EGBA-klacht tegen Walletto: Beschuldigingen van illegale gokbetalingen

De European Gaming and Betting Association (EGBA) heeft een formele klacht ingediend bij de Bank of Lithuania tegen betalingsdienstaanbieder Walletto. De organisatie beschuldigt het bedrijf van het verwerken van betalingen voor online gokplatforms zonder vergunning die zich richten op Europese consumenten. Deze beschuldigingen, die op 10 juli openbaar werden, zijn gebaseerd op eigen testtransacties van de EGBA op illegale goksites en -apps. Walletto heeft inmiddels publiekelijk gereageerd, ontkent elke bewuste ondersteuning van illegaal gokken en stelt dat er een interne controle is gestart.

Walletto publiceerde twee reacties in de reactiesectie onder een LinkedIn-post waarin het oorspronkelijke rapport over de klacht werd gedeeld. Het bedrijf benadrukte dat het illegale gokactiviteiten in geen enkele vorm bewust ondersteunt, faciliteert, promoot of mogelijk maakt. Dit principe is fundamenteel voor de bedrijfsvoering, de nalevingscultuur en de verantwoordelijkheden als gereguleerde financiële instelling.

Cijfers en feiten

De klacht van de EGBA is ingediend op 10 juli, op basis van eigen onderzoek met behulp van testtransacties. Het impliceert dat Walletto vermoedelijk betalingen heeft afgehandeld voor verschillende platforms zonder vergunning. Walletto verwerkt als e-money-instelling een groot volume aan transacties voor een divers klantenbestand. Het bedrijf stelt dat het beschikt over uitgebreide nalevings-, monitoring- en due diligence-controles die zijn ontworpen om misbruik te voorkomen, maar erkent dat geen enkel systeem onfeilbaar is.

“Walletto is op de hoogte van recente publieke beschuldigingen die suggereren dat haar diensten mogelijk zijn gebruikt in verband met gokactiviteiten zonder vergunning of illegale gokactiviteiten. Over deze beschuldigingen is in de media gerapporteerd en ze zijn aanhangig gemaakt bij de relevante autoriteiten. Wij nemen dergelijke zaken uiterst serieus. Eerst en voor alles wil Walletto haar standpunt ondubbelzinnig duidelijk maken: Walletto ondersteunt, faciliteert, promoot of maakt opzettelijk geen illegaal gokken in welke vorm dan ook mogelijk. Dit principe is fundamenteel voor ons bedrijf, onze nalevingscultuur en onze verantwoordelijkheden als een gereguleerde financiële instelling.” - Verklaring van Walletto op LinkedIn

De EGBA benadrukt dat illegale aanbieders Europese consumenten kunnen blijven bereiken zolang zij toegang hebben tot reguliere betalingsmethoden en kaartnetwerken. De organisatie roept op tot een gecoördineerde aanpak van beleidsmakers, gok- en financiële toezichthouders, betalingsdienstaanbieders, acquirers en kaartnetwerken. In het bijzonder zouden kaartnetwerken een sleutelrol moeten spelen, aangezien zij de regels voor de netwerken bepalen en toegang hebben tot gegevens op transactieniveau.

Achtergrond

Het geschil tussen EGBA en Walletto maakt deel uit van een breder initiatief gericht op het verstoren van de financiële infrastructuur van illegale goksites. De EGBA, als belangenvereniging voor gereguleerde online gokaanbieders in Europa, strijdt al jaren tegen de zwarte markt. Zij stelt dat het bestaan van illegale aanbieders de consumentenbescherming ondermijnt, leidt tot gederfde belastinginkomsten en de reputatie van de hele sector schaadt.

Illegaal gokken brengt aanzienlijke risico's met zich mee voor consumenten en ondermijnt de regelgevende kaders. Het kan het financiële systeem kwetsbaar maken voor misbruik. Walletto verklaarde dat het de inspanningen van toezichthouders, wetshandhavingsinstanties, betalingsnetwerken en sectorgenoten om deze risico's aan te pakken en onwettige activiteiten te bestrijden, volledig ondersteunt.

Hoewel Walletto een interne controle heeft aangekondigd, heeft het bedrijf niet bekendgemaakt om welke partijen of transactiestromen het gaat, of er commerciële relaties zijn opgeschort, of wanneer de resultaten kunnen worden verwacht. iGaming Express heeft deze vragen aan Walletto voorgelegd en wacht op verdere reactie.

Waarom het belangrijk is voor Duitse spelers

Voor Duitse spelers die uitsluitend spelen bij casino's met een GGL-vergunning, zijn dergelijke zaken relevant. De Joint Gambling Authority of the Federal States (GGL) zet zich actief in om spelers naar de legale markt te geleiden en illegaal gokken te bestrijden. Als betalingsdienstaanbieders onbewust of bewust transacties verwerken voor aanbieders zonder vergunning, belemmert dit de inspanningen van de GGL om de legale markt te versterken en spelers te beschermen.

Duitse spelers moeten daarom altijd controleren of een online casino een geldige GGL-licentie heeft. Dit is de enige manier om naleving van de strikte eisen van het Duitse Interstate Treaty on Gambling (GlüStV 2021) te garanderen. Hieronder vallen een maandelijkse stortingslimiet van 1.000 euro, een inzetlimiet van 1 euro per draai op gokkasten en aansluiting op het centrale uitsluitingssysteem LUGAS. Deze maatregelen dienen ter bescherming van de speler en ter voorkoming van gokverslaving. Platforms zonder een GGL-licentie omzeilen deze beschermingsmechanismen en bieden spelers geen rechtszekerheid.

Wat het betekent voor casino's met een GGL-vergunning

Voor casino's met een GGL-vergunning onderstreept dit incident de noodzaak om hun betalingspartners zorgvuldig te selecteren en hun nalevingsprocessen grondig te controleren. Elke tekortkoming in de partnerselectie kan in het ergste geval hun eigen licentie in gevaar brengen en de geloofwaardigheid van het legale aanbod ondermijnen. De GGL legt grote nadruk op naleving van alle regels, ook indirect via dienstverleners. Dit versterkt de aanpak van de GGL om de zwarte markt resoluut te bestrijden en alle actoren die illegale kansspelen faciliteren ter verantwoording te roepen. De verwachting is dat de GGL in de toekomst nog strenger zal controleren welke betalingsdienstaanbieders met welke gokaanbieders samenwerken, om potentieel misbruik in een vroeg stadium op te sporen en te voorkomen. Veiligheid en transparantie zijn hierbij cruciaal.