شکایت EGBA علیه Walletto: اتهامات مربوط به پرداخت‌های غیرقانونی قمار

انجمن قمار و شرط‌بندی اروپا (EGBA) یک شکایت رسمی نزد بانک لیتوانی علیه ارائه‌دهنده خدمات پرداخت Walletto تنظیم کرده است. این سازمان، شرکت مذکور را به پردازش پرداخت‌ها برای پلتفرم‌های بدون مجوز قمار آنلاین که مصرف‌کنندگان اروپایی را هدف قرار می‌دهند، متهم می‌کند. این اتهامات که در تاریخ 10 ژوئیه علنی شد، بر اساس تراکنش‌های آزمایشی خود EGBA در وب‌سایت‌ها و اپلیکیشن‌های غیرقانونی قمار است. Walletto از آن زمان به طور علنی پاسخ داده و هرگونه حمایت آگاهانه از قمار غیرقانونی را تکذیب کرده و اعلام نموده که یک بررسی داخلی آغاز شده است.

Walletto دو پاسخ را در بخش نظرات در زیر یک پست لینکدین که گزارش اصلی مربوط به شکایت را به اشتراک گذاشته بود، منتشر کرد. این شرکت تأکید کرد که به هیچ وجه به طور آگاهانه از فعالیت‌های غیرقانونی قمار حمایت، تسهیل، ترویج یا توانمندسازی نمی‌کند. این اصل برای تجارت، فرهنگ انطباق و مسئولیت‌های آن به عنوان یک نهاد مالی تحت نظارت، اساسی است.

ارقام و واقعیت‌ها

شکایت EGBA در تاریخ 10 ژوئیه و بر اساس تحقیقات خود با استفاده از تراکنش‌های آزمایشی ثبت شد. این شکایت اشاره دارد که Walletto مبالغی را برای چندین پلتفرم بدون مجوز پردازش کرده است. Walletto به عنوان یک مؤسسه پول الکترونیکی، حجم زیادی از تراکنش‌ها را برای پایگاه مشتریان متنوع خود پردازش می‌کند. این شرکت تأکید دارد که دارای کنترل‌های گسترده انطباق، نظارت و بررسی‌های دقیق است که برای جلوگیری از سوءاستفاده طراحی شده‌اند، اما اذعان می‌کند که هیچ سیستمی بی‌نقص نیست.

«Walletto از اتهامات عمومی اخیر مبنی بر اینکه ممکن است از خدمات آن در ارتباط با فعالیت‌های غیرمجاز یا غیرقانونی قمار استفاده شده باشد، مطلع است. این اتهامات در رسانه‌ها گزارش شده و با مقامات مربوطه مطرح شده است. ما چنین مسائلی را بسیار جدی می‌گیریم. مهم‌تر از همه، Walletto مایل است موضع خود را به طور صریح روشن کند: Walletto از قمار غیرقانونی به هر شکلی حمایت، تسهیل، ترویج یا آگاهانه توانمندسازی نمی‌کند. این اصل برای کسب‌وکار ما، فرهنگ انطباق ما و مسئولیت‌های ما به عنوان یک نهاد مالی تحت نظارت، اساسی است.» - بیانیه Walletto در لینکدین

انجمن EGBA تأکید می‌کند که اپراتورهای غیرقانونی تا زمانی که به روش‌های رایج پرداخت و شبکه‌های کارت دسترسی داشته باشند، می‌توانند به دسترسی خود به مصرف‌کنندگان اروپایی ادامه دهند. این انجمن خواستار یک رویکرد هماهنگ از سوی سیاست‌گذاران، نهادهای ناظر قمار و مالی، ارائه‌دهندگان خدمات پرداخت، پذیرندگان و شبکه‌های کارت است. به ویژه، شبکه‌های کارت باید نقش کلیدی ایفا کنند، زیرا آن‌ها قوانین شبکه‌ها را تعیین می‌کنند و به داده‌های سطح تراکنش دسترسی دارند.

پیش‌زمینه

اختلاف بین EGBA و Walletto بخشی از یک ابتکار گسترده‌تر با هدف مختل کردن زیرساخت‌های مالی سایت‌های غیرقانونی قمار است. EGBA به عنوان یک گروه حامی اپراتورهای قانونمند قمار آنلاین در اروپا، سال‌هاست که با بازار سیاه مبارزه می‌کند. این انجمن استدلال می‌کند که وجود ارائه‌دهندگان غیرقانونی، محافظت از بازیکنان را تضعیف می‌کند، منجر به از دست رفتن درآمدهای مالیاتی می‌شود و به اعتبار کل صنعت آسیب می‌رساند.

قمار غیرقانونی خطرات قابل‌توجهی برای مصرف‌کنندگان ایجاد می‌کند و چارچوب‌های نظارتی را تضعیف می‌نماید. این کار می‌تواند سیستم مالی را در برابر سوءاستفاده آسیب‌پذیر کند. Walletto اعلام کرد که به طور کامل از تلاش‌های نهادهای ناظر، مقامات مجری قانون، شبکه‌های پرداخت و فعالان صنعت برای مقابله با این خطرات و مبارزه با فعالیت‌های غیرقانونی حمایت می‌کند.

اگرچه Walletto یک بررسی داخلی را اعلام کرد، اما این شرکت فاش نکرد که کدام پذیرندگان یا جریان‌های تراکنش درگیر هستند، آیا روابط تجاری به حالت تعلیق درآمده است یا خیر، یا اینکه چه زمانی می‌توان انتظار نتایج را داشت. iGaming Express این سؤالات را با Walletto مطرح کرده و منتظر پاسخ‌های بعدی است.

چرا این موضوع برای بازیکنان آلمانی اهمیت دارد

برای بازیکنان آلمانی که فقط در کازینوهای دارای مجوز GGL بازی می‌کنند، چنین مواردی حائز اهمیت است. نهاد مشترک نظارت بر قمار ایالت‌ها (GGL) به طور فعال برای هدایت بازیکنان به بازار قانونی و مبارزه با قمار غیرقانونی تلاش می‌کند. اگر ارائه‌دهندگان خدمات پرداخت به صورت دانسته یا نادانسته تراکنش‌ها را برای ارائه‌دهندگان بدون مجوز پردازش کنند، این امر مانع از تلاش‌های GGL برای تقویت بازار قانونی و محافظت از بازیکنان می‌شود.

بنابراین بازیکنان آلمانی باید همیشه بررسی کنند که آیا یک کازینوی آنلاین دارای مجوز معتبر GGL است یا خیر. این تنها راه برای اطمینان از انطباق با الزامات سخت‌گیرانه پیمان دولتی بازی‌های قمار آلمان (GlüStV 2021) است. این موارد شامل سقف واریز ماهانه 1,000 یورو، سقف شرط 1 یورو برای هر چرخش در اسلات‌ها و اتصال به سیستم مرکزی خودمحرومیتی LUGAS است. این اقدامات در جهت محافظت از بازیکنان و پیشگیری از اعتیاد به قمار انجام می‌شود. پلتفرم‌های بدون مجوز GGL از این مکانیسم‌های حفاظتی فرار می‌کنند و هیچ امنیت حقوقی به بازیکنان ارائه نمی‌دهند.

این موضوع چه معنایی برای کازینوهای دارای مجوز GGL دارد

برای کازینوهای دارای مجوز GGL، این حادثه بر لزوم انتخاب دقیق شرکای پرداخت و بررسی دقیق فرآیندهای انطباق آن‌ها تأکید می‌کند. هرگونه کوتاهی در انتخاب شریک، در بدترین حالت، می‌تواند مجوز خود آن‌ها را به خطر بیندازد و اعتبار عرضه قانونی را تضعیف کند. GGL بر رعایت تمامی مقررات، حتی به طور غیرمستقیم از طریق ارائه‌دهندگان خدمات، تأکید زیادی دارد. این امر رویکرد GGL را برای مبارزه قاطعانه با بازار سیاه و پاسخگو کردن همه بازیگرانی که قمار غیرقانونی را تسهیل می‌کنند، تقویت می‌کند. انتظار می‌رود که GGL در آینده با دقت بیشتری بررسی کند که کدام ارائه‌دهندگان خدمات پرداخت با کدام ارائه‌دهندگان قمار همکاری می‌کنند تا سوءاستفاده‌های احتمالی را در مراحل اولیه شناسایی و از آن جلوگیری کند. امنیت و شفافیت در اینجا بسیار حیاتی هستند.