Kanadanın Lotereya Şirkəti Yuyulma Əleyhinə Əməliyyatlara Əməl Etməməyə Görə 212 Min Dollardan Artıq Cərimə Ödəyib

Kanadanın Atlantic Lottery Corporation şirkəti, Atlantic Lottery Corporation, əhəmiyyətli bir maliyyə sanksiyası ilə üzləşib. Bu sanksiya Kanadanın maliyyə kəşfiyyatı orqanı olan Kanada Maliyyə Əməliyyatları və Hesabatlarının Təhlili Mərkəzi (FINTRAC) tərəfindən tətbiq olunub. Şirkət 212 min dollardan çox vəsait ödəməlidir, çünki çirkli pulların yuyulması və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsi ilə mübarizəyə yönəlmiş qaydaları pozub. Cəriməyə baxmayaraq, lotereya şirkəti daxili nəzarət sistemlərinə güvəndiyini vurğulayır.

Atlantic Lottery şirkəti cəriməni qəbul edib və qərarla razılaşmamağı seçib. Şirkət bunu belə izah edir ki, qanuni mübarizə onun xidmət etdiyi dörd Atlantik əyalətindən vəsaitləri yayındırardı. Bu əyalətlərə Yeni Brunsvik, Şotlandiya, Prنس Edvard Adası və Nyufaundlend və Labrador daxildir. Bu əyalətlər üçün şirkət lotereya məhsulları, onlayn oyunlar, idman mərcləri və video lotereya xidmətləri təklif edir.

Rəqəmlər və faktlar

FINTRAC, Atlantic Lottery Corporation şirkətinə 212 min dollardan bir qədər çox cərimə tətbiq edib. Qurum şirkətin federal qanunvericiliklə nəzərdə tutulmuş inzibati tələbləri yerinə yetirmədiyini müəyyən edib. Şübhəli əməliyyatların bildirişi və daxili uyğunluq prosedurlarının aktual saxlanılmasında çatışmazlıqlar olub. Maliyyə cinayəti risklərinin qiymətləndirilməsi sənədləri də qeyri-kafi hesab edilib. Atlantic Lottery tam cəriməni ödəyib və bu, işi rəsmən bağlayıb.

Bu son cərimə FINTRAC tərəfindən tətbiq olunan sanksiyalar dalğasının bir hissəsidir. Son bir ildə qurum müxtəlif sahələrdə 35 uyğunsuzluq halını araşdırıb. Bu, FINTRAC-a cərimə tətbiq etmə səlahiyyəti verildikdən bəri bir ildə tətbiq olunan uyğunsuzluq bildirişlərinin ən yüksək sayıdır. Tətbiq olunan bütün sanksiyaların ümumi dəyəri 247 milyon dollardan çox olub. FINTRAC, Kanada maliyyə sisteminin bütövlüyünü qorumaq üçün belə tədbirlərin davam etdiriləcəyini vurğulayır. Şübhəli əməliyyatların bildirişi, polis və milli təhlükəsizlik istintaqlarına məlumat ötürülməsi üçün vacibdir.

Arxa plan

Əsasən, bu iş çirkli pulların yuyulması və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinin qarşısını almağa yönəlmiş milli qanunlara uyğunluqla bağlıdır. Bu qanunlar cinayət maddələrindən əldə edilmiş vəsaitlərin qanuni kanallar vasitəsilə yuyulmasını və ya terror aktlarının maliyyələşdirilməsini dayandırmaq üçün nəzərdə tutulub. Qumar operatorları xüsusi diqqət mərkəzindədirlər, çünki onlar tez-tez böyük nağd axınlarını idarə edir və çox sayda müştəri ilə əlaqə qururlar. İnzibati tələblərə əməl etməmək kiçik görünsə də, ciddi nəticələrə səbəb ola bilər. Bu, səlahiyyətlilərin qanunsuz maliyyə fəaliyyətlərini aşkar etmək və qarşısını almaq qabiliyyətini əhəmiyyətli dərəcədə məhdudlaşdırır.

"Tənzimləyici orqanın tapıntıları inzibati xarakterli idi və şirkət və ya onun müştəriləri ilə bağlı hər hansı çirkli pulların yuyulması, terrorçuluğun maliyyələşdirilməsi və ya hər hansı digər cinayət fəaliyyəti ilə bağlı ittihamları əhatə etmirdi." - Atlantic Lottery Corporation, qərarla bağlı bəyanat

Bu, çatışmazlıqların ciddi olmasına baxmayaraq, lotereya tərəfindən heç bir birbaşa cinayət əməlinə qarışma halının aşkar edilmədiyini göstərir. Bu, prosedurlardakı səhvlərlə bağlı idi. Atlantic Lottery iddia edir ki, onun uyğunluq çərçivəsi tənzimləyici gözləntilərə cavab verir və ya onları üstələyir. Şirkət maliyyə cinayətlərini aşkar etmək və qarşısını almaq üçün təhlükəsizlik tədbirlərini gücləndirmək məqsədi ilə nəzarət orqanları və hüquq-mühafizə orqanları ilə sıx əməkdaşlıq etməyə davam edir.

Alman oyunçuları üçün nə deməkdir

Alman oyunçuları Kanadadakı belə bir işin onlar üçün nə demək olduğunu merak edə bilərlər. Almaniyanın da çirkli pulların yuyulması və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinin qarşısını almağa yönəlmiş ciddi qaydaları var. 2021-ci il Qumar Dövlət Müqaviləsi (GlüStV 2021) onlayn qumar üçün bu qaydaları əhəmiyyətli dərəcədə sərtləşdirib. Almaniyada lisenziyalaşdırılmış, ağ siyahıda olan bütün provayderlər bu qaydalara ciddi riayət etməlidirlər. Bu, Şübhəli Əməliyyatların Bildirilməsi Səlahiyyətinə (FIU) bildiriş verməli olduğunuzu əhatə edir. Daxili təhlükəsizlik sistemləri, risk qiymətləndirmələri və sənədləşdirmə də möhkəm tələb olunur.

Xüsusilə oyunçular üçün bu o deməkdir ki, qeydiyyat və pul çıxarma zamanı onların şəxsiyyəti çox hərtərəfli yoxlanılır. Geniş tanınan spin başına 1 avro limit və LUGAS sistemi vasitəsilə izlənilən aylıq 1000 avro depozit limiti, yalnız oyunçu müdafiəsi deyil, həm də çirkli pulların yuyulmasının qarşısını almağa xidmət edir. Bu limitlər cinayətkarların qumar platformaları vasitəsilə böyük məbləğləri daşımasını əhəmiyyətli dərəcədə çətinləşdirir. Beləliklə, onlar qanunsuz maliyyə fəaliyyətlərini daha az cəlbedici edərək, bütün oyunçuların təhlükəsizliyinə dolayı yolla töhfə verirlər. Alman GGL lisenziyasına sahib provayderlər bu ciddi şərtlər altında fəaliyyət göstərir, bu da oyunçular üçün daha çox müdafiə və şəffaflıq deməkdir. Almaniya lisenziyası olmayan provayderlər, məsələn, MGA və ya Kürasao lisenziyalarına sahib olanlar, bu sərt Almaniya qaydalarına əməl etmək məcburiyyətində deyillər və oyunçular üçün daha yüksək risk yaradırlar.

GGL lisenziyalı kazinolar üçün nə deməkdir

Federal Dövlətlərin Birgə Qumar Orqanından (GGL) lisenziyası olan onlayn kazinolar üçün tələblər Kanadadan daha da sərtdir. GGL, bütün çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə tədbirlərinə tam riayət edilməsinə böyük əhəmiyyət verir. Hər bir operator ətraflı uyğunluq prosedurlarını təqdim etməlidir. GGL tərəfindən mütəmadi olaraq aparılan yoxlamalar bu qaydaların həqiqətən tətbiq olunduğunu təmin edir. Şübhəli əməliyyatların bildirişində və ya daxili prosedurların yenilənməsində uğursuzluq kimi bir çatışmazlıq, Almaniyada eyni dərəcədə ciddi nəticələrə səbəb olardı. GGL, həmçinin yüksək cərimələr tətbiq edir və ciddi hallarda lisenziyaları ləğv edə bilər.

GGL kazinoları üçün şəffaflıq öhdəlikləri çox yüksəkdir. Məqsəd, ödəniş əməliyyatlarını mümkün qədər təhlükəsiz və izlənilə bilən etməkdir. GGL lisenziyalı saytda oynayan hər bir oyunçu, provayderin sui-istifadənin qarşısını almaq üçün lazım olan hər şeyi etdiyinə etibar edə bilər. Bu, xidmətlərini Almaniya lisenziyası olmadan təklif edən provayderlərə nisbətən əhəmiyyətli bir üstünlükdür. Atlantic Lottery-dəki hadisə, dünyadakı tənzimləyici orqanların qumar sektoru da daxil olmaqla, çirkli pulların yuyulmasının qarşısının alınması məsələsini nə qədər ciddiyə aldığını göstərir. Almaniyadakı GGL bu baxımdan xüsusilə ardıcıldır.