לוטריית קנדה משלמת קנס של 212 אלף דולר בגין הפרות ציות

תאגיד הלוטרי של אטלנטיק (Atlantic Lottery Corporation), מפעיל בולט בקנדה, עומד בפני סנקציה כספית משמעותית. הרשות למודיעין פיננסי של קנדה, המרכז לניתוח דיווחים ועסקאות פיננסיות של קנדה (FINTRAC), הטיל סנקציה זו. סכום של למעלה מ-212,000 דולר נדרש לתשלום מכיוון שהחברה הפרה תקנות שנועדו להילחם בהלבנת הון ובמימון טרור. למרות הקנס, חברת הלוטו מדגישה את ביטחונה בבקרות הפנימיות שלה.

הלוטו של אטלנטיק קיבל את העונש ולא יערער על ההחלטה. הוא מצדיק זאת בכך שמאבק משפטי יסיט כספים מארבעת המחוזות האטלנטיים שהוא משרת. אלה כוללים את ניו ברנזוויק, נובה סקוטיה, אי הנסיך אדוארד, וניופאונדלנד ולברדור. עבור מחוזות אלה, החברה מציעה מוצרי הגרלות, משחקים מקוונים, הימורי ספורט ושירותי וידאו לוטו.

מספרים ועובדות

FINTRAC הטיל קנס של קצת יותר מ-212,000 דולר על Atlantic Lottery Corporation. הרשות מצאה כי החברה לא עמדה בדרישות המנהליות על פי החוק הפדרלי. נמצאו ליקויים בדיווח על עסקאות חשודות ובשמירה על נהלי ציות פנימיים מעודכנים. תיעוד הערכת הסיכונים של פשיעה פיננסית נחשב אף הוא לבלתי מספק. הלוטו של אטלנטיק שילם את הקנס במלואו, ובכך נסגר התיק באופן מעשי.

קנס אחרון זה הוא חלק מגל סנקציות של FINTRAC. במהלך השנה האחרונה טיפלה הרשות ב-35 מקרים של אי-ציות במגזרים שונים. זהו מספר הודעות אי-הציות הגבוה ביותר בשנה אחת מאז הוענקה ל-FINTRAC הסמכות להטיל קנסות. השווי הכולל של כל הסנקציות שהוטלו עמד על מעל 247 מיליון דולר. ב-FINTRAC מדגישים כי צעדים כאלה ימשיכו להיות מיושמים כדי להגן על שלמות המערכת הפיננסית של קנדה. דיווח על עסקאות חשודות הוא קריטי לייצור מודיעין המזין חקירות משטרה וביטחון לאומי.

רקע

ביסודו של דבר, מקרה זה נוגע לציות לחוקים הלאומיים המיועדים למנוע הלבנת הון ומימון טרור. חוקים אלה נועדו למנוע הלבנת כספים פליליים בערוצים לגיטימיים או שימוש בהם למימון פעילויות טרור. מפעילי הימורים נמצאים במרכז הפוקוס במיוחד מכיוון שלעתים קרובות הם מנהלים תזרימי מזומנים גבוהים ומקיימים אינטראקציה עם לקוחות רבים. אי עמידה בדרישות מנהליות עשויה להישמע שולית, אך עלולות להיות לה השלכות מרחיקות לכת. היא פוגעת באופן משמעותי ביכולתן של הרשויות לזהות ולמנוע פעילויות פיננסיות בלתי חוקיות.

"ממצאי הרגולטור היו מנהליים ולא כללו כל טענות להלבנת הון, מימון טרור או כל פעילות פלילית אחרת בה מעורבת החברה או לקוחותיה." - Atlantic Lottery Corporation, הצהרה על ההחלטה

הדבר מעיד כי למרות שהליקויים היו חמורים, לא נמצאה מעורבות ישירה של הלוטו במעשים פליליים. מדובר היה בטעויות פרוצדורליות. הלוטו של אטלנטיק טוען כי מסגרת הציות שלו עומדת בציפיות הרגולטוריות או עולה עליהן. הוא ממשיך לעבוד בשיתוף פעולה הדוק עם גופי פיקוח ורשויות אכיפת החוק כדי לחזק את אמצעי ההגנה לאיתור והרתעה של פשיעה פיננסית.

מדוע זה משפיע על שחקנים גרמנים

שחקנים גרמנים עשויים לתהות מה המשמעות של מקרה כזה בקנדה עבורם. גם בגרמניה קיימים כללים נוקשים למניעת הלבנת הון ומימון טרור. חוק המדינה בנושא הימורים 2021 (GlüStV 2021) החמיר משמעותית כללים אלה עבור הימורים מקוונים. כל הספקים המורשים בגרמניה, המופיעים ברשימה הלבנה, חייבים להישמע בקפדנות לתקנות אלה. זה כולל את החובה לדווח על עסקאות חשודות ליחידת המודיעין הפיננסי (FIU). גם מערכות אבטחה פנימיות, הערכות סיכונים ותיעוד הם חובה מוחלטת.

ספציפית עבור השחקנים, המשמעות היא שזהותם נבדקת ביסודיות רבה במהלך הרישום והמשיכות. המגבלה המוכרת של אירו אחד לסיבוב ומגבלת ההפקדה החודשית של 1,000 אירו, המנוטרת באמצעות מערכת LUGAS, משרתות לא רק את הגנת השחקן אלא גם את מניעת הלבנת ההון. מגבלות אלו מקשות משמעותית על פושעים להעביר סכומים גדולים דרך פלטפורמות הימורים. לפיכך, הן תורמות בעקיפין לביטחון של כל השחקנים על ידי הפיכת פעילויות פיננסיות לא חוקיות לפחות אטרקטיביות. ספקים בעלי רישיון GGL גרמני פועלים תחת תנאים מחמירים אלה, מה שאומר הגנה ושקיפות רבה יותר לשחקנים. ספקים ללא רישיון גרמני, למשל עם רישיונות של MGA או קורסאו, אינם חייבים לפעול לפי הכללים הגרמניים הנוקשים הללו, ובכך מהווים סיכון גבוה יותר עבור השחקנים.

מה זה אומר על בתי קזינו מורשי GGL

עבור בתי קזינו מקוונים בעלי רישיון מטעם רשות ההימורים המשותפת של המדינות הפדרליות (GGL), הדרישות מחמירות אף יותר מאשר בקנדה. ה-GGL שם דגש רב על עמידה מלאה בכל הצעדים למניעת הלבנת הון. כל מפעיל חייב להציג נהלי ציות מפורטים. ביקורות קבועות של ה-GGL מבטיחות שכללים אלה מיושמים בפועל. ליקוי כגון אי דיווח על עסקאות חשודות או אי עדכון נהלים פנימיים יוביל להשלכות מרחיקות לכת דומות גם בגרמניה. ה-GGL מטיל גם קנסות גבוהים ובמקרים קיצוניים יכול לשלול רישיונות.

חובות השקיפות עבור בתי קזינו של GGL הן גבוהות מאוד. המטרה היא להפוך את עסקאות התשלום למאובטחות וניתנות למעקב ככל האפשר. כל שחקן שמשחק באתר מורשה GGL יכול לסמוך על כך שהספק עושה כל מה שנדרש כדי למנוע שימוש לרעה. זהו יתרון מכריע בהשוואה לספקים המציעים את שירותיהם ללא רישיון גרמני. אירוע כמו זה שהתרחש בלוטו של אטלנטיק מראה ברצינות רבה כיצד רשויות הפיקוח ברחבי העולם מתייחסות לנושא מניעת הלבנת הון, גם במגזר ההימורים. ה-GGL בגרמניה עקבי במיוחד בעניין זה.