Prigovor EGBA protiv kompanije Walletto: Optužbe za nelegalna plaćanja u vezi sa kockanjem

Evropsko udruženje za igre na sreću i klađenje (EGBA) podnelo je zvaničan prigovor banci Bank of Lithuania protiv pružaoca platnih usluga Walletto. Organizacija optužuje ovu kompaniju za obradu plaćanja za onlajn platforme za kockanje bez licence koje ciljaju evropske potrošače. Ove optužbe, koje su dospele u javnost 10. jula, zasnovane su na sopstvenim test transakcijama udruženja EGBA na nelegalnim veb-sajtovima i aplikacijama za kockanje. Walletto je u međuvremenu javno reagovao, negirajući bilo kakvu svesnu podršku nelegalnom kockanju i navodeći da je pokrenuta interna istraga.

Walletto je objavio dva odgovora u odeljku za komentare ispod objave na mreži LinkedIn u kojoj je podeljen originalni izveštaj o prigovoru. Kompanija je naglasila da svesno ne podržava, ne olakšava, ne promoviše niti omogućava nelegalne aktivnosti kockanja u bilo kom obliku. Ovaj princip je fundamentalan za njeno poslovanje, kulturu usklađenosti sa propisima (compliance) i njene odgovornosti kao regulisane finansijske institucije.

Brojke i činjenice

Prigovor udruženja EGBA podnet je 10. jula, na osnovu sopstvene istrage sprovedene pomoću test transakcija. Iz toga proizilazi da je Walletto navodno obrađivao plaćanja za nekoliko platformi bez licence. Walletto, kao institucija za elektronski novac, obrađuje veliki obim transakcija za raznovrsnu bazu klijenata. Kompanija tvrdi da poseduje opsežnu usklađenost, monitoring i kontrole dubinske analize koje su osmišljene da spreče zloupotrebu, ali priznaje da nijedan sistem nije nepogrešiv.

„Walletto je svestan nedavnih javnih optužbi koje sugerišu da su njegove usluge možda korišćene u vezi sa nelicenciranim ili nelegalnim aktivnostima kockanja. Ove optužbe su prenete u medijima i predočene nadležnim organima. Ovakve stvari shvatamo izuzetno ozbiljno. Pre svega, Walletto želi da svoj stav učini nedvosmisleno jasnim: Walletto ne podržava, ne olakšava, ne promoviše niti svesno omogućava nelegalno kockanje u bilo kom obliku. Ovaj princip je od suštinskog značaja za naše poslovanje, našu kulturu usklađenosti i naše odgovornosti kao regulisane finansijske institucije.” – Izjava kompanije Walletto na mreži LinkedIn

EGBA naglašava da nelegalni operateri mogu nastaviti da dopiru do evropskih potrošača sve dok imaju pristup glavnim metodama plaćanja i kartičnim mrežama. Poziva na koordinisan pristup kreatora politike, regulatora u oblasti kockanja i finansija, pružalaca platnih usluga, prihvatilaca kartica (acquirers) i kartičnih mreža. Posebno bi kartične mreže trebale da igraju ključnu ulogu, jer one postavljaju pravila za mreže i imaju pristup podacima na nivou transakcija.

Pozadina

Spor između udruženja EGBA i kompanije Walletto deo je šire inicijative usmerene na ometanje finansijske infrastrukture nelegalnih sajtova za kockanje. EGBA, kao zagovaračka grupa za regulisane operatere onlajn kockanja u Evropi, godinama se bori protiv crnog tržišta. Ona tvrdi da postojanje nelegalnih provajdera ugrožava zaštitu igrača, dovodi do gubitka poreskih prihoda i narušava reputaciju čitave industrije.

Nelegalno kockanje predstavlja značajne rizike za potrošače i ugrožava regulatorne okvire. Može učiniti finansijski sistem ranjivim na zloupotrebu. Walletto je izjavio da u potpunosti podržava napore regulatora, organa za sprovođenje zakona, platnih mreža i aktera u industriji u rešavanju ovih rizika i borbi protiv nezakonitih aktivnosti.

Iako je Walletto najavio internu istragu, kompanija nije otkrila koji su trgovci ili tokovi transakcija uključeni, da li su suspendovani bilo kakvi poslovni odnosi, niti kada se mogu očekivati rezultati. iGaming Express je uputio ova pitanja kompaniji Walletto i čeka dalji odgovor.

Zašto je to važno za nemačke igrače

Za nemačke igrače koji igraju isključivo u kasinima sa GGL licencom, ovakvi slučajevi su relevantni. Zajednička uprava za igre na sreću saveznih država (GGL) aktivno radi na usmeravanju igrača na legalno tržište i borbi protiv nelegalnog kockanja. Ako pružaoci platnih usluga nesvesno ili svesno obrađuju transakcije za provajdere bez licence, to će ometati napore GGL-a da ojača legalno tržište i zaštiti igrače.

Nemački igrači bi stoga uvek trebali da provere da li onlajn kasino poseduje važeću GGL licencu. To je jedini način da se osigura usklađenost sa strogim zahtevima nemačkog Državnog sporazuma o kockanju (GlüStV 2021). To uključuje mesečni limit depozita od 1.000 evra, limit uloga od 1 evra po spinu na slotovima i povezivanje sa centralnim sistemom za samoisključenje LUGAS. Ove mere služe zaštiti igrača i prevenciji zavisnosti od kockanja. Platforme bez GGL licence izbegavaju ove zaštitne mehanizme i igračima ne pružaju nikakvu pravnu sigurnost.

Šta to znači za kasina sa GGL licencom

Za kasina sa GGL licencom, ovaj incident naglašava potrebu da pažljivo biraju svoje platne partnere i temeljno preispitaju svoje procese usklađenosti. Bilo kakav propust u izboru partnera može, u najgorem slučaju, ugroziti sopstvenu licencu i narušiti kredibilitet legalne ponude. GGL pridaje veliki značaj usklađenosti sa svim propisima, čak i indirektno preko pružalaca usluga. Ovo osnažuje pristup GGL-a u odlučnoj borbi protiv crnog tržišta i pozivanju na odgovornost svih aktera koji omogućavaju nelegalno kockanje. Može se očekivati da će GGL u budućnosti pažljivije ispitivati koji pružaoci platnih usluga sarađuju sa kojim provajderima igara na sreću, kako bi se potencijalna zloupotreba uočila i sprečila u ranoj fazi. Bezbednost i transparentnost su ovde od ključnog značaja.