Мувофиқати MiCA: Чаро иҷозатномаи бозӣ ба танҳоӣ дигар кофӣ нест

Ҷаҳони қиморбозии онлайн ба як нуқтаи гардиш рӯ ба рӯ шудааст, ки аз масъалаҳои анъанавии иҷозатномадиҳӣ хеле фаротар аст. Аз 1 июл давраи гузариши Низомномаи бозорҳо дар дороиҳои криптографӣ (MiCA) ба охир расид. Барои оператороне, ки ба пардохтҳои криптографӣ такя мекунанд, ин маънои онро дорад, ки онҳо дигар наметавонанд танҳо ба кафолатҳои шарикони худ такя кунанд. Рӯзҳое, ки роҳҳои пардохти криптографӣ ҳамчун хусусияти дуюмдараҷаи техникӣ берун аз чаҳорчӯбаи асосии танзим қарор доштанд, ба охир расиданд. Ҳоло сухан дар бораи тамоми занҷир меравад: кӣ маблағ мегирад, кӣ дороиҳои криптографиро ба фиат табдил медиҳад ва кӣ санҷишҳои AML-ро анҷом медиҳад?

Микита Ким, директори генералии Key2Law, возеҳ мегӯяд, ки иҷозатномаи мустақили бозӣ барои фарқ кардан ё ҳатто бехатар будан дар манзараи муосири танзими Иттиҳоди Аврупо дигар кофӣ нест. Мақомоти танзимкунанда, бонкҳо ва провайдерҳои пардохт ҳоло сохторҳои амалиётиро амиқтар меомӯзанд. Агар шарик дар занҷири пардохт иҷозатномаи эътиборноки CASP надошта бошад, ин барои худи оператори казино хатари бузурги ҳуқуқӣ мегардад. Ин дигар мушкили комилан техникӣ нест, балки суоли иҷозатномадиҳӣ аст.

Рақамҳо ва далелҳо

Санаи 1 июл нуқтаи гардишест, ки дар он қоидаҳои MiCA пурра амал мекунанд. Бисёре аз провайдерҳои собиқи хидматрасонии криптографӣ ҳанӯз ба иҷозатномаи пурраи CASP нарасидаанд, ки ба гуфтаи Key2Law метавонад ба халалдоршавии назаррас дар пайвастагии пардохт оварда расонад. Як тасаввуроти маъмул ин идея аст, ки MiCA танҳо ба мубодилаи криптографӣ дахл дорад. Дар амал, танзимот дар ҳама ҷое, ки инфрасохтори криптографӣ дар модели тиҷоратӣ ҷойгир аст, масалан барои пасандозҳо, гирифтан ё барномаҳои вафодорӣ, татбиқ мешавад.

"Тибқи режими MiCA пас аз гузариш, такя ба кафолатҳо дигар кофӣ нест. Операторон бояд нишон диҳанд, ки тамоми инфрасохтори пардохти криптографии онҳо ба талаботи қонунии амалкунанда мувофиқат мекунад." - Микита Ким, директори генералии Key2Law

Нуқтаи дигари марказӣ ин дарк аст, ки дар бахши қимор, ба фарқ аз хидматҳои криптографӣ тибқи MiCA, шиносномадиҳӣ вуҷуд надорад. Дар ҳоле ки иҷозатномаи CASP дар як кишвари Иттиҳоди Аврупо дастрасӣ ба тамоми бозори дохилиро таҳти шартҳои муайян фароҳам меорад, бозори қиморбозӣ пароканда боқӣ мемонад. Ҳар як кишвари узв қоидаҳо, меъёрҳои андоз ва стандартҳои ҳифзи бозигарони худро нигоҳ медорад. Касе, ки мехоҳад якбора ба якчанд бозор ворид шавад, ба гуфтаи Ким, бояд аз аввал модели амалиётии миқёспазирро таҳия кунад, на ин ки тиҷоратро барои ҳар як вуруди нави бозор аз нав тарроҳӣ кунад.

Замина

Тағйирот дар таҷрибаи назоратӣ, асосан дар он зоҳир мегардад, ки мақомоти танзимкунанда имрӯз на танҳо ҳуҷҷатҳоро баррасӣ мекунанд, балки таҷрибаи воқеиро дар дохили ширкат месанҷанд. Супурдани маҷмӯи стандартии сиёсатҳои AML (Мубориза бо шустани пул) ва KYC (Мизоҷи худро бидонед) дигар кофӣ нест. Мақомот чаҳорчӯбаи ба хатар асосёфтаро талаб мекунанд, ки махсус ба фаъолиятҳои оператор мутобиқ карда шудаанд. Ин арзёбии хатарҳои ҳуҷҷатӣ, роҳҳои возеҳи афзоиши дохилӣ ва далели сарчашмаи маблағҳоро дар бар мегирад. Аз ин рӯ, мутобиқат аз маҷмӯи оддии сиёсатҳои дохилӣ ба чаҳорчӯбаи идоракунии амалиётӣ табдил меёбад.

"Маслиҳати ман ин аст, ки аз модели амалиётӣ оғоз кунед, на аз худи иҷозатнома. Дар куҷо қарорҳои стратегӣ воқеан қабул карда мешаванд? Кӣ назорати муассири тиҷоратро амалӣ мекунад?" - Микита Ким, директори генералии Key2Law

Чаро он барои бозигарони Олмон муҳим аст

Барои бозигарони Олмон, вазъият аллакай аз ҷониби Шартномаи давлатӣ оид ба қиморбозии 2021 (GlüStV 2021) хеле қатъӣ танзим карда шудааст. Казиноҳое, ки дар Олмон иҷозатнома доранд ва дар "рӯйхати сафед"-и Идораи муштараки қиморбозии иёлотҳо (GGL) қарор доранд, аллакай таҳти талаботҳои ниҳоят сахт қарор доранд. Инҳо маҳдудияти пасандози 1000 евро дар як моҳ дар байни ҳамаи провайдерҳо ва маҳдудияти гарави 1 евро барои як давр дар слотҳои виртуалӣ мебошанд. Назорат тавассути системаҳои марказӣ ба монанди LUGAS анҷом дода мешавад.

Пардохтҳои криптографӣ ҳоло дар казиноҳои дорои иҷозатномаи GGL-и Олмон қариб ки мушкилот нестанд, зеро талаботҳои қатъӣ оид ба пайгирии ҷараёнҳои пулӣ ва тасдиқи шахсият бо бисёр консепсияҳои криптографии беном ё псевдо-беном мухолифат мекунанд. Бозигарони Олмон бояд донанд, ки провайдерҳое, ки иҷозатномаи GGL надоранд (аксар вақт бо иҷозатномаҳои MGA ё Curacao) ва пардохтҳои криптографиро ба таври хашмгинона таблиғ мекунанд, тибқи қонунҳои Олмон ғайриқонунӣ амал мекунанд ва ҳифзи онҳоро тавассути системаи ҳуқуқии Олмон таъмин намекунанд. Низомномаи MiCA фишорро ба ин провайдерҳои бозори хокистарӣ боз ҳам зиёдтар хоҳад кард, зеро провайдерҳои хидматрасонии пардохти онҳо ҳоло низ сахттар танзим карда мешаванд.

Ин барои казиноҳои дорои иҷозатномаи GGL чӣ маъно дорад

Оператороне, ки иҷозатномаи Олмон доранд, бояд равандҳои мутобиқати худро дар сатҳи баландтарин нигоҳ доранд. Аммо, фаҳмишҳои нав аз давраи MiCA нишон медиҳанд, ки барои онҳо низ, агар онҳо аз провайдерҳои хидматрасонии фаромарзӣ истифода баранд, вазъият мушкилтар мегардад. Казиное, ки ба GGL мувофиқ аст, бояд таъмин кунад, ки ҳар як шарик дар занҷири пардохт ба дастурҳои қатъитарини AML мувофиқат кунад. Азбаски GGL аллакай аудити хеле дақиқи соҳибони ниҳоии фоидаовар ва роҳҳои пардохтро анҷом медиҳад, низомномаи MiCA дар ин ҷо бештар ҳамчун як шабакаи бехатарии иловагӣ амал мекунад, ки ҷараёнҳои пардохтии танзимнашударо дар фазои Аврупо боз ҳам кам мекунад. Паём возеҳ аст: танҳо онҳое, ки равандҳои амалиётии худро зери назорат доранд ва шаффофияти комилро пешниҳод мекунанд, метавонанд дар бозорҳои танзимшуда ба монанди Олмон дар дарозмуддат зиндагӣ кунанд.