Bisa Yin Tattalin Kai: Me Ya Sa Lasisin Caca Kadai Bai Isa Ba A Yanzu

Duniyar caca ta kan layi tana fuskantar wani yanayi mai mahimmanci wanda ya wuce batutuwan lasisi na gargajiya. Tun daga ranar 1 ga Yuli, lokacin wucewar Dokar Kasuwannin A Crypto-Assets (MiCA) ya ƙare. Ga masu gudanar da ayyukan da ke amfani da biyan kuɗin crypto, wannan yana nufin ba za su iya dogara da tabbacin abokan hulɗarsu kawai ba. Kwanakin da aka yi la'akari da hanyoyin biyan kuɗin crypto a matsayin fasalin fasaha na biyu a waje da tsarin tsari na yanzu sun kare. Yanzu ana maganar dukkan tsarin ne: wa ya karɓi kuɗin, wa ke canza kadarorin crypto zuwa kuɗin fiat, kuma wa ke gudanar da binciken AML?

Mykyta Kim, Shugaba na Key2Law, ya bayyana cewa lasisin caca na kaɗai bai isa ba don fice ko ma don tsaro a cikin yanayin tsarin EU na yau. Hukumar kula da al'amura, bankuna, da masu ba da sabis na biyan kuɗi yanzu suna zurfin bincike kan tsarin ayyuka. Idan abokin haɗin gwiwa a cikin tsarin biyan kuɗi ba shi da izinin CASP da ya dace, wannan yana zama babban haɗarin shari'a ga mai gudanar da gidan caca da kansa. Ba batun fasaha bane kawai ba, har ma batun lasisi.

Lambobi da gaskiya

Ranar 1 ga Yuli tana nuna lokacin da dokokin MiCA suka fara aiki sosai. Tsoffin masu ba da sabis na crypto da yawa ba su yi nasarar samun cikakken izinin CASP ba, wanda a cewar Key2Law zai iya haifar da katsewar ci gaba na biyan kuɗi. Kuskuren fahimta gama gari shine ra'ayin cewa MiCA na shafar musayar crypto kawai. A aikace, dokar tana aiki duk inda aka saka tsarin crypto a cikin tsarin kasuwanci, kamar don ajiya, janyewa, ko shirye-shiryen kyautatawa.

"A ƙarƙashin tsarin MiCA na bayan wucewa, dogara ga tabbaci ba ya isa ba. Ya kamata masu gudanar da ayyuka su iya nuna cewa duk tsarin biyan kuɗin crypto na su ya cika bukatun doka da suka dace." - Mykyta Kim, Shugaba na Key2Law

Wani muhimmin batu shine fahimtar cewa a fannin caca, sabanin sabis na crypto a ƙarƙashin MiCA, babu fasfo. Yayin da izinin CASP a wata ƙasa ta EU ke ba da damar shiga cikakkar kasuwar cikin gida a ƙarƙashin wasu sharuɗɗa, kasuwar caca ta kasance tana da sassa daban-daban. Kowane ƙasa memba tana riƙe da nata dokokinta, ƙimar haraji, da ka'idojin kare masu amfani. Duk wanda ke son shiga kasuwanni da yawa a lokaci guda dole ne, a cewar Kim, ya haɓaka tsarin aiki mai girma tun farko maimakon sake tsara kasuwancin a hankali don kowane sabon shiga kasuwa.

Bayan Fage

Canjin a cikin tsarin sa ido ya bayyana musamman a cikin gaskiyar cewa hukumomin yanzu ba sa duba takardu kawai, amma suna gwada ainihin aikin a cikin kamfani. Ba ya isa a gabatar da jerin manufofin AML (Anti-Money Laundering) da KYC (Know Your Customer). Hukumomi suna buƙatar tsarin da ke dogara da haɗari wanda aka tsara musamman don ayyukan mai gudanarwa. Wannan ya haɗa da kimantawa na haɗari da aka rubuta, hanyoyin tashiwa na gida masu bayyana, da kuma shaidar tushen kuɗi. Don haka, daidaitawa tana haɓaka daga kawai tarin manufofin gida zuwa tsarin gudanarwa na aiki.

"Shawara ta ita ce a fara da tsarin aiki maimakon lasisin. A ina za a yanke shawara mai ma'ana? Wa zai kula da kasuwancin?" - Mykyta Kim, Shugaba na Key2Law

Me Ya Sa Yake Da Muhimmanci Ga 'Yan German

Ga 'yan wasan Jamus, yanayin ya riga ya kasance ƙarƙashin tsauraran dokoki ta Yarjejeniyar Jiha kan Caca ta 2021 (GlüStV 2021). Gidajen caca da aka ba da lasisi a Jamus, waɗanda ke kan abin da ake kira "whitelist" na Hukumar Caca ta Jihohi (GGL), tuni suna ƙarƙashin buƙatu masu tsauri. Waɗannan sun haɗa da iyakacin ajiya na Yuro 1,000 a kowane wata a duk masu samarwa da iyakacin fare na Yuro 1 a kowane juyawa akan ramummuka na wucin gadi. Ana gudanar da sa ido ta hanyar tsarin tsakiya kamar LUGAS.

Biyan kuɗin crypto a halin yanzu kusan ba batun bane a cikin gidajen caca da ke da lasisin GGL na Jamus, saboda tsauraran buƙatu don bin diddigin hanyoyin kuɗi da kuma ganin katin shaida sun yi karo da yawancin ra'ayoyin crypto marasa suna ko na ƙarya. 'Yan wasan Jamus ya kamata su sani cewa masu samarwa ba tare da lasisin GGL ba (sau da yawa tare da lasisin MGA ko Curacao) waɗanda ke tallata biyan kuɗin crypto da ƙarfi suna aiki ba bisa ka'ida ba a bisa dokar Jamus kuma ba sa ba da kariya ta hanyar tsarin shari'ar Jamus. Dokar MiCA za ta kara tsananta matsin lamba ga wadannan masu samar da kasuwancin kore, saboda masu samar da sabis na biyan kuɗin su ma suna ƙarƙashin tsauraran dokoki.

Abin Da Yake Nufi Ga Gidajen Caca Da Ke Da Lasisin GGL

Masu gudanar da ayyukan da ke da lasisin Jamus dole ne su kiyaye tsarin daidaitawa a mafi girman matsayi. Duk da haka, sabbin fahimtar daga zamanin MiCA suna nuna cewa iskar tana kara tsananta musu ma idan sun yi amfani da masu samar da sabis na ƙetare iyaka. Gidan caca da ke bin ka'idojin GGL dole ne ya tabbatar da cewa kowane abokin haɗin gwiwa a cikin tsarin biyan kuɗi ya cika mafi tsauraran jagororin AML. Tunda GGL ta riga ta yi nazari sosai kan masu mallakar karshe da hanyoyin biyan kuɗi, dokar MiCA tana aiki anan a matsayin ƙarin katangar aminci wanda ke ƙara bushewar hanyoyin biyan kuɗi da ba a daidaita su ba a yankin Turai. Saƙon ya bayyana: kawai waɗanda ke da tsarin aiki a ƙarƙashinsu kuma suna ba da cikakken gaskiya za su iya tsira a kasuwanni masu tsari kamar Jamus a dogon lokaci.