Kanadalaiselle arpajaisyhtiölle 212 000 dollarin sakko sääntörikkomuksista

Kanadassa merkittävässä asemassa oleva arpajaisoperaattori Atlantic Lottery Corporation kohtaa huomattavan taloudellisen rangaistuksen. Kanadan rahanpesun selvittelykeskus, Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC), määräsi tämän seuraamuksen. Maksettavaa tulee yli 212 000 dollaria, koska yritys rikkoi rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaan tarkoitettuja säädöksiä. Sakosta huolimatta arpajaisyhtiö painottaa luottavansa omiin sisäisiin valvontamenetelmiinsä.

Atlantic Lottery on hyväksynyt rangaistuksen eikä aio valittaa päätöksestä. Yhtiö perustelee tätä sillä, että oikeusprosessi veisi varoja niiltä neljältä Atlantin rannikon provinssilta, joita se palvelee. Näihin kuuluvat New Brunswick, Nova Scotia, Prince Edward Island sekä Newfoundland ja Labrador. Näissä provinsseissa yhtiö tarjoaa arpajaisia, nettipelejä, urheiluvedonlyöntiä ja videolottoa.

Lukuja ja faktoja

FINTRAC määräsi Atlantic Lottery Corporationille reilun 212 000 dollarin sakon. Viranomainen totesi, että yhtiö oli laiminlyönyt liittovaltion lain mukaisia hallinnollisia vaatimuksia. Puutteita havaittiin epäilyttävien transaktioiden ilmoittamisessa sekä sisäisten vaatimustenmukaisuusmenettelyjen pitämisessä ajan tasalla. Myös talousrikon riskinarvioinnin dokumentointi katsottiin riittämättömäksi. Atlantic Lottery on maksanut sakon kokonaisuudessaan, mikä päättää tapauksen käsittelyn.

Tämä viimeisin sakko on osa FINTRACin laajempaa sanktiokierrosta. Kuluneen vuoden aikana viranomainen on puuttunut 35 sääntöjenvastaisuuteen eri toimialoilla. Tämä on suurin määrä huomautuksia yhden vuoden aikana sen jälkeen, kun FINTRAC sai valtuudet määrätä taloudellisia rangaistuksia. Kaikkien määrättyjen seuraamusten kokonaisarvo oli yli 247 miljoonaa dollaria. FINTRAC korostaa, että tällaisia toimenpiteitä jatketaan Kanadan rahoitusjärjestelmän luotettavuuden suojelemiseksi. Epäilyttävien tapahtumien ilmoittaminen on välttämätöntä poliisin ja kansallisen turvallisuuden tutkinnassa hyödynnettävän tiedon keräämiseksi.

Tausta

Perimmäisesti tässä tapauksessa on kyse kansallisten rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämiseen tähtäävien lakien noudattamisesta. Näiden lakien tarkoituksena on estää rikollisen rahan peseminen laillisten kanavien kautta tai sen käyttäminen terroritoiminnan rahoittamiseen. Rahapelioperaattorit ovat erityisen tarkastelun kohteena, koska ne käsittelevät usein suuria käteisvirtoja ja toimivat lukuisten asiakkaiden kanssa. Hallinnollisten vaatimusten laiminlyönti saattaa kuulostaa vähäpätöiseltä, mutta sillä voi olla kauaskantoiset seuraukset. Se vaikeuttaa merkittävästi viranomaisten mahdollisuuksia havaita ja estää laitonta rahoitustoimintaa.

"Sääntelijän havainnot olivat hallinnollisia, eivätkä ne sisältäneet syytöksiä rahanpesusta, terrorismin rahoittamisesta tai muusta rikollisesta toiminnasta yhtiötä tai sen asiakkaita kohtaan." - Atlantic Lottery Corporation, lausunto päätöksestä

Tämä osoittaa, että vaikka puutteet olivat vakavia, mitään suoraa kytköstä rikolliseen toimintaan arpajaisyhtiön osalta ei todettu. Kyseessä olivat menettelylliset virheet. Atlantic Lottery vakuuttaa, että sen vaatimustenmukaisuusjärjestelmä vastaa tai ylittää sääntelyelinten odotukset. Se jatkaa tiivistä yhteistyötä valvontaviranomaisten ja lainvalvonnan kanssa vahvistaakseen suojatoimia talousrikollisuuden havaitsemiseksi ja estämiseksi.

Miksi tällä on merkitystä saksalaisille pelaajille

Saksalaiset pelaajat saattavat pohtia, mitä tällainen Kanadan tapaus merkitsee heille. Myös Saksassa on tiukat säännöt rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämiseksi. Vuoden 2021 rahapelisopimus (GlüStV 2021) on tiukentanut näitä sääntöjä merkittävästi nettipelaamisen osalta. Kaikkien Saksassa lisensoitujen, sallittujen toimijoiden listalla (whitelist) olevien tarjoajien on noudatettava näitä sääntöjä tiukasti. Tähän kuuluu velvollisuus ilmoittaa epäilyttävistä transaktioista rahanpesun selvittely-yksikölle (FIU). Sisäiset turvajärjestelmät, riskinarvioinnit ja dokumentointi ovat myös ehdottoman pakollisia.

Pelaajille tämä tarkoittaa käytännössä sitä, että heidän henkilöllisyytensä tarkistetaan erittäin huolellisesti rekisteröitymisen ja kotiutusten yhteydessä. Laajasti tunnettu 1 euron panosraja kierrosta kohden ja LUGAS-järjestelmän kautta valvottava 1 000 euron kuukausittainen talletusraja suojaavat pelaajien lisäksi myös rahanpesulta. Nämä rajat vaikeuttavat merkittävästi rikollisen rahan siirtämistä pelisivustojen kautta. Siten ne edistävät välillisesti kaikkien pelaajien turvallisuutta tekemällä laittomasta rahoitustoiminnasta vähemmän houkuttelevaa. Saksalaisella GGL-lisenssillä toimivat tarjoajat toimivat näiden tiukkojen ehtojen mukaisesti, mikä tarkoittaa pelaajille parempaa suojaa ja avoimuutta. Tarjoajien, joilla ei ole saksalaista lisenssiä (esimerkiksi MGA- tai Curacao-lisenssi), ei tarvitse noudattaa näitä tiukkoja saksalaisia sääntöjä, mikä aiheuttaa pelaajille suuremman riskin.

Mitä se tarkoittaa GGL-lisensoiduille kasinoille

Nettikasinoille, joilla on Saksan osavaltioiden yhteisen rahapeliviranomaisen (GGL) lisenssi, vaatimukset ovat vielä tiukemmat kuin Kanadassa. GGL painottaa erittäin vahvasti kaikkien rahanpesun vastaisten toimenpiteiden täydellistä noudattamista. Jokaisen operaattorin on esitettävä yksityiskohtaiset vaatimustenmukaisuusmenetelmät. GGL:n säännölliset tarkastukset varmistavat, että näitä sääntöjä todella sovelletaan käytännössä. Epäilyttävien transaktioiden ilmoittamatta jättämisellä tai sisäisten menettelyjen päivittämättä jättämisellä olisi Saksassa vastaavanlaiset kauaskantoiset seuraukset. GGL määrää myös suuria sakkoja ja voi äärimmäisissä tapauksissa peruuttaa toimiluvat.

GGL-kasinoiden avoimuusvelvoitteet ovat erittäin korkeat. Tavoitteena on tehdä maksutapahtumista mahdollisimman turvallisia ja jäljitettäviä. Jokainen pelaaja, joka pelaa GGL-lisensoidulla sivustolla, voi luottaa siihen, että operaattori tekee kaiken tarvittavan väärinkäytösten estämiseksi. Tämä on ratkaiseva etu verrattuna tarjoajiin, jotka tarjoavat palveluitaan ilman saksalaista lisenssiä. Atlantic Lotteryn kaltainen tapaus osoittaa, kuinka vakavasti sääntelyviranomaiset ympäri maailmaa suhtautuvat rahanpesun estämiseen myös rahapelialalla. Saksan GGL on tässä suhteessa erityisen johdonmukainen.