Ігорні оператори Великої Британії компенсують жертвам іспанської шахрайської схеми на $17 млн

Масштабний шахрайський скандал, що тривав сім років, добігає свого фінансового завершення через відшкодування мільйонів. В Іспанії близько 200 жертв значної фінансової піраміди очікують на часткову компенсацію своїх збитків. На диво, джерелом цих коштів є не сам шахрай, а британські онлайн-казино та букмекерські компанії. Ці компанії не змогли перевірити джерело величезних ставок, зроблених ймовірним шахраєм на їхніх платформах.

Цей випадок демонструє тісний зв'язок між міжнародною злочинністю та відповідальністю гральних операторів. У той час як головний підозрюваний вдавав із себе успішного фінансового професіонала в каталонському місті Жирона, заощадження друзів та родичів надходили безпосередньо до кишень гральної індустрії. Те, що жертви зараз повертають приблизно третину втрачених грошей, є результатом твердого втручання британських регуляторів, які суворо покарали недосконалі механізми контролю операторів.

Цифри та факти

Масштаб шахрайства вражає і лякає водночас. Ібан Жувантені Гомес, як стверджується, ошукав понад 200 жертв приблизно на 15 мільйонів євро (близько 17 мільйонів доларів США) між 2012 та 2019 роками. Він неправдиво стверджував, що є брокером Barclays, і обіцяв своїм жертвам у Жироні неймовірний прибуток. Замість того, щоб вигідно інвестувати гроші, він програв мільйони у британських провайдерів. Розслідування, проведені каталонськими Mossos d’Esquadra, Europol та поліцією Вест-Йоркшира, виявили, що він поставив кілька мільйонів фунтів стерлінгів у Сполученому Королівстві.

У квітні 2021 року понад 6 мільйонів євро нарешті було перераховано до судових органів Жирони. Ця сума складається з регуляторних платежів, які британські оператори були змушені зробити. У парламентській відповіді Великої Британії за 2021 рік були названі конкретні компанії: Betway, Gamesys, Platinum Gaming та Petfre (оператор Betfred) мусили зробити платежі після того, як вкрадені кошти були програні через їхні платформи. Сукупні платежі від цих провайдерів перевищили 6,2 мільйона фунтів стерлінгів.

Передісторія

Схема Жувантені розвалилася у 2019 році, коли перші скарги надійшли до поліції Каталонії. Він здався у квітні того ж року. Однак суд проти нього відкладено. Через процедурні проблеми є припущення, що основне судове засідання може не відбутися до 2028 року. Це робить раннє забезпечення 6 мільйонів євро для жертв ще більш важливим.

Комісія з азартних ігор Великої Британії (UKGC) розслідувала залучені компанії понад два роки. Розслідування виявило, що заходи боротьби з відмиванням грошей (AML) повністю провалилися. Гравця, який вносив мільйони протягом кількох років, не маючи можливості довести відповідний законний дохід, слід було заблокувати давно. UKGC зобов'язує в таких випадках, щоб прибутки або ставки, отримані від злочинної діяльності, не залишалися у оператора.

„Кошти були відкладені для можливої ​​реституції жертвам за рішенням іспанських судів.“ – Офіційна заява щодо переказу 6 мільйонів євро.

Чому це важливо для німецьких гравців

Для німецьких гравців цей випадок служить важливим нагадуванням про значущість ліцензованих і регульованих ринків. У Німеччині з 2021 року діє Державний договір про азартні ігри (GlüStV 2021), який суворо контролюється Спільним органом з азартних ігор земель (GGL). Сценарій, коли гравець непомітно грає на 15 мільйонів євро з кримінальних джерел протягом семи років, має бути запобігтий такими системами, як LUGAS. Німеччина запроваджує суворий загальнооператорський ліміт депозитів у розмірі 1000 євро на місяць.

Крім того, ліміт у 1 євро за спін на віртуальних слотах гарантує, що великі суми не будуть знищені за секунди. Якщо постачальник у Німеччині порушує ці правила або не перевіряє джерело коштів (Know Your Customer - KYC), йому загрожує відкликання німецької ліцензії та включення до чорного списку. Тому німецькі клієнти повинні грати лише з постачальниками, зазначеними в офіційному білому списку GGL. Тільки там гарантовано, що захист гравців та запобігання відмиванню грошей відповідають суворим німецьким стандартам. Ті, хто грає у нелегальних постачальників з Кюрасао чи Мальти, не користуються цим захистом.

Що це означає для казино з ліцензією GGL

Казино з ліцензією GGL у Німеччині повинні вчитися на британському випадку. Відповідальність за кошти, внесені від злочинних дій, трактується суворіше. Якщо німецький оператор ігнорує ознаки відмивання грошей, він ризикує не лише штрафами, а й цивільними позовами про реституцію від жертв. Інтеграція в систему LUGAS та запити до бази даних виключень OASIS – це не просто обтяжливі обов'язки для німецьких постачальників, а життєво важливі запобіжні якорі. Оператори, які бажають пропонувати чисті азартні ігри, повинні постійно вдосконалювати свої алгоритми виявлення підозрілої букмекерської поведінки, щоб уникнути використання їх як пральні для злочинців.