Canadisk lotteri betaler bøde på 212.000 dollars for brud på reglerne

Atlantic Lottery Corporation, en fremtrædende operatør i Canada, står over for en betydelig økonomisk straf. Canadas finansielle efterretningstjeneste, Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC), har pålagt denne sanktion. Der skal betales over 212.000 dollars, fordi selskabet har overtrådt regler, der skal bekæmpe hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme. Trods bøden understreger lotteriselskabet sin tillid til sine interne kontroller.

Atlantic Lottery har accepteret bøden og vil ikke indbringe afgørelsen for domstolene. Selskabet begrunder dette med, at en retssag ville fjerne midler fra de fire atlantiske provinser, som det betjener. Disse omfatter New Brunswick, Nova Scotia, Prince Edward Island samt Newfoundland og Labrador. For disse provinser tilbyder selskabet lotteriprodukter, onlinespil, sportsbetting og videolotteritjenester.

Tal og fakta

FINTRAC idømte Atlantic Lottery Corporation en bøde på godt 212.000 dollars. Myndigheden vurderede, at selskabet ikke havde opfyldt de administrative krav i henhold til forbundslovgivningen. Der var mangler i rapporteringen af mistænkelige transaktioner og i at holde de interne compliance-procedurer opdaterede. Dokumentationen af risikovurderingen for økonomisk kriminalitet blev også anset for utilstrækkelig. Atlantic Lottery har betalt bøden fuldt ud, hvilket reelt lukker sagen.

Denne seneste bøde er en del af en bølge af sanktioner fra FINTRAC. I løbet af det seneste år har myndigheden taget hånd om 35 tilfælde af manglende overholdelse i forskellige sektorer. Dette er det højeste antal indberetninger om manglende overholdelse på et enkelt år, siden FINTRAC fik myndighed til at udskrive bøder. Den samlede værdi af alle pålagte sanktioner beløb sig til over 247 millioner dollars. FINTRAC understreger, at sådanne foranstaltninger fortsat vil blive iværksat for at beskytte integriteten af Canadas finansielle system. Indberetning af mistænkelige transaktioner er afgørende for at generere efterretninger, der kan bruges i politiets og de nationale sikkerhedstjenesters efterforskning.

Baggrund

Grundlæggende handler denne sag om overholdelse af nationale love, der skal forhindre hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme. Disse love er udformet til at forhindre, at kriminelle midler hvidvaskes gennem lovlige kanaler eller bruges til at finansiere terroraktiviteter. Spiludbydere er især i fokus, fordi de ofte håndterer store pengestrømme og interagerer med mange kunder. Manglende opfyldelse af administrative krav kan lyde som en bagatel, men det kan få vidtrækkende konsekvenser. Det hindrer i høj grad myndighedernes mulighed for at opdage og forhindre ulovlige finansielle aktiviteter.

"Tilsynsmyndighedens resultater var af administrativ karakter og indeholdt ikke nogen anklager om hvidvaskning af penge, finansiering af terrorisme eller anden kriminel aktivitet, der involverede selskabet eller dets kunder." - Atlantic Lottery Corporation, udtalelse om afgørelsen

Dette indikerer, at selvom manglerne var alvorlige, blev der ikke fundet nogen direkte involvering i kriminelle handlinger fra lotteriets side. Der var tale om procedurefejl. Atlantic Lottery fastholder, at dets compliance-rammer opfylder eller overstiger de regulatoriske forventninger. Selskabet fortsætter med at arbejde tæt sammen med tilsynsorganer og retshåndhævende myndigheder for at styrke foranstaltningerne til at opdage og afskrække økonomisk kriminalitet.

Hvorfor det har betydning for tyske spillere

Tyske spillere spekulerer måske på, hvad en sådan sag i Canada betyder for dem. Tyskland har også strenge regler for at forhindre hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme. Den tyske statstraktat om spil 2021 (GlüStV 2021) har strammet disse regler betydeligt for onlinespil. Alle udbydere med licens i Tyskland, som er opført på hvidlisten, skal overholde disse regler nøje. Dette inkluderer pligten til at indberette mistænkelige transaktioner til Financial Intelligence Unit (FIU). Interne sikkerhedssystemer, risikovurderinger og dokumentation er også obligatoriske.

Specifikt for spillere betyder det, at deres identitet kontrolleres meget grundigt ved oprettelse og udbetalinger. Den velkendte grænse på 1 euro pr. spin og den månedlige indbetalingsgrænse på 1.000 euro, som overvåges via LUGAS-systemet, tjener ikke kun til spillerbeskyttelse, men også til forebyggelse af hvidvask. Disse grænser gør det væsentligt sværere for kriminelle at flytte store beløb via spilplatforme. Dermed bidrager de indirekte til sikkerheden for alle spillere ved at gøre ulovlige finansielle aktiviteter mindre attraktive. Udbydere med en tysk GGL-licens opererer under disse strenge betingelser, hvilket betyder mere beskyttelse og gennemsigtighed for spillerne. Udbydere uden en tysk licens, for eksempel med MGA- eller Curacao-licenser, behøver ikke at følge disse strenge tyske regler, hvilket udgør en højere risiko for spillerne.

Hvad det betyder for GGL-licenserede casinoer

For online casinoer med licens fra den fælles spillemyndighed (GGL) er kravene endnu strengere end i Canada. GGL lægger stor vægt på fuldstændig overholdelse af alle foranstaltninger mod hvidvaskning af penge. Enhver operatør skal fremvise detaljerede compliance-procedurer. Regelmæssige kontroller fra GGL sikrer, at disse regler rent faktisk implementeres. En mangel såsom manglende indberetning af mistænkelige transaktioner eller manglende opdatering af interne procedurer ville have tilsvarende vidtrækkende konsekvenser i Tyskland. GGL idømmer også høje bøder og kan i ekstreme tilfælde inddrage licenser.

Gennemsigtighedsforpligtelserne for GGL-casinoer er meget høje. Målet er at gøre betalingstransaktioner så sikre og sporbare som muligt. Enhver spiller, der spiller på en GGL-licenseret side, kan stole på, at udbyderen gør alt det nødvendige for at forhindre misbrug. Dette er en afgørende fordel sammenlignet med udbydere, der tilbyder deres tjenester uden en tysk licens. En hændelse som den hos Atlantic Lottery viser, hvor alvorligt tilsynsmyndigheder over hele verden tager spørgsmålet om forebyggelse af hvidvaskning, selv i spilsektoren. GGL i Tyskland er særligt konsekvent i denne henseende.