Жалба на EGBA срещу Walletto: Обвинения в незаконни плащания за хазарт

Европейската асоциация за игри и залози (EGBA) подаде официална жалба до Банката на Литва срещу доставчика на платежни услуги Walletto. Организацията обвинява компанията в обработка на плащания за нелицензирани платформи за онлайн хазарт, насочени към европейски потребители. Тези обвинения, които станаха публични на 10 юли, се основават на собствени тестови транзакции на EGBA на незаконни хазартни уебсайтове и приложения. Walletto реагира публично, като отрече всякаква съзнателна подкрепа за незаконен хазарт и заяви, че е започнала вътрешна проверка.

Walletto публикува два отговора в секцията за коментари под публикация в LinkedIn, споделяща оригиналния доклад за жалбата. Компанията подчерта, че не подкрепя съзнателно, не улеснява, не насърчава и не дава възможност за незаконни хазартни дейности под каквато и да е форма. Този принцип е фундаментален за нейния бизнес, култура на съответствие и отговорности като регулирана финансова институция.

Цифри и факти

Жалбата на EGBA беше подадена на 10 юли въз основа на собствено разследване, използващо тестови транзакции. Тя предполага, че Walletto твърди се, че е обработвала плащания за няколко нелицензирани платформи. Walletto, като институция за електронни пари, обработва голям обем транзакции за разнообразна клиентска база. Компанията твърди, че разполага с обширен контрол по съответствието, мониторинг и надлежна проверка, предназначени да предотвратят злоупотреби, но признава, че нито една система не е безпогрешна.

„Walletto е запозната с неотдавнашните публични обвинения, предполагащи, че нейните услуги може да са били използвани във връзка с нелицензирани или незаконни хазартни дейности. Тези обвинения бяха съобщени в медиите и представени на съответните органи. Ние се отнасяме изключително сериозно към подобни въпроси. Преди всичко Walletto желае да изясни позицията си недвусмислено: Walletto не подкрепя, не улеснява, не насърчава и съзнателно не позволява незаконен хазарт под каквато и да е форма. Този принцип е фундаментален за нашия бизнес, нашата култура на съответствие и нашите отговорности като регулирана финансова институция.“ - Изявление на Walletto в LinkedIn

EGBA подчертава, че незаконните оператори могат да продължат да достигат до европейските потребители, докато имат достъп до основните методи за плащане и картови мрежи. Тя призовава за координиран подход от страна на политиците, хазартните и финансовите регулатори, доставчиците на платежни услуги, аквайърите и картовите мрежи. По-специално, картовите мрежи трябва да играят ключова роля, тъй като те определят правилата за мрежите и имат достъп до данни на ниво транзакция.

Контекст

Спорът между EGBA и Walletto е част от по-широка инициатива, насочена към нарушаване на финансовата инфраструктура на сайтовете за незаконен хазарт. EGBA, като защитна група за регулираните оператори на онлайн хазарт в Европа, се бори срещу черния пазар от години. Тя твърди, че съществуването на незаконни доставчици подкопава защитата на играчите, води до загуба на данъчни приходи и уврежда репутацията на цялата индустрия.

Незаконният хазарт крие значителни рискове за потребителите и подкопава регулаторните рамки. Той може да направи финансовата система уязвима за злоупотреби. Walletto заяви, че напълно подкрепя усилията на регулаторите, правоприлагащите органи, платежните мрежи и участниците в индустрията за справяне с тези рискове и борба с незаконната дейност.

Въпреки че Walletto обяви вътрешна проверка, компанията не разкри кои търговци или транзакционни потоци са включени, дали търговските отношения са спрени или кога могат да се очакват резултати. iGaming Express насочи тези въпроси към Walletto и очаква допълнителен отговор.

Защо това е от значение за германските играчи

За германските играчи, които играят само в казина с лиценз от GGL, подобни случаи са от значение. Съвместният хазартен орган на федералните провинции (GGL) работи активно за насочване на играчите към легалния пазар и борба с незаконния хазарт. Ако доставчиците на платежни услуги съзнателно или несъзнателно обработват транзакции за нелицензирани доставчици, това ще възпрепятства усилията на GGL за укрепване на легалния пазар и защита на играчите.

Поради това германските играчи винаги трябва да проверяват дали дадено онлайн казино притежава валиден лиценз от GGL. Това е единственият начин да се гарантира съответствие със строгите изисквания на Германския държавен договор за хазарта (GlüStV 2021). Те включват месечен лимит за депозити от 1000 евро, лимит на залозите от 1 евро на завъртане на слотове и връзка с централната система за самоизключване LUGAS. Тези мерки служат за защита на играчите и превенция на хазартната зависимост. Платформите без лиценз от GGL избягват тези защитни механизми и не предлагат на играчите никаква правна сигурност.

Какво означава това за казината с лиценз от GGL

За казината с лиценз от GGL този инцидент подчертава необходимостта от внимателен подбор на техните платежни партньори и задълбочен преглед на техните процеси за съответствие. Всеки пропуск в избора на партньор може в най-лошия случай да застраши собствения им лиценз и да подкопае доверието в легалното предложение. GGL отдава голямо значение на спазването на всички разпоредби, дори и непряко чрез доставчиците на услуги. Това засилва подхода на GGL за решителна борба с черния пазар и търсене на отговорност от всички участници, които улесняват незаконния хазарт. Може да се очаква, че GGL ще проверява по-внимателно кои доставчици на платежни услуги си сътрудничат с кои доставчици на хазарт в бъдеще, за да идентифицира и предотврати потенциални злоупотреби на ранен етап. Сигурността и прозрачността са от решаващо значение тук.