EGBA 投诉 Walletto：指控其进行非法博彩支付

欧洲游戏和博彩协会 (EGBA) 已向立陶宛银行对支付服务提供商 Walletto 提起正式投诉。该组织指控该公司为针对欧洲消费者的无牌在线博彩平台处理付款。这些指控于 7 月 10 日公开，是基于 EGBA 自身在非法博彩网站和应用程序上进行的测试交易。Walletto 随后公开作出了回应，否认任何有意支持非法博彩的行为，并表示已启动内部审核。

Walletto 在分享该投诉原始报告的 LinkedIn 帖子下方的评论区发布了两条回应。该公司强调，它不会以任何形式有意支持、促进、推广或允许非法博彩活动。这一原则是其业务、合规文化以及作为受监管金融机构职责的基石。

数字与事实

EGBA 的投诉于 7 月 10 日提交，基于其自身使用测试交易进行的调查。投诉暗示 Walletto 涉嫌为数个无牌平台处理付款。Walletto 作为一家电子货币机构，为多样化的客户群处理大量的交易。该公司声称，它拥有旨在防止滥用的广泛合规、监测和尽职调查控制措施，但也承认没有任何系统是万无一失的。

“Walletto 了解最近的公开指控，这些指控表明其服务可能已被用于与无牌或非法博彩活动相关的行为。媒体报道了这些指控，并已向相关部门反映。我们非常严肃地对待此类事件。首先，Walletto 希望毫不含糊地表明其立场：Walletto 不会以任何形式支持、促进、推广或蓄意允许非法博彩。这一原则对我们的业务、我们的合规文化以及我们作为受监管金融机构的责任至关重要。” - Walletto 在 LinkedIn 上的声明

EGBA 强调，只要非法运营商能够使用主流支付方式和卡组织网络，他们就能继续触及欧洲消费者。它呼吁政策制定者、博彩和金融监管机构、支付服务提供商、收单机构和卡组织采取协调一致的方法。特别是卡组织应该发挥关键作用，因为他们制定了网络规则，并可以访问交易级数据。

背景

EGBA 与 Walletto 之间的纠纷是旨在瓦解非法博彩网站资金基础设施的更广泛倡议的一部分。EGBA 作为欧洲受监管在线博彩运营商的倡导组织，多年来一直在与黑市作斗争。它认为，非法提供商的存在破坏了玩家保护，导致税收流失，并损害了整个行业的声誉。

非法博彩给消费者带来重大风险，并破坏了监管框架。它会使金融系统容易受到滥用。Walletto 表示，它完全支持监管机构、执法部门、支付网络和行业参与者为应对这些风险和打击违法活动所做的努力。

尽管 Walletto 宣布进行内部审查，但该公司并未透露涉及哪些商户或交易流、是否暂停了任何商业关系，或者预计何时能得出结果。iGaming Express 已向 Walletto 提出这些问题，并正在等待进一步答复。

为什么这对于德国玩家很重要

对于只在 GGL 许可的赌场玩游戏的德国玩家来说，此类案件具有相关性。联邦各州联合博彩管理局 (GGL) 正在积极致力于引导玩家进入合法市场并打击非法博彩。如果支付服务提供商无意或有意为无牌提供商处理交易，这将阻碍 GGL 加强合法市场和保护玩家的努力。

因此，德国玩家应始终检查在线赌场是否持有有效的 GGL 许可证。这是确保符合德国《国家博彩条约》（GlüStV 2021）严格要求的唯一途径。这些要求包括每月 1000 欧元的充值限制、老虎机每次旋转 1 欧元的下注限制，以及连接到中央自我隔离系统 LUGAS。这些措施旨在保护玩家并预防博彩成瘾。没有 GGL 许可证的平台规避了这些保护机制，无法向玩家提供法律确定性。

这对获得 GGL 许可的赌场意味着什么

对于获得 GGL 许可的赌场，这一事件强调了仔细选择支付合作伙伴并彻底审查其合规流程的必要性。在合作伙伴选择上的任何失误，在最坏的情况下都可能危及自身的许可证，并损害合法服务的公信力。GGL 非常强调对所有法规的遵守，即使是通过服务提供商间接遵守。这加强了 GGL 坚决打击黑市并追究所有促进非法博彩行为者责任的做法。预计 GGL 在未来将更密切地审查哪些支付服务提供商与哪些博彩提供商合作，以便及早发现并防止潜在的滥用行为。安全性和透明度在此至关重要。