Reclamație EGBA împotriva Walletto: Acuzații de procesare a plăților pentru jocuri de noroc ilegale

Asociația Europeană pentru Jocuri de Noroc și Pariuri (EGBA) a depus o plângere oficială la Banca Lituaniei împotriva furnizorului de servicii de plată Walletto. Organizația acuză compania că procesează plăți pentru platforme de jocuri de noroc online fără licență care vizează consumatorii europeni. Aceste acuzații, făcute publice la 10 iulie, se bazează pe tranzacțiile de test efectuate de EGBA pe site-uri și aplicații de jocuri de noroc ilegale. De atunci, Walletto a reacționat public, negând orice sprijin conștient pentru jocurile de noroc ilegale și afirmând că a fost inițiată o revizuire internă.

Walletto a publicat două răspunsuri în secțiunea de comentarii a unei postări pe LinkedIn în care era distribuit raportul original privind reclamația. Compania a subliniat că nu sprijină, nu facilitează, nu promovează și nu permite în mod conștient activitățile de jocuri de noroc ilegale sub nicio formă. Acest principiu este fundamental pentru afacerea sa, cultura sa de conformitate (compliance) și responsabilitățile sale ca instituție financiară reglementată.

Cifre și fapte

Reclamația EGBA a fost depusă la 10 iulie, pe baza propriei investigații folosind tranzacții de test. Aceasta sugerează că Walletto ar fi gestionat plăți pentru mai multe platforme fără licență. Walletto, ca instituție emitentă de monedă electronică, procesează un volum mare de tranzacții pentru o bază diversă de clienți. Compania susține că dispune de controale extinse de conformitate, monitorizare și diligență concepute pentru a preveni abuzurile, dar recunoaște că niciun sistem nu este infailibil.

„Walletto are cunoștință de acuzațiile publice recente care sugerează că serviciile sale ar fi fost utilizate în legătură cu activități de jocuri de noroc fără licență sau ilegale. Aceste acuzații au fost raportate în mass-media și aduse în atenția autorităților relevante. Tratăm astfel de probleme cu extremă seriozitate. În primul rând, Walletto dorește să își clarifice poziția fără echivoc: Walletto nu sprijină, nu facilitează, nu promovează și nu permite cu bună știință jocurile de noroc ilegale sub nicio formă. Acest principiu este fundamental pentru afacerea noastră, cultura noastră de conformitate și responsabilitățile noastre ca instituție financiară reglementată.” - Declarația Walletto pe LinkedIn

EGBA subliniază că operatorii ilegali pot continua să ajungă la consumatorii europeni atât timp cât au acces la metode de plată populare și la rețelele de carduri. Organizația solicită o abordare coordonată din partea factorilor de decizie politică, a autorităților de reglementare în domeniul jocurilor de noroc și financiar, a furnizorilor de servicii de plată, a acceptatorilor de carduri și a rețelelor de carduri. În special, rețelele de carduri ar trebui să joace un rol cheie, deoarece stabilesc regulile pentru rețele și au acces la date la nivel de tranzacție.

Context

Disputa dintre EGBA și Walletto face parte dintr-o inițiativă mai amplă menită să perturbe infrastructura financiară a site-urilor de jocuri de noroc ilegale. EGBA, ca grup de lobby pentru operatorii reglementați de jocuri de noroc online din Europa, luptă de ani de zile împotriva pieței negre. Aceasta argumentează că existența furnizorilor ilegali subminează protecția jucătorilor, duce la pierderea veniturilor din taxe și afectează reputația întregii industrii.

Jocurile de noroc ilegale prezintă riscuri semnificative pentru consumatori și subminează cadrele de reglementare. Acestea pot face sistemul financiar vulnerabil la abuzuri. Walletto a declarat că sprijină pe deplin eforturile autorităților de reglementare, ale instituțiilor de aplicare a legii, ale rețelelor de plată și ale participanților din industrie pentru a aborda aceste riscuri și a combate activitățile ilegale.

Deși Walletto a anunțat o revizuire internă, compania nu a dezvăluit ce comercianți sau fluxuri de tranzacții sunt implicate, dacă au fost suspendate relații comerciale sau când sunt așteptate rezultatele. iGaming Express a adresat aceste întrebări către Walletto și așteaptă detalii suplimentare.

De ce contează pentru jucătorii germani

Pentru jucătorii germani care joacă doar la cazinouri cu licență GGL, astfel de cazuri sunt relevante. Autoritatea Comună de Supraveghere a Jocurilor de Noroc a Statelor Federale (GGL) lucrează activ pentru a canaliza jucătorii către piața legală și pentru a combate jocurile de noroc ilegale. Dacă furnizorii de servicii de plată procesează involuntar sau cu bună știință tranzacții pentru furnizori fără licență, acest lucru va împiedica eforturile GGL de a consolida piața legală și de a proteja jucătorii.

Prin urmare, jucătorii germani ar trebui să verifice întotdeauna dacă un cazino online deține o licență valabilă GGL. Acesta este singurul mod de a asigura conformitatea cu cerințele stricte ale Tratatului de Stat privind Jocurile de Noroc din Germania (GlüStV 2021). Acestea includ o limită lunară de depunere de 1.000 de euro, o limită de miză de 1 euro per rotire la sloturi și conectarea la sistemul central de autoexcludere LUGAS. Aceste măsuri servesc la protecția jucătorilor și la prevenirea dependenței de jocuri de noroc. Platformele fără licență GGL eludează aceste mecanisme de protecție și nu oferă jucătorilor nicio siguranță juridică.

Ce înseamnă pentru cazinourile cu licență GGL

Pentru cazinourile cu licență GGL, acest incident subliniază necesitatea de a selecta cu atenție partenerii de plată și de a verifica amănunțit procesele lor de conformitate. Orice eșec în selecția partenerilor poate, în cel mai rău caz, să pună în pericol propria licență și să submineze credibilitatea ofertei legale. GGL pune mare accent pe respectarea tuturor reglementărilor, inclusiv în mod indirect, prin intermediul furnizorilor de servicii. Acest lucru întărește abordarea GGL de a combate cu hotărâre piața neagră și de a trage la răspundere toți actorii care facilitează jocurile de noroc ilegale. Este de așteptat ca GGL să verifice mult mai atent pe viitor care furnizori de servicii de plată colaborează cu care operatori de jocuri de noroc, pentru a identifica și preveni potențialele abuzuri într-un stadiu incipient. Securitatea și transparența sunt cruciale în acest context.