Canadian Lottery Nagbayad ng $212K na Multa Dahil sa Paglabag sa Compliance

Ang Atlantic Lottery Corporation, isang kilalang operator sa Canada, ay nahaharap sa isang malaking parusang pinansyal. Ang financial intelligence authority ng Canada, ang Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC), ang nagpatupad ng parusang ito. Mahigit $212,000 ang kailangang bayaran dahil nilabag ng kompanya ang mga regulasyong naglalayong labanan ang money laundering at financing ng terorismo. Sa kabila ng multa, idinidiin ng kompanya ng lottery ang tiwala nito sa kanilang mga internal control.

Tinanggap na ng Atlantic Lottery ang parusa at hindi na ito kukuwestiyunin. Binigyang-katwiran nila ito sa pagsasabing ang isang legal na hamon ay maglilihis lamang ng mga pondo mula sa apat na probinsya sa Atlantiko na kanilang pinaglilingkuran. Kabilang dito ang New Brunswick, Nova Scotia, Prince Edward Island, at Newfoundland and Labrador. Para sa mga probinsyang ito, nag-aalok ang kompanya ng mga produkto ng lottery, online gaming, sports betting, at mga serbisyong video lottery.

Mga numero at katotohanan

Nagpataw ang FINTRAC ng multang mahigit $212,000 sa Atlantic Lottery Corporation. Nabatid ng awtoridad na nabigo ang kompanya na matugunan ang mga administratibong kinakailangan sa ilalim ng pederal na batas. May mga kakulangan sa pag-uulat ng mga kaduda-dudang transaksyon at sa pagpapanatili ng mga updated na internal compliance procedure. Ang dokumentasyon ng pagsusuri sa panganib ng krimen sa pananalapi ay itinuring ding hindi sapat. Binayaran na ng Atlantic Lottery ang parusa nang buo, na pormal nang nagtapos sa kaso.

Ang pinakabagong multang ito ay bahagi ng sunod-sunod na parusa mula sa FINTRAC. Sa nakalipas na taon, tinugunan ng awtoridad ang 35 kaso ng non-compliance sa iba't ibang sektor. Ito ang nagmamarka ng pinakamataas na bilang ng mga paunawa ng non-compliance sa loob ng isang taon mula nang bigyan ang FINTRAC ng kapangyarihang magpataw ng mga parusa. Ang kabuuang halaga ng lahat ng ipinataw na parusa ay umabot sa mahigit $247 milyon. Binibigyang-diin ng FINTRAC na ang mga ganitong hakbang ay patuloy na ipatutupad upang maprotektahan ang integridad ng sistema ng pananalapi ng Canada. Ang pag-uulat ng mga kaduda-dudang transaksyon ay mahalaga para sa pagbuo ng intelligence na nagagamit sa mga imbestigasyon ng pulisya at pambansang seguridad.

Background

Sa pangkalahatan, ang kasong ito ay may kinalaman sa pagsunod sa mga pambansang batas na naglalayong maiwasan ang money laundering at terrorist financing. Ang mga batas na ito ay idinisenyo upang maiwasan ang paglilinis ng mga pondong galing sa krimen sa pamamagitan ng mga legal na channel o paggamit sa mga ito para pondohan ang mga aktibidad ng terorista. Ang mga gambling operator ay partikular na nakatutok dahil madalas silang humahawak ng malalaking cash flow at nakikipag-ugnayan sa maraming customer. Ang pagkabigong matugunan ang mga administratibong kinakailangan ay maaaring pakinggan na maliit na bagay, ngunit maaari itong magkaroon ng malawak na epekto. Malaki ang hamon nito sa kakayahan ng mga awtoridad na matukoy at maiwasan ang mga ilegal na aktibidad sa pananalapi.

"Ang mga natuklasan ng regulator ay administratibo at hindi naglalaman ng anumang alegasyon ng money laundering, terrorist financing o anumang iba pang kriminal na aktibidad na kinasasangkutan ng kompanya o ng mga customer nito." - Atlantic Lottery Corporation, pahayag tungkol sa desisyon

Ipinapakita nito na bagama't seryoso ang mga kakulangan, walang natagpuang direktang pakikilahok sa mga kriminal na gawa ang lottery. Ito ay isyu ng mga pagkakamali sa pamamaraan. Iginigiit ng Atlantic Lottery na ang kanilang compliance framework ay umaabot o humihigit pa sa mga inaasahan ng regulasyon. Patuloy silang nakikipagtulungan nang malapit sa mga oversight body at law enforcement upang palakasin ang mga pananggalang para sa pagtukoy at pagpigil sa krimen sa pananalapi.

Bakit ito mahalaga para sa mga manlalarong German

Maaaring itanong ng mga manlalarong German kung ano ang kahulugan ng ganitong kaso sa Canada para sa kanila. Ang Germany ay mayroon ding mahigpit na mga patakaran upang maiwasan ang money laundering at financing ng terorismo. Ang Gambling State Treaty 2021 (GlüStV 2021) ay husto pang nagpahigpit sa mga patakarang ito para sa online gambling. Ang lahat ng provider na may lisensya sa Germany, na nakalista sa whitelist, ay dapat mahigpit na sumunod sa mga regulasyong ito. Kabilang dito ang obligasyong mag-ulat ng mga kaduda-dudang transaksyon sa Financial Intelligence Unit (FIU). Ang mga internal security system, pagsusuri sa panganib, at dokumentasyon ay mahigpit ding ipinag-uutos.

Partikular para sa mga manlalaro, nangangahulugan ito na ang kanilang pagkakakilanlan ay lubusang sinusuri sa panahon ng pagpaparehistro at pag-withdraw. Ang malawak na kinikilalang limitasyon na 1-Euro-bawat-spin at ang buwanang limitasyon sa deposito na 1,000 Euros, na sinusubaybayan sa pamamagitan ng LUGAS system, ay nagsisilbi hindi lamang para sa proteksyon ng manlalaro kundi para din sa pagpigil sa money laundering. Ang mga limitasyong ito ay nagpapahirap nang husto sa mga kriminal na maglipat ng malalaking halaga sa pamamagitan ng mga gambling platform. Kaya naman, hindi direkta silang nag-aambag sa seguridad ng lahat ng manlalaro sa pamamagitan ng paggawa sa mga ilegal na aktibidad sa pananalapi na hindi kaakit-akit. Ang mga provider na may German GGL na lisensya ay nagpapatakbo sa ilalim ng mga mahigpit na kundisyong ito, na nangangahulugang mas maraming proteksyon at transparency para sa mga manlalaro. Ang mga provider na walang lisensya sa Germany, halimbawa ay may mga lisensya ng MGA o Curacao, ay hindi kailangang sumunod sa mga mahigpit na panuntunang German na ito, na nagdudulot ng mas mataas na panganib sa mga manlalaro.

Ano ang kahulugan nito para sa mga casino na may lisensya ng GGL

Para sa mga online casino na may lisensya mula sa Joint Gambling Authority of the Federal States (GGL), ang mga kinakailangan ay mas mahigpit pa kaysa sa Canada. Ang GGL ay nagbibigay ng malaking diin sa kumpletong pagsunod sa lahat ng mga hakbang sa anti-money laundering. Ang bawat operator ay dapat magprisinta ng detalyadong mga pamamaraan sa compliance. Ang mga regular na pagsusuri ng GGL ay nagsisiguro na ang mga panuntunang ito ay tunay na ipinatutupad. Ang isang kakulangan tulad ng pagkabigo sa pag-uulat ng mga kaduda-dudang transaksyon o sa pag-update ng mga internal na pamamaraan ay magkakaroon ng katulad na malawak na epekto sa Germany. Ang GGL ay nagpapataw din ng malalaking multa at maaari, sa mga matitinding kaso, na bawiin ang mga lisensya.

Ang mga obligasyon sa transparency para sa mga GGL casino ay napakataas. Ang layunin ay gawing ligtas at madaling masubaybayan ang mga transaksyon sa pagbabayad hangga't maaari. Ang sinumang manlalaro na naglalaro sa isang site na may lisensya ng GGL ay maaaring umasa na ginagawa ng provider ang lahat ng kinakailangan upang maiwasan ang maling paggamit. Ito ay isang mahalagang bentahe kumpara sa mga provider na nag-aalok ng kanilang mga serbisyo nang walang lisensya sa Germany. Ang isang insidente tulad ng sa Atlantic Lottery ay nagpapakita kung gaano kaseryoso ang mga awtoridad sa regulasyon sa buong mundo sa isyu ng pag-iwas sa money laundering, kahit na sa sektor ng pagsusugal. Ang GGL sa Germany ay partikular na pare-pareho sa bagay na ito.