EGBA-klagomål mot Walletto: Anklagelser om illegala spelbetalningar

European Gaming and Betting Association (EGBA) har lämnt in ett formellt klagomål till Litauens centralbank mot betaltjänstleverantören Walletto. Organisationen anklagar företaget för att behandla betalningar åt olicensierade spelsajter online som riktar sig till europeiska konsumenter. Dessa anklagelser, som blev offentliga den 10 juli, baseras på EGBA:s egna testtransaktioner på illegala spelsajter och appar. Walletto har sedan dess svarat offentligt, förnekat allt medvetet stöd till illegalt spelande och uppgett att en intern utredning har inletts.

Walletto publicerade två svar i kommentarsfältet under ett LinkedIn-inlägg som delade den ursprungliga rapporten om klagomålet. Företaget betonade att man inte medvetet stöder, underlättar, främjar eller möjliggör illegala spelaktiviteter i någon form. Denna princip är grundläggande för dess verksamhet, regelefterlevnadskultur och ansvar som ett reglerat finansiellt institut.

Siffror och fakta

EGBA:s klagomål lämnades in den 10 juli, baserat på dess egna undersökning med hjälp av testtransaktioner. Det antyder att Walletto påstås ha hanterat betalningar för flera olicensierade plattformar. Walletto, i egenskap av ett e-penninginstitut, behandlar en stor volym transaktioner för en mångsidig kundbas. Företaget hävdar att det har omfattande kontroller för efterlevnad, övervakning och due diligence utformade för att förhindra missbruk, men medger att inget system är felfritt.

”Walletto är medvetet om de senaste offentliga anklagelserna som tyder på att dess tjänster kan ha använts i samband med olicensierad eller illegal spelverksamhet. Dessa anklagelser har rapporterats i media och tagits upp med relevanta myndigheter. Vi tar sådana frågor på yttersta allvar. Först och främst vill Walletto klargöra sin ståndpunkt otvetydigt: Walletto stöder, underlättar, främjar eller möjliggör inte medvetet illegalt spelande i någon form. Denna princip är grundläggande för vår verksamhet, vår regelefterlevnadskultur och våra skyldigheter som ett reglerat finansiellt institut.” - Wallettos uttalande på LinkedIn

EGBA betonar att illegala operatörer kan fortsätta att nå europeiska konsumenter så länge de har tillgång till etablerade betalningsmetoder och kortnätverk. Man efterlyser ett samordnat tillvägagångssätt från beslutsfattare, spel- och finansinspektioner, betaltjänstleverantörer, inlösare (acquirers) och kortnätverk. Särskilt kortnätverken bör spela en nyckelroll, eftersom de sätter reglerna för nätverken och har tillgång till data på transaktionsnivå.

Bakgrund

Tvisten mellan EGBA och Walletto är en del av ett bredare initiativ som syftar till att störa den finansiella infrastrukturen för illegala spelsajter. EGBA, som är en branschorganisation för reglerade online-speloperatörer i Europa, har kämpat mot den svarta marknaden i åratal. De hävdar att illegala aktörers existens undergräver spelarskyddet, leder till förlorade skatteintäkter och skadar hela branschens rykte.

Illegalt spelande innebär betydande risker för konsumenterna och undergräver regelverken. Det kan göra det finansiella systemet sårbart för missbruk. Walletto uppgav att man fullt ut stöder insatser från tillsynsmyndigheter, brottsbekämpande myndigheter, betalningsnätverk och branschaktörer för att hantera dessa risker och bekämpa olaglig verksamhet.

Även om Walletto tillkännagav en intern utredning, avslöjade företaget inte vilka handlare eller transaktionsflöden som är involverade, om några affärsrelationer har avbrutits eller när resultaten kan förväntas. iGaming Express har ställt dessa frågor till Walletto och inväntar ytterligare svar.

Varför det spelar roll för tyska spelare

För tyska spelare som endast spelar på GGL-licensierade casinon är sådana fall relevanta. Joint Gambling Authority of the Federal States (GGL) arbetar aktivt med att kanalisera spelare till den lagliga marknaden och bekämpa illegalt spelande. Om betaltjänstleverantörer omedvetet eller medvetet behandlar transaktioner för olicensierade leverantörer, hindrar detta GGL:s ansträngningar att stärka den lagliga marknaden och skydda spelarna.

Tyska spelare bör därför alltid kontrollera om ett onlinecasino har en giltig GGL-licens. Detta är det enda sättet att säkerställa efterlevnad av de strikta kraven i det tyska statliga spelavtalet (GlüStV 2021). Dessa inkluderar en månatlig insättningsgräns på 1 000 euro, en insatsgräns på 1 euro per snurr på slots och anslutning till det centrala självavstängningssystemet OASIS samt LUGAS. Dessa åtgärder syftar till spelarskydd och förebyggande av spelberoende. Plattformar utan en GGL-licens kringgår dessa skyddsmekanismer och erbjuder spelarna ingen rättssäkerhet.

Vad det betyder för GGL-licensierade casinon

För GGL-licensierade casinon understryker denna händelse behovet av att noggrant välja sina betalningspartners och grundligt granska sina efterlevnadsprocesser. Eventuella brister i partnervalet kan i värsta fall äventyra den egna licensen och undergräva trovärdigheten för det lagliga utbudet. GGL lägger stor vikt vid efterlevnad av alla regler, även indirekt via tjänsteleverantörer. Detta förstärker GGL:s strategi att resolut bekämpa den svarta marknaden och hålla alla aktörer ansvariga som underlättar illegalt spelande. Det är att vänta att GGL i framtiden kommer att granska mer noggrant vilka betaltjänstleverantörer som samarbetar med vilka speloperatörer, för att upptäcka och förhindra potentiellt missbruk i ett tidigt skede. Säkerhet och öppenhet är avgörande här.