கனடிய லாட்டரி இணக்க மீறல்களுக்காக $212 ஆயிரம் அபராதம் செலுத்துகிறது

கனடாவில் ஒரு முக்கிய ஆபரேட்டரான அட்லாண்டிக் லாட்டரி கார்ப்பரேஷன், ஒரு குறிப்பிடத்தக்க நிதி தண்டனையை எதிர்கொள்கிறது. கனடாவின் நிதி புலனாய்வு ஆணையமான, Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC), இந்தத் தடையை விதித்துள்ளது. பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாத நிதி தடுப்புக்கு எதிரான ஒழுங்குமுறைகளை நிறுவனம் மீறியதால் $212,000-க்கும் மேல் செலுத்த வேண்டும். அபராதம் இருந்தபோதிலும், லாட்டரி நிறுவனம் அதன் உள் கட்டுப்பாடுகள் குறித்த நம்பிக்கையை வலியுறுத்துகிறது.

அட்லாண்டிக் லாட்டரி அபராதத்தை ஏற்றுக்கொண்டது மற்றும் முடிவை எதிர்த்துப் போராடாது. இது சட்ட சவால் அதன் சேவையை வழங்கும் நான்கு அட்லாண்டிக் மாகாணங்களான நியூ பிரன்சுவிக், நோவா ஸ்கோஷியா, பிரின்ஸ் எட்வர்ட் தீவு மற்றும் நியூபவுண்ட்லாந்து மற்றும் லப்ராடோர் ஆகியவற்றிலிருந்து நிதியை திசைதிருப்பும் என்று கூறி நியாயப்படுத்துகிறது. இந்த மாகாணங்களுக்கு, நிறுவனம் லாட்டரி தயாரிப்புகள், ஆன்லைன் கேமிங், விளையாட்டு பந்தயம் மற்றும் வீடியோ லாட்டரி சேவைகளை வழங்குகிறது.

எண்கள் மற்றும் உண்மைகள்

FINTRAC அட்லாண்டிக் லாட்டரி கார்ப்பரேஷனுக்கு $212,000 அபராதம் விதித்தது. ஃபெடரல் சட்டத்தின் கீழ் நிர்வாகத் தேவைகளைப் பூர்த்தி செய்ய நிறுவனம் தவறிவிட்டதாக ஆணையம் கண்டறிந்துள்ளது. சந்தேகத்திற்கிடமான பரிவர்த்தனைகளைப் புகாரளிப்பதிலும், புதுப்பித்த உள் இணக்க நடைமுறைகளைப் பராமரிப்பதிலும் குறைபாடுகள் இருந்தன. நிதி குற்ற ஆபத்து மதிப்பீட்டின் ஆவணங்களும் போதுமானதாக இல்லை என்று கருதப்பட்டது. அட்லாண்டிக் லாட்டரி அபராதத்தை முழுமையாக செலுத்தியுள்ளது, இதனால் வழக்கின் தீர்வுக்கு வழிவகுத்தது.

இந்த சமீபத்திய அபராதம் FINTRAC ஆல் விதிக்கப்பட்ட தடைகளின் ஒரு அலை ஆகும். கடந்த ஆண்டில், ஆணையம் பல்வேறு துறைகளில் 35 இணக்கமற்ற நிகழ்வுகளைக் கையாண்டுள்ளது. FINTRAC அபராதம் விதிக்கும் அதிகாரத்தைப் பெற்றதிலிருந்து இது ஒரு ஆண்டில் மிக அதிகமான இணக்கமற்ற அறிவிப்புகளின் எண்ணிக்கையைக் குறிக்கிறது. விதிக்கப்பட்ட அனைத்து தடைகளின் மொத்த மதிப்பு $247 மில்லியனுக்கும் அதிகமாகும். கனடாவின் நிதி அமைப்பின் ஒருமைப்பாட்டைப் பாதுகாக்க இத்தகைய நடவடிக்கைகள் தொடர்ந்து செயல்படுத்தப்படும் என்று FINTRAC வலியுறுத்துகிறது. சந்தேகத்திற்கிடமான பரிவர்த்தனைகளைப் புகாரளிப்பது, காவல்துறை மற்றும் தேசிய பாதுகாப்பு விசாரணைகளுக்கு உதவும் தகவல்களை உருவாக்குவதற்கு முக்கியமானது.

பின்னணி

அடிப்படையில், இந்த வழக்கு பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாத நிதி தடுப்புக்கான தேசிய சட்டங்களின் இணக்கத்தைப் பற்றியது. இந்த சட்டங்கள் குற்றவியல் நிதியை முறையான வழிகள் மூலம் பணமோசடி செய்வதைத் தடுப்பதற்கோ அல்லது பயங்கரவாத நடவடிக்கைகளுக்கு நிதியளிப்பதற்கோ பயன்படுத்தப்படுவதைத் தடுப்பதற்காக வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளன. சூதாட்ட ஆபரேட்டர்கள் குறிப்பாக கவனத்தில் உள்ளனர், ஏனெனில் அவர்கள் பெரும்பாலும் அதிக பணப் புழக்கத்தை நிர்வகிக்கிறார்கள் மற்றும் பல வாடிக்கையாளர்களுடன் தொடர்பு கொள்கிறார்கள். நிர்வாகத் தேவைகளைப் பூர்த்தி செய்யத் தவறுவது சிறியதாகத் தோன்றலாம், ஆனால் அது நீண்டகால விளைவுகளை ஏற்படுத்தலாம். இது சட்டவிரோத நிதி நடவடிக்கைகளைக் கண்டறிந்து தடுக்கும் அதிகாரிகளின் திறனை கணிசமாகத் தடுக்கிறது.

"ஒழுங்குமுறை நிறுவனத்தின் கண்டுபிடிப்புகள் நிர்வாக ரீதியானவை மற்றும் பணமோசடி, பயங்கரவாத நிதி அல்லது நிறுவனம் அல்லது அதன் வாடிக்கையாளர்கள் சம்பந்தப்பட்ட வேறு எந்த குற்றவியல் நடவடிக்கைகளிலும் எந்த குற்றச்சாட்டுகளையும் கொண்டிருக்கவில்லை." - அட்லாண்டிக் லாட்டரி கார்ப்பரேஷன், முடிவைப் பற்றிய அறிக்கை

இது குறைபாடுகள் தீவிரமானவை என்றாலும், லாட்டரி நிறுவனத்தால் குற்றவியல் நடவடிக்கைகளில் நேரடி ஈடுபாடு கண்டறியப்படவில்லை என்பதைக் குறிக்கிறது. இது நடைமுறைப் பிழைகள் பற்றிய விஷயம். அதன் இணக்கக் கட்டமைப்பு ஒழுங்குமுறை எதிர்பார்ப்புகளை பூர்த்தி செய்கிறது அல்லது மீறுகிறது என்று அட்லாண்டிக் லாட்டரி வலியுறுத்துகிறது. நிதி குற்றங்களைக் கண்டறிந்து தடுப்பதற்கான பாதுகாப்புகளை வலுப்படுத்த மேற்பார்வைக் குழுக்கள் மற்றும் சட்ட அமலாக்கத்துடன் தொடர்ந்து நெருக்கமாக செயல்படுகிறது.

ஜெர்மன் வீரர்களுக்கு இது ஏன் முக்கியமானது

ஜெர்மன் வீரர்கள் கனடாவில் இதுபோன்ற ஒரு வழக்கு அவர்களுக்கு என்ன அர்த்தம் என்று யோசிக்கலாம். ஜெர்மனியும் பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாத நிதி தடுப்புக்கு கடுமையான விதிகளைக் கொண்டுள்ளது. சூதாட்ட அரசு ஒப்பந்தம் 2021 (GlüStV 2021) ஆன்லைன் சூதாட்டத்திற்கான இந்த விதிகளை கணிசமாக இறுக்கியுள்ளது. ஜெர்மனியில் உரிமம் பெற்ற அனைத்து வழங்குநர்களும், வெள்ளை பட்டியலில் பட்டியலிடப்பட்டுள்ளவை, இந்த ஒழுங்குமுறைகளை கண்டிப்பாக கடைபிடிக்க வேண்டும். இது சந்தேகத்திற்கிடமான பரிவர்த்தனைகளைப் Financial Intelligence Unit (FIU) க்கு புகாரளிக்கும் கடமையையும் உள்ளடக்கியது. உள் பாதுகாப்பு அமைப்புகள், ஆபத்து மதிப்பீடுகள் மற்றும் ஆவணங்கள் ஆகியவை கண்டிப்பாக கட்டாயப்படுத்தப்பட்டுள்ளன.

குறிப்பாக வீரர்களுக்கு, இதன் பொருள் பதிவு மற்றும் திரும்பப் பெறும் போது அவர்களின் அடையாளம் மிகத் துல்லியமாக சரிபார்க்கப்படுகிறது. பரவலாக அங்கீகரிக்கப்பட்ட ஒவ்வொரு சுழற்சிக்கும் 1 யூரோ வரம்பு மற்றும் LUGAS அமைப்பு மூலம் கண்காணிக்கப்படும் மாதாதீய வைப்பு வரம்பு 1,000 யூரோக்கள், வீரர் பாதுகாப்பிற்கு மட்டுமல்லாமல் பணமோசடி தடுப்பிற்கும் உதவுகிறது. இந்த வரம்புகள் குற்றவாளிகள் சூதாட்ட தளங்கள் மூலம் பெரிய தொகையை நகர்த்துவதை கணிசமாக கடினமாக்குகின்றன. இதனால், சட்டவிரோத நிதி நடவடிக்கைகளை கவர்ச்சிகரமானதாக மாற்றுவதன் மூலம் அனைத்து வீரர்களின் பாதுகாப்பிற்கு மறைமுகமாக பங்களிக்கின்றன. ஜெர்மன் GGL உரிமம் கொண்ட வழங்குநர்கள் இந்த கடுமையான நிபந்தனைகளின் கீழ் செயல்படுகிறார்கள், அதாவது வீரர்களுக்கு அதிக பாதுகாப்பு மற்றும் வெளிப்படைத்தன்மை. ஜெர்மன் உரிமம் இல்லாத வழங்குநர்கள், எடுத்துக்காட்டாக MGA அல்லது Curacao உரிமங்களுடன், இந்த கடுமையான ஜெர்மன் விதிகளைப் பின்பற்ற வேண்டியதில்லை, இதனால் வீரர்களுக்கு அதிக ஆபத்து ஏற்படுகிறது.

GGL-உரிமம் பெற்ற கேசினோக்களுக்கு இது என்ன அர்த்தம்

கூட்டு சூதாட்ட அதிகாரசபையின் (GGL) உரிமத்துடன் ஆன்லைன் கேசினோக்களுக்கு, கனடாவை விட தேவைகள் இன்னும் கடுமையானவை. GGL அனைத்து பணமோசடி தடுப்பு நடவடிக்கைகளுக்கும் முழுமையான இணக்கத்திற்கு அதிக முக்கியத்துவம் அளிக்கிறது. ஒவ்வொரு ஆபரேட்டரும் விரிவான இணக்க நடைமுறைகளை வழங்க வேண்டும். GGL ஆல் வழக்கமான மதிப்பாய்வுகள் இந்த விதிகள் உண்மையாக செயல்படுத்தப்படுவதை உறுதி செய்கின்றன. சந்தேகத்திற்கிடமான பரிவர்த்தனைகளைப் புகாரளிக்கத் தவறுவது அல்லது உள் நடைமுறைகளைப் புதுப்பிக்கத் தவறுவது போன்ற ஒரு குறைபாடு ஜெர்மனியிலும் இதேபோன்ற நீண்டகால விளைவுகளை ஏற்படுத்தும். GGL அதிக அபராதங்களையும் விதிக்கிறது மற்றும் தீவிர நிகழ்வுகளில் உரிமங்களை ரத்து செய்யலாம்.

GGL கேசினோக்களுக்கான வெளிப்படைத்தன்மை கடமைகள் மிக அதிகமாக உள்ளன. பணம் செலுத்தும் பரிவர்த்தனைகளை முடிந்தவரை பாதுகாப்பான மற்றும் கண்டுபிடிக்கக்கூடியதாக மாற்றுவதே குறிக்கோள். GGL-உரிமம் பெற்ற தளத்தில் விளையாடும் எந்த வீரரும், தவறான பயன்பாட்டைத் தடுக்க வழங்குநர் தேவையான அனைத்தையும் செய்கிறார் என்று நம்பலாம். ஜெர்மன் உரிமம் இல்லாமல் தங்கள் சேவைகளை வழங்கும் வழங்குநர்களுடன் ஒப்பிடும்போது இது ஒரு முக்கிய நன்மை. அட்லாண்டிக் லாட்டரியில் நடந்த ஒரு சம்பவம், சூதாட்டத் துறையிலும் கூட, பணமோசடி தடுப்பு சிக்கலை உலகளவில் ஒழுங்குமுறை அதிகாரிகள் எவ்வளவு தீவிரமாக எடுத்துக்கொள்கிறார்கள் என்பதைக் காட்டுகிறது. ஜெர்மனியில் GGL இந்த விஷயத்தில் குறிப்பாக நிலையானது.