EGBAがWallettoを提訴：違法ギャンブル決済の疑い

European Gaming and Betting Association (EGBA) は、決済サービスプロバイダーのWallettoに対し、リトアニア銀行へ正式な苦情申し立てを行いました。同団体は、Wallettoが欧州の消費者をターゲットにしている無ライセンスのオンラインギャンブルプラットフォームの決済処理を行っていると非難しています。7月10日に公となった一連の疑惑は、EGBAが違法ギャンブルのウェブサイトやアプリで行った独自のテスト取引に基づいています。Wallettoはその後公に回答し、違法ギャンブルに対する意図的な支援を否定するとともに、社内調査を開始したことを明らかにしました。

Wallettoは、苦情の第一報を共有するLinkedInの投稿の下にあるコメント欄に2つの回答を掲載しました。同社は、いかなる形であれ、違法なギャンブル活動を意図的に支援、助長、促進、または可能にすることはないと強調しました。この原則は、同社のビジネス、コンプライアンス文化、そして規制された金融機関としての責任の根幹をなすものです。

数字と事実

EGBAの苦情は、テスト取引を用いた独自調査に基づき、7月10日に申し立てられました。これは、Wallettoが複数の無ライセンスプラットフォームの決済を処理した疑いがあることを意味しています。Wallettoは電子マネー機関として、多様な顧客基盤のために大量の取引を処理しています。同社は、悪用を防止するために、広範なコンプライアンス、モニタリング、およびデューデリジェンスの管理体制を整えていると主張していますが、いかなるシステムも万能ではないことを認めています。

「Wallettoは、当社のサービスが無ライセンスまたは違法なギャンブル活動に関連して使用された可能性を示唆する、一連の最近の公的な疑惑を認識しています。これらの疑惑はメディアで報道され、関係当局に提起されました。当社は、このような事態を極めて深刻に受け止めております。何よりもまず、Wallettoは独自の立場を明確に表明することを望みます。Wallettoは、いかなる形であれ、違法なギャンブルを意図的に支援、助長、促進、または可能にすることはありません。この原則は、当社のビジネス、コンプライアンス文化、そして規制された金融機関としての義務にとって不可欠なものです。」 - WallettoによるLinkedIn上の声明

EGBAは、違法な事業者が主要な決済手段やカードネットワークにアクセスできる限り、欧州の消費者にアプローチし続けることができると強調しています。政策立案者、ギャンブルおよび金融規制当局、決済サービスプロバイダー、アクワイアラー、そしてカードネットワークによる協調的なアプローチを求めています。特にカードネットワークは、ネットワークのルールを設定し、取引レベルのデータにアクセスできるため、重要な役割を果たすべきだと主張しています。

背景

EGBAとWallettoの間の争いは、違法ギャンブルサイトの金融インフラを遮断することを目指す、より広範な取り組みの一環です。EGBAは、欧州で規制されているオンラインギャンブル事業者の業界団体として、長年にわたりブラックマーケットと戦ってきました。EGBAは、違法な事業者の存在がプレイヤーの保護を損ない、税収の損失を招き、業界全体の評判を傷つけていると主張しています。

違法ギャンブルは消費者に重大なリスクをもたらし、規制の枠組みを損なうものです。それは、金融システムを悪用に対して脆弱にする可能性があります。Wallettoは、これらのリスクに対処し、違法行為に対抗するための規制当局、法執行機関、決済ネットワーク、および業界関係者による取り組みを全面的にサポートすると述べています。

Wallettoは内部調査を発表したものの、どのマーチャントや取引フローが関わっているのか、商業的な取引関係が停止されたのか、あるいはいつ結果が期待できるのかについては開示していません。iGaming Expressはこれらの質問をWallettoに送付しており、さらなる回答を待っています。

ドイツのプレイヤーにとっての重要性

GGLライセンスを取得したカジノでのみプレイするドイツのプレイヤーにとって、このような事例は極めて重要です。Joint Gambling Authority of the Federal States (GGL) は、ユーザーを合法的な市場へ誘導し、違法ギャンブルに対抗するための取り組みを積極的に進めています。もし決済サービスプロバイダーが知ってか知らずか、無ライセンスの事業者のために取引を処理した場合、これは合法市場を強化しプレイヤーを守るというGGLの努力を妨げることになります。

そのため、ドイツのプレイヤーは、オンラインカジノが有効なGGLライセンスを保有しているかどうかを常に確認する必要があります。これこそが、ドイツの州間ギャンブル条約（GlüStV 2021）の厳しい要件に準拠していることを確認する唯一の方法です。これには、月間1,000ユーロの入金制限、スロットにおける1スピンあたり1ユーロのベット制限、そして中央自己排除システムであるLUGASへの接続が含まれます。これらの対策は、プレイヤーを保護し、ギャンブル依存症を予防するために機能しています。GGLライセンスのないプラットフォームは、これらの保護メカニズムを回避しており、プレイヤーに法的安全性を提供しません。

GGLライセンス取得済みのカジノへの影響

GGLライセンスを保有するカジノにとって、この問題は決済パートナーを慎重に選定し、コンプライアンスプロセスを徹底的に検証する必要性を浮き彫りにしています。提携先の選定におけるいかなる欠陥も、最悪の場合、自社のライセンスを危険にさらし、合法的なサービスの信頼性を損なう可能性があります。GGLは、サービスプロバイダーを通じて間接的にであっても、すべての規制への準拠を重視しています。これは、ブラックマーケットに断固として立ち向かい、違法ギャンブルを助長するすべての関係者の責任を追及するというGGLの方針を補強するものです。今後GGLは、潜在的な不正を早期に特定し防止するために、どの決済サービスプロバイダーがどのギャンブル提供業者と提携しているかをより厳密に調査することが予想されます。ここでは、安全性と透明性が極めて重要になります。