Канадская лотерея выплатит штраф в размере $212 тыс. за нарушения комплаенса

Atlantic Lottery Corporation, крупный оператор в Канаде, столкнулся с серьезными финансовыми санкциями. Штраф был наложен канадским органом финансовой разведки, Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC). Компания обязана выплатить более $212 000 за нарушение нормативных требований, направленных на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма. Несмотря на штраф, лотерейная компания подчеркивает свою уверенность в эффективности внутреннего контроля.

Atlantic Lottery согласилась с наказанием и не будет оспаривать это решение. Она обосновывает это тем, что судебные разбирательства отвлекли бы средства от четырех Атлантических провинций, которые она обслуживает. К ним относятся Нью-Брансуик, Новая Шотландия, Остров Принца Эдуарда, а также Ньюфаундленд и Лабрадор. Для этих провинций компания предлагает лотерейные продукты, онлайн-игры, ставки на спорт и услуги видеолотерей.

Цифры и факты

FINTRAC наложил штраф в размере чуть более $212 000 на Atlantic Lottery Corporation. Ведомство установило, что компания не выполнила административные требования федерального законодательства. Были выявлены упущения в отчетности о подозрительных транзакциях и в обновлении внутренних процедур комплаенса. Документирование оценки рисков финансовых преступлений также было признано ненадлежащим. Atlantic Lottery полностью выплатила штраф, тем самым фактически закрыв дело.

Этот последний штраф является частью волны санкций со стороны FINTRAC. За прошедший год ведомство отреагировало на 35 случаев несоблюдения правил в различных секторах. Это самый высокий показатель уведомлений о нарушениях за один год с тех пор, как FINTRAC получил право налагать штрафы. Общая сумма всех наложенных санкций составила более $247 миллионов. FINTRAC подчеркивает, что подобные меры будут приниматься и впредь для защиты целостности финансовой системы Канады. Сообщения о подозрительных транзакциях имеют решающее значение для получения аналитических данных, которые используются в расследованиях полиции и органов национальной безопасности.

Контекст

По сути, это дело касается соблюдения национальных законов, направленных на предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма. Эти законы призваны не допустить легализации преступных доходов через законные каналы или их использования для финансирования террористической деятельности. Игорные операторы находятся под особым контролем, поскольку они часто управляют крупными денежными потоками и взаимодействуют со множеством клиентов. Невыполнение административных требований может показаться незначительным нарушением, но оно может иметь далеко идущие последствия. Это существенно ограничивает возможности властей по выявлению и предотвращению незаконной финансовой деятельности.

«Выводы регулятора носили административный характер и не содержали никаких обвинений в отмывании денег, финансировании терроризма или любой другой преступной деятельности с участием компании или ее клиентов». — Atlantic Lottery Corporation, заявление по поводу решения

Это указывает на то, что, хотя недостатки и были серьезными, никакой прямой причастности лотереи к преступным действиям обнаружено не было. Речь шла о процедурных ошибках. Atlantic Lottery утверждает, что ее система комплаенса соответствует требованиям регуляторов или даже превосходит их. Компания продолжает тесно сотрудничать с надзорными органами и правоохранительными органами для усиления мер по выявлению и пресечению финансовых преступлений.

Почему это важно для немецких игроков

Немецкие игроки могут задаться вопросом, что означает для них подобный случай в Канаде. В Германии также действуют строгие правила по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма. Межгосударственный договор по азартным играм 2021 года (GlüStV 2021) значительно ужесточил эти правила для онлайн-сегмента. Все лицензированные в Германии провайдеры, внесенные в белый список, должны строго придерживаться этих предписаний. Это включает в себя обязанность сообщать о подозрительных транзакциях в подразделение финансовой разведки (FIU). Внутренние системы безопасности, оценка рисков и документирование также строго регламентированы.

Конкретно для игроков это означает, что их личность очень тщательно проверяется при регистрации и выводе средств. Широко известный лимит в 1 евро за спин и ежемесячный лимит депозитов в размере 1 000 евро, контролируемый через систему LUGAS, служат не только защите игроков, но и предотвращению отмывания денег. Эти лимиты существенно усложняют преступникам перемещение крупных сумм через игорные платформы. Таким образом, они косвенно способствуют безопасности всех игроков, делая незаконную финансовую деятельность менее привлекательной. Провайдеры с немецкой лицензией GGL работают на этих строгих условиях, что означает большую защиту и прозрачность для игроков. Операторам без немецкой лицензии, например с лицензиями MGA или Кюрасао, не нужно следовать этим строгим немецким правилам, что несет в себе более высокий риск для игроков.

Что это означает для казино с лицензией GGL

Для онлайн-казино с лицензией от Joint Gambling Authority of the Federal States (GGL) требования даже строже, чем в Канаде. GGL уделяет огромное внимание полному соблюдению всех мер по борьбе с отмыванием денег. Каждый оператор обязан представить подробные процедуры комплаенса. Регулярные проверки со стороны GGL гарантируют, что эти правила действительно соблюдаются. Такие недостатки, как непредоставление отчетов о подозрительных транзакциях или неспособность обновить внутренние процедуры, имели бы в Германии аналогичные далеко идущие последствия. GGL также налагает крупные штрафы и в крайних случаях может отозвать лицензию.

Обязательства по обеспечению прозрачности для казино GGL очень высоки. Цель состоит в том, чтобы сделать платежные операции максимально безопасными и отслеживаемыми. Любой игрок, который играет на сайте с лицензией GGL, может быть уверен, что провайдер делает все необходимое для предотвращения неправомерного использования. Это решающее преимущество по сравнению с провайдерами, которые предлагают свои услуги без немецкой лицензии. Подобный инцидент с Atlantic Lottery показывает, насколько серьезно регуляторы по всему миру относятся к вопросам предотвращения отмывания денег, в том числе и в игорном секторе. GGL в Германии действует в этом отношении особенно последовательно.