Канадська лотерея сплачує штраф у розмірі 212 000 доларів за порушення вимог комплаєнсу

Atlantic Lottery Corporation, відомий оператор у Канаді, зіткнувся зі значним фінансовим стягненням. Санкцію наклав канадський орган фінансової розвідки — Центр аналізу фінансових операцій та звітів Канади (FINTRAC). Понад 212 000 доларів підлягають сплаті через те, що компанія порушила правила, спрямовані на боротьбу з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму. Попри штраф, лотерейна компанія наголошує на своїй впевненості у внутрішніх механізмах контролю.

Atlantic Lottery прийняла покарання і не оскаржуватиме рішення. Вона обґрунтовує це тим, що судовий процес відвернув би кошти від чотирьох атлантичних провінцій, які вона обслуговує. До них належать Нью-Брансвік, Нова Шотландія, Острів Принца Едварда, а також Ньюфаундленд і Лабрадор. Для цих провінцій компанія пропонує лотерейні продукти, онлайн-ігри, ставки на спорт та послуги відеолотерей.

Цифри та факти

FINTRAC наклав на Atlantic Lottery Corporation штраф у розмірі трохи більше 212 000 доларів. Відомство виявило, що компанія не виконала адміністративні вимоги згідно з федеральним законодавством. Було виявлено недоліки у звітності про підозрілі транзакції та в оновленні внутрішніх процедур комплаєнсу. Документування оцінки ризиків фінансових злочинів також було визнано неналежним. Atlantic Lottery повністю сплатила штраф, фактично закривши справу.

Цей останній штраф є частиною хвилі санкцій з боку FINTRAC. За минулий рік відомство зафіксувало 35 випадків недотримання правил у різних секторах. Це рекордна кількість повідомлень про невідповідність вимогам за один рік з моменту надання FINTRAC повноважень накладати штрафи. Загальна сума всіх накладених санкцій склала понад 247 мільйонів доларів. FINTRAC підкреслює, що такі заходи вживатимуться й надалі для захисту цілісності фінансової системи Канади. Звітність про підозрілі транзакції є важливою для отримання розвідувальних даних, які використовуються в розслідуваннях поліції та служб національної безпеки.

Контекст

Принципово ця справа стосується дотримання національного законодавства, спрямованого на запобігання відмиванню коштів та фінансуванню тероризму. Ці закони покликані завадити відмиванню злочинних доходів через законні канали або їх використанню для фінансування терористичної діяльності. Оператори азартних ігор перебувають під особливим контролем, оскільки вони часто управляють великими грошовими потоками та взаємодіють з багатьма клієнтами. Невиконання адміністративних вимог може здатися незначним порушенням, але воно може мати серйозні наслідки. Це суттєво перешкоджає можливості органів влади виявляти та запобігати незаконній фінансовій діяльності.

"Висновки регулятора мали адміністративний характер і не містили жодних звинувачень у відмиванні коштів, фінансуванні тероризму чи будь-якій іншій злочинній діяльності за участю компанії або її клієнтів." — заява Atlantic Lottery Corporation щодо рішення

Це свідчить про те, що хоча недоліки були серйозними, прямої причетності лотереї до злочинних дій виявлено не було. Йшлося про процедурні помилки. Atlantic Lottery стверджує, що її система комплаєнсу відповідає нормативним вимогам або навіть перевищує їх. Вона продовжує тісно співпрацювати з наглядовими органами та правоохоронними органами для посилення заходів безпеки з виявлення та запобігання фінансовим злочинам.

Чому це важливо для німецьких гравців

Німецькі гравці можуть задуматися, що такий випадок у Канаді означає для них. У Німеччині також діють суворі правила запобігання відмиванню коштів та фінансуванню тероризму. Державний договір про азартні ігри 2021 року (GlüStV 2021) суттєво посилив ці правила для онлайн-гемблінгу. Усі ліцензовані в Німеччині провайдери, внесені до білого списку, повинні суворо дотримуватися цих правил. Це включає обов'язок повідомляти про підозрілі транзакції до Підрозділу фінансової розвідки (FIU). Внутрішні системи безпеки, оцінка ризиків та ведення документації також є обов'язковими процедурами.

Зокрема для гравців це означає, що їхня особа дуже ретельно перевіряється під час реєстрації та виведення коштів. Відомий ліміт в 1 євро за спін та щомісячний ліміт депозитів у розмірі 1000 євро, який контролюється через систему LUGAS, служать не лише захисту гравців, але й запобіганню відмиванню коштів. Ці ліміти значно ускладнюють злочинцям переміщення великих сум через ігрові платформи. Таким чином, вони опосередковано сприяють безпеці всіх гравців, роблячи незаконну фінансову діяльність менш привабливою. Провайдери з німецькою ліцензією GGL працюють за цих суворих умов, що означає більший захист і прозорість для гравців. Провайдери без німецької ліцензії, наприклад із ліцензіями MGA або Curacao, не зобов'язані дотримуватися цих суворих німецьких правил, що несе вищий ризик для гравців.

Що це означає для казино з ліцензією GGL

Для онлайн-казино з ліцензією від Спільного органу з азартних ігор земель (GGL) вимоги навіть суворіші, ніж у Канаді. GGL приділяє величезну увагу повному дотриманню всіх заходів щодо запобігання відмиванню коштів. Кожен оператор повинен надати детальні процедури комплаєнсу. Регулярні перевірки з боку GGL гарантують, що ці правила дійсно виконуються. Такий недолік, як неподання звіту про підозрілі транзакції або неоновлення внутрішніх процедур, мав би аналогічні серйозні наслідки в Німеччині. GGL також накладає високі штрафи та в крайніх випадках може відкликати ліцензії.

Зобов'язання щодо прозорості для казино з ліцензією GGL надзвичайно високі. Мета полягає в тому, щоб зробити платіжні операції максимально безпечними та простежуваними. Кожен гравець, який грає на сайті з ліцензією GGL, може бути впевнений, що провайдер вживає всіх необхідних заходів для запобігання зловживанням. Це вирішальна перевага порівняно з провайдерами, які пропонують свої послуги без німецької ліцензії. Інцидент з Atlantic Lottery показує, наскільки серйозно контролюючі органи в усьому світі ставляться до питання запобігання відмиванню коштів, навіть у сфері азартних ігор. GGL у Німеччині є особливо послідовним у цьому питанні.