Denuncia dell'EGBA Contro Walletto: Accuse di Pagamenti di Gioco d'Azzardo Illegale

La European Gaming and Betting Association (EGBA) ha presentato una denuncia formale alla Banca di Lituania contro il fornitore di servizi di pagamento Walletto. L'organizzazione accusa la società di elaborare pagamenti per piattaforme di gioco online prive di licenza rivolte ai consumatori europei. Queste accuse, rese note il 10 luglio, si basano su transazioni di prova effettuate dalla stessa EGBA su siti e app di gioco illegali. Nel frattempo, Walletto ha replicato pubblicamente, negando qualsiasi sostegno consapevole al gioco illegale e dichiarando l'avvio di una verifica interna.

Walletto ha pubblicato due risposte nella sezione commenti sotto a un post di LinkedIn in cui veniva condivisa la notizia originale sulla denuncia. L'azienda ha sottolineato di non supportare, facilitare, promuovere o consentire consapevolmente attività di gioco illegale in alcuna forma. Questo principio è fondamentale per la propria attività, per la cultura di conformità e per le responsabilità di istituto finanziario regolamentato.

Numeri e fatti

La denuncia dell'EGBA è stata presentata il 10 luglio, sulla base di un'indagine condotta tramite transazioni di prova. L'accusa ipotizza che Walletto abbia gestito pagamenti per diverse piattaforme non autorizzate. Walletto, in quanto istituto di moneta elettronica, elabora un grande volume di transazioni per una clientela diversificata. La società afferma di disporre di ampi controlli di conformità, monitoraggio e due diligence volti a prevenire abusi, pur riconoscendo che nessun sistema è infallibile.

“Walletto è a conoscenza delle recenti accuse pubbliche secondo cui i suoi servizi sarebbero stati utilizzati in relazione ad attività di gioco d'azzardo non autorizzate o illegali. Tali accuse sono state riportate dai media e sollevate presso le autorità competenti. Prendiamo tali questioni con estrema serietà. Innanzitutto, Walletto desidera chiarire la propria posizione in modo inequivocabile: Walletto non supporta, facilita, promuove o consente consapevolmente il gioco illegale in alcuna forma. Questo principio è fondamentale per la nostra attività, per la nostra cultura della conformità e per le nostre responsabilità in quanto istituto finanziario regolamentato.” - Dichiarazione di Walletto su LinkedIn

L'EGBA sottolinea che gli operatori illegali possono continuare a raggiungere i consumatori europei finché hanno accesso ai metodi di pagamento tradizionali e alle reti di carte di credito. Sollecita pertanto un approccio coordinato da parte di legislatori, autorità di regolamentazione del gioco d'azzardo e finanziarie, fornitori di servizi di pagamento, acquirer e circuiti di carte. In particolare, le reti di carte dovrebbero svolgere un ruolo chiave, in quanto stabiliscono le regole dei circuiti e hanno accesso ai dati a livello di transazione.

Contesto

La controversia tra EGBA e Walletto si inserisce in un'iniziativa più ampia volta a colpire l'infrastruttura finanziaria dei siti di gioco illegali. L'EGBA, in qualità di associazione di categoria per gli operatori di gioco d'azzardo online regolamentati in Europa, combatte da anni contro il mercato nero. Sostiene che l'esistenza di operatori illegali mini la tutela dei giocatori, causi perdite di entrate fiscali e danni alla reputazione dell'intero settore.

Il gioco d'azzardo illegale comporta rischi significativi per i consumatori e indebolisce i quadri normativi. Può rendere il sistema finanziario vulnerabile agli abusi. Walletto ha dichiarato di sostenere pienamente gli sforzi delle autorità di vigilanza, delle forze dell'ordine, dei circuiti di pagamento e degli operatori del settore per affrontare tali rischi e contrastare le attività illecite.

Sebbene Walletto abbia annunciato una verifica interna, la società non ha rivelato quali esercenti o flussi di transazioni siano coinvolti, se siano state sospese relazioni commerciali o quando siano previsti i risultati. iGaming Express ha rivolto queste domande a Walletto ed è in attesa di ulteriori risposte.

Perché questo è rilevante per i giocatori tedeschi

Per i giocatori tedeschi che scelgono esclusivamente casinò con licenza GGL, casi come questo rivestono grande importanza. La Joint Gambling Authority of the Federal States (GGL) si adopera attivamente per incanalare i giocatori verso il mercato legale e combattere il gioco illegale. Se i fornitori di servizi di pagamento elaborano transazioni, consapevolmente o meno, per conto di operatori non autorizzati, ciò ostacola gli sforzi della GGL di rafforzare il mercato legale e proteggere i giocatori.

I giocatori tedeschi dovrebbero quindi verificare sempre se un casinò online possiede una licenza GGL valida. Questo è l'unico modo per garantire il rispetto dei severi requisiti del trattato interstatale tedesco sul gioco d'azzardo (GlüStV 2021). Questi includono un limite di deposito mensile di 1.000 euro, un limite di puntata di 1 euro per giro sulle slot e il collegamento al sistema centrale di autoesclusione LUGAS. Tali misure servono alla tutela dei giocatori e alla prevenzione della dipendenza dal gioco d'azzardo. Le piattaforme senza licenza GGL eludono questi meccanismi di protezione e non offrono alcuna certezza giuridica ai giocatori.

Cosa significa per i casinò con licenza GGL

Per i casinò con licenza GGL, questo incidente sottolinea la necessità di selezionare con cura i propri partner di pagamento e di verificare accuratamente i processi di conformità. Qualsiasi errore nella scelta dei partner può, nel peggiore dei casi, mettere a rischio la propria licenza e minare la credibilità dell'offerta legale. La GGL pone forte enfasi sul rispetto di tutte le normative, anche indirettamente tramite i fornitori di servizi. Ciò rafforza l'approccio della GGL volto a combattere fermamente il mercato nero e a ritenere responsabili tutti gli attori che agevolano il gioco illegale. C'è da aspettarsi che in futuro la GGL analizzi ancora più da vicino quali fornitori di servizi di pagamento collaborano con determinati operatori di gioco, per individuare e prevenire tempestivamente potenziali abusi. Sicurezza e trasparenza sono cruciali in questo ambito.