Скарга EGBA проти Walletto: Звинувачення в незаконних гральних платежах

Європейська асоціація азартних ігор і ставок (EGBA) подала офіційну скаргу до Банку Литви проти постачальника платіжних послуг Walletto. Організація звинувачує компанію в обробці платежів для неліцензованих платформ онлайн-гемблінгу, орієнтованих на європейських споживачів. Ці звинувачення, які стали публічними 10 липня, ґрунтуються на власних тестових транзакціях EGBA на нелегальних гральних вебсайтах та у додатках. Walletto вже відреагувала на це публічно, заперечуючи будь-яку свідому підтримку нелегального гемблінгу та заявивши про початок внутрішньої перевірки.

Walletto опублікувала дві відповіді в розділі коментарів під дописом у LinkedIn, де ділилися оригінальним звітом про скаргу. Компанія підкреслила, що свідомо не підтримує, не полегшує, не просуває і не уможливлює нелегальну гральну діяльність у будь-якій формі. Цей принцип є основоположним для її бізнесу, культури комплаєнсу та обов'язків як регульованої фінансової установи.

Цифри та факти

Скарга EGBA була подана 10 липня на основі власного розслідування з використанням тестових транзакцій. У ній стверджується, що Walletto нібито обробляла платежі для кількох неліцензованих платформ. Walletto, як установа електронних грошей, обробляє великий обсяг транзакцій для різноманітної клієнтської бази. Компанія стверджує, що має розгалужену систему комплаєнсу, моніторингу та контролю належної обачності, розроблену для запобігання зловживанням, але визнає, що жодна система не є бездоганною.

«Walletto відомо про нещодавні публічні звинувачення щодо того, що її послуги могли використовуватися у зв'язку з неліцензованою або нелегальною гральною діяльністю. Про ці звинувачення повідомлялося в ЗМІ, також вони були передані відповідним органам влади. Ми ставимося до таких питань надзвичайно серйозно. Перш за все, Walletto бажає чітко та недвозначно заявити про свою позицію: Walletto не підтримує, не полегшує, не просуває і свідомо не уможливлює нелегальний гемблінг у будь-якій формі. Цей принцип є основоположним для нашого бізнесу, нашої культури комплаєнсу та наших обов'язків як регульованої фінансової установи». - Заява Walletto у LinkedIn

EGBA наголошує, що нелегальні оператори можуть продовжувати охоплювати європейських споживачів доти, доки вони мають доступ до популярних способів оплати та карткових мереж. Вона закликає до скоординованого підходу з боку політиків, регуляторів гемблінгу та фінансового сектору, постачальників платіжних послуг, еквайрів та карткових мереж. Зокрема, карткові мережі мають відігравати ключову роль, оскільки вони встановлюють правила для мереж і мають доступ до даних на рівні транзакцій.

Контекст

Суперечка між EGBA та Walletto є частиною ширшої ініціативи, спрямованої на руйнування фінансової інфраструктури нелегальних гральних сайтів. EGBA, як група із захисту інтересів регульованих операторів онлайн-гемблінгу в Європі, роками бореться з чорним ринком. Вона стверджує, що існування нелегальних провайдерів підриває захист гравців, призводить до втрати податкових надходжень і шкодить репутації всієї індустрії.

Нелегальний гемблінг несе значні ризики для споживачів та підриває нормативно-правову базу. Він може зробити фінансову систему вразливою до зловживань. Walletto заявила, що повністю підтримує зусилля регуляторів, правоохоронних органів, платіжних мереж та учасників індустрії, спрямовані на усунення цих ризиків та боротьбу з протиправною діяльністю.

Хоча Walletto оголосила про внутрішню перевірку, компанія не розкрила, які саме торговці чи транзакційні потоки задіяні, чи були призупинені будь-які комерційні відносини та коли можна очікувати результатів. iGaming Express направив ці запитання до Walletto і очікує на подальшу відповідь.

Чому це важливо для німецьких гравців

Для німецьких гравців, які грають лише в казино з ліцензією GGL, такі випадки є актуальними. Спільний орган з нагляду за азартними іграми земель (GGL) активно працює над тим, щоб спрямовувати гравців на легальний ринок та боротися з нелегальним гемблінгом. Якщо постачальники платіжних послуг несвідомо чи свідомо обробляють транзакції для неліцензованих провайдерів, це заважає зусиллям GGL щодо зміцнення легального ринку та захисту гравців.

Тому німецьким гравцям слід завжди перевіряти, чи має онлайн-казино діючу ліцензію GGL. Це єдиний спосіб забезпечити відповідність суворим вимогам Державного договору Німеччини про азартні ігри (GlüStV 2021). До них відносяться місячний ліміт депозитів у розмірі 1000 євро, ліміт ставок у розмірі 1 євро на спін в ігрових автоматах та підключення до центральної системи самовиключення LUGAS. Ці заходи служать для захисту гравців та запобігання гральній залежності. Платформи без ліцензії GGL уникають цих захисних механізмів і не пропонують гравцям жодної правової визначеності.

Що це означає для казино з ліцензією GGL

Для казино з ліцензією GGL цей інцидент підкреслює необхідність ретельного вибору платіжних партнерів та детальної перевірки процесів комплаєнсу. Будь-яка помилка у виборі партнера в найгіршому випадку може поставити під загрозу власну ліцензію та підірвати довіру до легальної пропозиції. GGL приділяє велику увагу дотриманню всіх правил, навіть опосередковано через постачальників послуг. Це підкріплює підхід GGL до рішучої боротьби з чорним ринком та притягнення до відповідальності всіх суб'єктів, які сприяють нелегальному гемблінгу. Варто очікувати, що в майбутньому GGL більш ретельно перевірятиме, які постачальники платіжних послуг співпрацюють з якими операторами азартних ігор, щоб виявляти та запобігати потенційним зловживанням на ранній стадії. Безпека та прозорість тут мають вирішальне значення.