جریمه ۲۱۲ هزار دلاری لوتاری کانادا به دلیل عدم رعایت قوانین تطبیق

شرکت لوتاری آتلانتیک (Atlantic Lottery Corporation)، یک اپراتور برجسته در کانادا، با جریمه مالی سنگینی مواجه شده است. نهاد اطلاعات مالی کانادا، یعنی مرکز تحلیل تراکنش‌ها و گزارش‌های مالی کانادا (FINTRAC)، این مجازات را اعمال کرده است. پرداخت مبلغی بیش از ۲۱۲,۰۰۰ دلار به این دلیل است که این شرکت مقررات مربوط به مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم را نقض کرده است. با وجود این جریمه، این شرکت لوتاری بر اعتماد خود به کنترل‌های داخلی‌اش تأکید می‌کند.

لوتاری آتلانتیک این مجازات را پذیرفته و به این تصمیم اعتراض نخواهد کرد. این شرکت دلیل کار خود را این‌گونه توضیح می‌دهد که یک چالش حقوقی باعث منحرف شدن بودجه از چهار استان آتلانتیک تحت پوشش آن خواهد شد. این استان‌ها شامل نیوبرانزویک، نوا اسکوشیا، جزیره پرنس ادوارد، و نیوفاندلند و لابرادور هستند. این شرکت برای این استان‌ها محصولات لوتاری، بازی‌های آنلاین، شرط‌بندی ورزشی و خدمات ویدیو لوتاری ارائه می‌دهد.

ارقام و واقعیت‌ها

نهاد FINTRAC جریمه‌ای معادل کمی بیش از ۲۱۲,۰۰۰ دلار را برای Atlantic Lottery Corporation صادر کرد. این نهاد اعلام کرد که شرکت نتوانسته است الزامات اداری تحت قانون فدرال را برآورده کند. نقص‌هایی در گزارش تراکنش‌های مشکوک و به‌روز نگه‌داشتن رویه‌های تطبیق داخلی وجود داشت. مستندسازی ارزیابی ریسک جرایم مالی نیز ناکافی تشخیص داده شد. لوتاری آتلانتیک این جریمه را به طور کامل پرداخت کرده و پرونده را عملاً بسته است.

این جریمه جدید، بخشی از موج مجازات‌های اعمال شده توسط FINTRAC است. در طول سال گذشته، این نهاد به ۳۵ مورد عدم رعایت قوانین در بخش‌های مختلف رسیدگی کرده است. این بالاترین تعداد اخطارهای عدم رعایت قوانین در یک سال واحد از زمانی است که به FINTRAC اختیار اعمال جریمه داده شده است. ارزش کل تمام مجازات‌های اعمال شده به بیش از ۲۴۷ میلیون دلار رسید. FINTRAC تأکید می‌کند که چنین اقداماتی برای محافظت از یکپارچگی سیستم مالی کانادا ادامه خواهد یافت. گزارش تراکنش‌های مشکوک برای تولید اطلاعاتی که در تحقیقات پلیس و امنیت ملی استفاده می‌شود، حیاتی است.

پیش‌زمینه

به طور اساسی، این پرونده مربوط به رعایت قوانین ملی با هدف جلوگیری از پولشویی و تأمین مالی تروریسم است. این قوانین برای جلوگیری از پولشویی درآمدهای حاصل از جرم از طریق مجاری قانونی یا استفاده از آنها برای تأمین مالی فعالیت‌های تروریستی طراحی شده‌اند. اپراتورهای قمار به طور ویژه‌ای تحت تمرکز هستند زیرا معمولاً جریان‌های نقدی بالایی را مدیریت کرده و با مشتریان زیادی در تعامل هستند. عدم رعایت الزامات اداری ممکن است جزئی به نظر برسد، اما می‌تواند عواقب گسترده‌ای داشته باشد. این امر توانایی مقامات را در شناسایی و جلوگیری از فعالیت‌های مالی غیرقانونی به شدت مختل می‌کند.

"یافته‌های نهاد ناظر صرفاً اداری بودند و شامل هیچ‌گونه اتهامی مبنی بر پولشویی، تأمین مالی تروریسم یا هرگونه فعالیت مجرمانه دیگری مربوط به شرکت یا مشتریان آن نمی‌شدند." - Atlantic Lottery Corporation، بیانیه در مورد تصمیم گرفته شده

این نشان می‌دهد که هرچند نواقص جدی بودند، اما هیچ دخالت مستقیمی در اعمال مجرمانه توسط این لوتاری یافت نشده است. موضوع، مربوط به خطاهای فرآیندی بود. لوتاری آتلانتیک ادعا می‌کند که چارچوب تطبیق آن با انتظارات نظارتی مطابقت دارد یا حتی از آن فراتر می‌رود. این شرکت به همکاری نزدیک با نهادهای نظارتی و مجریان قانون برای تقویت تدابیر حفاظتی جهت شناسایی و بازدارندگی جرایم مالی ادامه می‌دهد.

چرا این موضوع برای بازیکنان آلمانی اهمیت دارد

بازیکنان آلمانی ممکن است بپرسند که چنین پرونده‌ای در کانادا چه معنایی برای آن‌ها دارد. آلمان نیز قوانین سختگیرانه‌ای برای جلوگیری از پولشویی و تأمین مالی تروریسم دارد. پیمان دولتی قمار ۲۰۲۱ (GlüStV 2021) این قوانین را برای قمار آنلاین به طور قابل توجهی سخت‌تر کرده است. تمام ارائه‌دهندگان دارای مجوز در آلمان که در لیست سفید قرار دارند، باید به شدت از این مقررات پیروی کنند. این شامل تعهد به گزارش تراکنش‌های مشکوک به واحد اطلاعات مالی (FIU) است. سیستم‌های امنیت داخلی، ارزیابی ریسک و مستندسازی نیز به طور جدی الزامی هستند.

به طور مشخص برای بازیکنان، این بدان معناست که هویت آنها در طول ثبت‌نام و برداشت‌ها به طور کامل بررسی می‌شود. حد معروف ۱ یورو برای هر چرخش و حد واریز ماهانه ۱,۰۰۰ یورو که از طریق سیستم LUGAS نظارت می‌شود، نه تنها برای محافظت از بازیکن بلکه برای جلوگیری از پولشویی نیز به کار می‌رود. این محدودیت‌ها انتقال مبالغ هنگفت را برای مجرمان از طریق پلتفرم‌های قمار بسیار سخت‌تر می‌کند. بنابراین، آنها با کاهش جذابیت فعالیت‌های مالی غیرقانونی، به طور غیرمستقیم به امنیت همه بازیکنان کمک می‌کنند. ارائه‌دهندگان دارای مجوز آلمانی GGL تحت این شرایط سخت فعالیت می‌کنند که به معنای محافظت و شفافیت بیشتر برای بازیکنان است. ارائه‌دهندگان بدون مجوز آلمانی، به عنوان مثال با مجوزهای MGA یا کوراسائو، مجبور نیستند از این قوانین سختگیرانه آلمانی پیروی کنند که این امر ریسک بالاتری را برای بازیکنان به همراه دارد.

این چه معنایی برای کازینوهای دارای مجوز GGL دارد

برای کازینوهای آنلاین دارای مجوز از نهاد مشترک قمار ایالات آلمان (GGL)، الزامات حتی سخت‌تر از کانادا است. GGL تأکید زیادی بر پایبندی کامل به تمام اقدامات ضد پولشویی دارد. هر اپراتور باید رویه‌های تطبیق دقیقی را ارائه دهد. بررسی‌های منظم توسط GGL تضمین می‌کند که این قوانین واقعاً اجرا می‌شوند. نقصی مانند عدم گزارش تراکنش‌های مشکوک یا عدم به‌روزرسانی رویه‌های داخلی، عواقب گسترده مشابهی در آلمان خواهد داشت. GGL همچنین جریمه‌های سنگینی اعمال می‌کند و در موارد شدید، می‌تواند مجوزها را لغو کند.

تعهدات شفافیت برای کازینوهای GGL بسیار بالا است. هدف این است که تراکنش‌های پرداخت تا حد امکان ایمن و قابل ردیابی باشند. هر بازیکنی که در یک سایت دارای مجوز GGL بازی می‌کند، می‌تواند اطمینان داشته باشد که ارائه‌دهنده تمام اقدامات لازم را برای جلوگیری از سوءاستفاده انجام می‌دهد. این یک مزیت بزرگ در مقایسه با ارائه‌دهندگانی است که خدمات خود را بدون مجوز آلمانی ارائه می‌دهند. اتفاقی مانند آنچه در لوتاری آتلانتیک رخ داد نشان می‌دهد که مقامات نظارتی در سراسر جهان تا چه حد موضوع پیشگیری از پولشویی را جدی می‌گیرند، حتی در بخش قمار. GGL در آلمان به طور ویژه‌ای در این زمینه قاطع و پیگیر عمل می‌کند.