Καταγγελία της EGBA κατά της Walletto: Κατηγορίες για παράνομες πληρωμές τυχερών παιχνιδιών

Η Ευρωπαϊκή Ένωση Τυχερών Παιχνιδιών και Στοιχημάτων (EGBA) υπέβαλε επίσημη καταγγελία στην Τράπεζα της Λιθουανίας κατά του παρόχου υπηρεσιών πληρωμών Walletto. Ο οργανισμός κατηγορεί την εταιρεία ότι επεξεργάζεται πληρωμές για μη αδειοδοτημένες πλατφόρμες online τυχερών παιχνιδιών που στοχεύουν Ευρωπαίους καταναλωτές. Αυτές οι κατηγορίες, οι οποίες δημοσιοποιήθηκαν στις 10 Ιουλίου, βασίζονται σε δοκιμαστικές συναλλαγές της ίδιας της EGBA σε παράνομους ιστότοπους και εφαρμογές τυχερών παιχνιδιών. Η Walletto έχει έκτοτε απαντήσει δημόσια, αρνούμενη οποιαδήποτε συνειδητή υποστήριξη σε παράνομα τυχερά παιχνίδια και δηλώνοντας ότι έχει ξεκινήσει εσωτερική έρευνα.

Η Walletto δημοσίευσε δύο απαντήσεις στην ενότητα σχολίων κάτω από μια ανάρτηση στο LinkedIn που κοινοποιούσε την αρχική αναφορά σχετικά με την καταγγελία. Η εταιρεία τόνισε ότι δεν υποστηρίζει, δεν διευκολύνει, δεν προωθεί και δεν επιτρέπει συνειδητά παράνομες δραστηριότητες τυχερών παιχνιδιών με οποιαδήποτε μορφή. Αυτή η αρχή είναι θεμελιώδης για τη δραστηριότητά της, την κουλτούρα συμμόρφωσης (compliance) και τις ευθύνες της ως ελεγχόμενο χρηματοπιστωτικό ίδρυμα.

Αριθμοί και γεγονότα

Η καταγγελία της EGBA υποβλήθηκε στις 10 Ιουλίου, με βάση τη δική της έρευνα μέσω δοκιμαστικών συναλλαγών. Υπονοεί ότι η Walletto φέρεται να διαχειρίστηκε πληρωμές για διάφορες μη αδειοδοτημένες πλατφόρμες. Η Walletto, ως ίδρυμα ηλεκτρονικού χρήματος, επεξεργάζεται μεγάλο όγκο συναλλαγών για μια ποικιλόμορφη πελατειακή βάση. Η εταιρεία υποστηρίζει ότι διαθέτει εκτεταμένους ελέγχους συμμόρφωσης, παρακολούθησης και δέουσας επιμέλειας που έχουν σχεδιαστεί για την πρόληψη της κατάχρησης, αλλά αναγνωρίζει ότι κανένα σύστημα δεν είναι αλάνθαστο.

«Η Walletto είναι ενήμερη για πρόσφατες δημόσιες κατηγορίες που υποδηλώνουν ότι οι υπηρεσίες της ενδέχεται να έχουν χρησιμοποιηθεί σε σχέση με μη αδειοδοτημένες ή παράνομες δραστηριότητες τυχερών παιχνιδιών. Αυτές οι κατηγορίες αναφέρθηκαν στα μέσα ενημέρωσης και τέθηκαν υπόψη των αρμόδιων αρχών. Λαμβάνουμε τέτοια θέματα εξαιρετικά σοβαρά. Πρώτα και κύρια, η Walletto επιθυμεί να καταστήσει τη θέση της απολύτως σαφή: η Walletto δεν υποστηρίζει, δεν διευκολύνει, δεν προωθεί και δεν επιτρέπει εν γνώσει της παράνομα τυχερά παιχνίδια σε καμία μορφή. Αυτή η αρχή είναι θεμελιώδης για την επιχείρησή μας, την κουλτούρα συμμόρφωσής μας και τις ευθύνες μας ως ελεγχόμενο χρηματοπιστωτικό ίδρυμα.» - Δήλωση της Walletto στο LinkedIn

Η EGBA τονίζει ότι οι παράνομοι πάροχοι μπορούν να συνεχίσουν να προσεγγίζουν τους Ευρωπαίους καταναλωτές εφόσον έχουν πρόσβαση σε κύριες μεθόδους πληρωμής και δίκτυα καρτών. Ζητά μια συντονισμένη προσέγγιση από τους υπεύθυνους χάραξης πολιτικής, τις ρυθμιστικές αρχές τυχερών παιχνιδιών και χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, τους παρόχους υπηρεσιών πληρωμής, τους αποδέκτες κάρτας και τα δίκτυα καρτών. Ειδικότερα, τα δίκτυα καρτών θα πρέπει να διαδραματίσουν βασικό ρόλο, καθώς καθορίζουν τους κανόνες για τα δίκτυα και έχουν πρόσβαση σε δεδομένα σε επίπεδο συναλλαγής.

Υπόβαθρο

Η διαμάχη μεταξύ EGBA και Walletto αποτελεί μέρος μιας ευρύτερης πρωτοβουλίας που στοχεύει στη διακοπή της χρηματοπιστωτικής υποδομής των παράνομων ιστότοπων τυχερών παιχνιδιών. Η EGBA, ως ομάδα συμφερόντων για τους αδειοδοτημένους παρόχους διαδικτυακών τυχερών παιχνιδιών στην Ευρώπη, μάχεται κατά της μαύρης αγοράς εδώ και χρόνια. Υποστηρίζει ότι η ύπαρξη παράνομων παρόχων υπονομεύει την προστασία των παικτών, οδηγεί σε απώλεια φορολογικών εσόδων και βλάπτει τη φήμη ολόκληρου του κλάδου.

Τα παράνομα τυχερά παιχνίδια ενέχουν σημαντικούς κινδύνους για τους καταναλωτές και υπονομεύουν τα ρυθμιστικά πλαίσια. Μπορούν να καταστήσουν το χρηματοπιστωτικό σύστημα ευάλωτο σε κατάχρηση. Η Walletto δήλωσε ότι υποστηρίζει πλήρως τις προσπάθειες των ρυθμιστικών αρχών, των αρχών επιβολής του νόμου, των δικτύων πληρωμών και των συμμετεχόντων στον κλάδο για την αντιμετώπιση αυτών των κινδύνων και την καταπολέμηση της παράνομης δραστηριότητας.

Αν και η Walletto ανακοίνωσε εσωτερική έρευνα, η εταιρεία δεν αποκάλυψε ποιοι έμποροι ή ποιες ροές συναλλαγών εμπλέκονται, εάν έχουν ανασταλεί εμπορικές σχέσεις ή πότε αναμένονται τα αποτελέσματα. Το iGaming Express απηύθυνε αυτά τα ερωτήματα στη Walletto και αναμένει περαιτέρω απάντηση.

Γιατί έχει σημασία για τους Γερμανούς παίκτες

Για τους Γερμανούς παίκτες που παίζουν μόνο σε καζίνο με άδεια GGL, τέτοιες περιπτώσεις είναι σημαντικές. Η Κοινή Αρχή Τυχερών Παιχνιδιών των Ομόσπονδων Κρατών (GGL) εργάζεται ενεργά για να κατευθύνει τους παίκτες στη νόμιμη αγορά και να καταπολεμήσει τα παράνομα τυχερά παιχνίδια. Εάν οι πάροχοι υπηρεσιών πληρωμών επεξεργάζονται εν αγνοία τους ή εν γνώσει τους συναλλαγές για μη αδειοδοτημένους παρόχους, αυτό θα εμποδίσει τις προσπάθειες της GGL να ενισχύσει τη νόμιμη αγορά και να προστατεύσει τους παίκτες.

Οι Γερμανοί παίκτες θα πρέπει επομένως να ελέγχουν πάντα εάν ένα διαδικτυακό καζίνο κατέχει έγκυρη άδεια GGL. Αυτός είναι ο μόνος τρόπος για να διασφαλιστεί η συμμόρφωση με τις αυστηρές απαιτήσεις της Γερμανικής Κρατικής Συνθήκης για τα Τυχερά Παιχνίδια (GlüStV 2021). Αυτές περιλαμβάνουν μηνιαίο όριο κατάθεσης 1.000 ευρώ, όριο πονταρίσματος 1 ευρώ ανά περιστροφή στους κουλοχέρηδες και σύνδεση στο κεντρικό σύστημα αυτοαποκλεισμού LUGAS. Τα μέτρα αυτά χρησιμεύουν στην προστασία των παικτών και στην πρόληψη του εθισμού στα τυχερά παιχνίδια. Οι πλατφόρμες χωρίς άδεια GGL παρακάμπτουν αυτούς τους μηχανισμούς προστασίας και δεν προσφέρουν στους παίκτες καμία ασφάλεια δικαίου.

Τι σημαίνει αυτό για τα καζίνο με άδεια GGL

Για τα καζίνο με άδεια GGL, αυτό το περιστατικό υπογραμμίζει την ανάγκη να επιλέγουν προσεκτικά τους συνεργάτες πληρωμών τους και να ελέγχουν εξονυχιστικά τις διαδικασίες συμμόρφωσής τους. Οποιαδήποτε αστοχία στην επιλογή συνεργατών μπορεί, στη χειρότερη περίπτωση, να θέσει σε κίνδυνο τη δική τους άδεια και να υπονομεύσει την αξιοπιστία της νόμιμης προσφοράς. Η GGL δίνει μεγάλη έμφαση στη συμμόρφωση με όλους τους κανονισμούς, ακόμη και έμμεσα μέσω των παρόχων υπηρεσιών. Αυτό ενισχύει την προσέγγιση της GGL για την αποφασιστική καταπολέμηση της μαύρης αγοράς και την απόδοση ευθυνών σε όλους τους παράγοντες που διευκολύνουν τα παράνομα τυχερά παιχνίδια. Είναι αναμενόμενο ότι η GGL θα εξετάζει πιο προσεκτικά στο μέλλον ποιοι πάροχοι υπηρεσιών πληρωμών συνεργάζονται με ποιους παρόχους τυχερών παιχνιδιών, ώστε να εντοπίζει και να αποτρέπει πιθανές καταχρήσεις σε πρώιμο στάδιο. Η ασφάλεια και η διαφάνεια είναι καθοριστικής σημασίας εδώ.