال أو تمويل الإرهاب أو أي نشاط إجرامي آخر يشمل الشركة أو عملائها." - Atlantic Lottery Corporation، بيان حول القرار

يشير هذا إلى أنه في حين كانت أوجه القصور خطيرة، لم يتم العثور على أي تورط مباشر في أعمال إجرامية من قبل اليانصيب. لقد كانت المسألة تتعلق بأخطاء إجرائية. وتؤكد Atlantic Lottery أن إطار الامتثال الخاص بها يلبي أو يتجاوز التوقعات التنظيمية. وهي مستمرة في العمل الوثيق مع هيئات الرقابة وإنفاذ القانون لتعزيز الضمانات الخاصة بكشف وردع الجرائم المالية.

لماذا يهم هذا اللاعبين الألمان

قد يتساءل اللاعبون الألمان عما تعنيه مثل هذه القضية في كندا بالنسبة لهم. تمتلك ألمانيا أيضاً قواعد صارمة لمنع غسيل الأموال وتمويل الإرهاب. وقد أدت معاهدة الدولة لألعاب القمار لعام 2021 (GlüStV 2021) إلى تشديد هذه القواعد بشكل كبير بالنسبة لألعاب القمار عبر الإنترنت. يجب على جميع مقدمي الخدمات المرخصين في ألمانيا، والمدرجين في القائمة البيضاء، الالتزام الصارم بهذه اللوائح. ويشمل ذلك الالتزام بالإبلاغ عن المعاملات المشبوهة إلى وحدة الاستخبارات المالية (FIU). كما أن أنظمة الأمن الداخلية، وتقييمات المخاطر، والتوثيق مفروضة بشكل صارم.

وبالنسبة للاعبين على وجه التحديد، فإن هذا يعني أنه يتم التحقق من هويتهم بشكل دقيق للغاية أثناء التسجيل والسحب. إن حد اليورو الواحد لكل دورة المعترف به على نطاق واسع وحد الإيداع الشهري البالغ 1,000 يورو، والذي يتم مراقبته عبر نظام LUGAS، لا يخدم فقط حماية اللاعبين بل يمنع أيضاً غسيل الأموال. وتجعل هذه الحدود من الصعب على المجرمين نقل مبالغ كبيرة عبر منصات الألعاب. وبالتالي، فإنها تساهم بشكل غير مباشر في أمن جميع اللاعبين من خلال جعل الأنشطة المالية غير القانونية أقل جاذبية. ويعمل مقدمو الخدمات الحاصلون على ترخيص GGL ألماني بموجب هذه الشروط الصارمة، مما يعني المزيد من الحماية والشفافية للاعبين. أما مقدمو الخدمات الذين لا يملكون ترخيصاً ألمانياً، على سبيل المثال بتراخيص من مالطا (MGA) أو كوراساو، فلا يتعين عليهم اتباع هذه القواعد الألمانية الصارمة، مما يشكل خطراً أكبر على اللاعبين.

ما يعنيه هذا بالنسبة للكازينوهات المرخصة من GGL

بالنسبة للكازينوهات عبر الإنترنت الحاصلة على ترخيص من الهيئة المشتركة لألعاب القمار للولايات الاتحادية (GGL)، فإن المتطلبات أكثر صرامة مما هي عليه في كندا. تضع GGL تركيزاً كبيراً على الالتزام الكامل بجميع تدابير مكافحة غسيل الأموال. يجب على كل مشغل تقديم إجراءات امتثال مفصلة. وتضمن المراجعات المنتظمة من قبل GGL تنفيذ هذه القواعد فعلياً. وإن وجود قصور مثل الفشل في الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة أو تحديث الإجراءات الداخلية سيكون له عواقب وخيمة مماثلة في ألمانيا. كما تفرض GGL غرامات مالية عالية ويمكنها، في الحالات القصوى، إلغاء التراخيص.

إن التزامات الشفافية على كازينوهات GGL مرتفعة للغاية. والهدف هو جعل معاملات الدفع آمنة وقابلة للتتبع قدر الإمكان. ويمكن لأي لاعب يلعب على موقع مرخص من GGL الاعتماد على أن مقدم الخدمة يقوم بكل ما هو ضروري لمنع إساءة الاستخدام. هذه ميزة حاسمة مقارنة بمقدمي الخدمات الذين يقدمون خدماتهم بدون ترخيص ألماني. وتظهر حادثة مثل تلك التي حدثت في Atlantic Lottery مدى جدية السلطات التنظيمية في جميع أنحاء العالم في التعامل مع قضية منع غسيل الأموال، حتى في قطاع ألعاب القمار. وتعتبر GGL في ألمانيا متسقة وصارمة بشكل خاص في هذا الصدد.