Канадска лотария плаща 212 000 долара глоба за нарушения на съответствието

Atlantic Lottery Corporation, известен оператор в Канада, е изправен пред значителна финансова санкция. Наказанието беше наложено от канадския орган за финансово разузнаване — Центъра за анализ на финансови транзакции и отчети на Канада (FINTRAC). Сума от над 212 000 долара е дължима, тъй като компанията е нарушила разпоредбите, насочени към борбата с изпирането на пари и финансирането на тероризма. Въпреки глобата, лотарийната компания подчертава доверието си в своите системи за вътрешен контрол.

Atlantic Lottery прие наказанието и няма да оспорва решението. Тя обосновава това с факта, че едно съдебно оспорване би отклонило средства от четирите атлантически провинции, които обслужва. Те включват Ню Брънзуик, Нова Скотия, Принц Едуард Айлънд и Нюфаундленд и Лабрадор. За тези провинции компанията предлага лотарийни продукти, онлайн игри, спортни залози и услуги за видео лотарии.

Числа и факти

FINTRAC наложи глоба от малко над 212 000 долара на Atlantic Lottery Corporation. Органът установи, че компанията не е изпълнила административните изисквания съгласно федералния закон. Констатирани са пропуски при докладването на подозрителни транзакции и при поддържането на актуални вътрешни процедури за съответствие. Документирането на оценката на риска от финансови престъпления също е определено като неадекватно. Atlantic Lottery плати изцяло глобата, с което случаят на практика е приключен.

Тази последна глоба е част от вълна от санкции от страна на FINTRAC. През изминалата година органът се е заел с 35 случая на несъответствие в различни сектори. Това бележи най-високия брой известия за несъответствие в рамките на една година, откакто на FINTRAC бяха предоставени правомощия да налага глоби. Общата стойност на всички наложени санкции възлиза на над 247 милиона долара. FINTRAC подчертава, че подобни мерки ще продължат да се прилагат, за да се защити същността на финансовата система на Канада. Докладването на подозрителни транзакции е от решаващо значение за генерирането на разузнавателна информация, която се използва в разследванията на полицията и националната сигурност.

Контекст

В основата си този случай касае спазването на националните закони, насочени към предотвратяване на изпирането на пари и финансирането на тероризма. Тези закони са създадени, за да предотвратят изпирането на престъпни средства чрез легални канали или използването им за финансиране на терористична дейност. Хазартните оператори са под особен фокус, тъй като те често управляват големи парични потоци и взаимодействат с много клиенти. Неизпълнението на административните изисквания може да звучи незначително, но може да има сериозни последици. То значително възпрепятства способността на органите да разкриват и предотвратяват незаконни финансови дейности.

„Констатациите на регулатора бяха от административен характер и не включваха обвинения в изпиране на пари, финансиране на тероризма или каквато и да е друга престъпна дейност, включваща компанията или нейните клиенти.“ — Atlantic Lottery Corporation, изявление относно решението

Това показва, че въпреки че пропуските са били сериозни, не е установено пряко участие на лотарията в престъпни деяния. Ставало е въпрос за процедурни грешки. Atlantic Lottery твърди, че нейната рамка за съответствие отговаря на или надвишава регулаторните очаквания. Тя продължава да работи в тясно сътрудничество с надзорните органи и правоприлагащите органи за укрепване на защитните мерки с цел разкриване и възпиране на финансови престъпления.

Защо това е важно за германските играчи

Германските играчи може да се запитат какво означава за тях подобен случай в Канада. Германия също има строги правила за предотвратяване на изпирането на пари и финансирането на тероризма. Държавният договор за хазарта от 2021 г. (GlüStV 2021) значително затегна тези правила за онлайн хазарта. Всички лицензирани в Германия доставчици, включени в белия списък, трябва стриктно да спазват тези разпоредби. Това включва задължението за докладване на подозрителни транзакции на Звеното за финансово разузнаване (FIU). Вътрешните системи за сигурност, оценките на риска и документите също са напълно задължителни.

Конкретно за играчите това означава, че самоличността им се проверява изключително обстойно по време на регистрация и теглене. Широко известният лимит от 1 евро на завъртане и месечният лимит за депозит от 1000 евро, следени чрез системата LUGAS, служат не само за защита на играчите, но и за предотвратяване на изпирането на пари. Тези лимити правят значително по-трудно за престъпниците да прехвърлят големи суми през хазартни платформи. По този начин те косвено допринасят за сигурността на всички играчи, като правят незаконните финансови дейности по-малко привлекателни. Доставчиците с немски GGL лиценз работят при тези строги условия, което означава повече защита и прозрачност за играчите. Доставчиците без немски лиценз, например с лицензи от MGA или Кюрасао, не трябва да спазват тези строги немски правила, което представлява по-висок риск за играчите.

Какво означава това за казината с лиценз от GGL

За онлайн казината с лиценз от Съвместния орган за хазарта на федералните провинции (GGL), изискванията са дори по-строги, отколкото в Канада. GGL отдава голямо значение на пълното спазване на всички мерки срещу изпирането на пари. Всеки оператор трябва да представи подробни процедури за съответствие. Редовните проверки от страна на GGL гарантират, че тези правила наистина се прилагат на практика. Пропуск като недокладване на подозрителни транзакции или неактуализиране на вътрешните процедури би имал сходни сериозни последици в Германия. GGL също така налага високи глоби и в крайни случаи може да отнеме лицензи.

Задълженията за прозрачност за GGL казината са много високи. Целта е платежните транзакции да бъдат възможно най-безопасни и проследими. Всеки играч, който играе на сайт с лиценз от GGL, може да разчита на това, че доставчикът прави всичко необходимо за предотвратяване на злоупотреби. Това е решаващо предимство в сравнение с доставчиците, които предлагат услугите си без немски лиценз. Инцидент като този с Atlantic Lottery показва колко сериозно регулаторните органи по света се отнасят към въпроса с предотвратяването на изпирането на пари, дори в хазартния сектор. GGL в Германия е особено последователен в това отношение.