Фокус върху финансирането на тероризма: Британският регулатор повишава нивото на риск за казината

Британският хазартен регулатор публикува своята оценка на риска за 2026 г., алармирайки за развиващи се заплахи. В цялостен преглед на уязвимостите при пране на пари (ML) и финансиране на тероризма (TF), комисията подчертава, че пейзажът на риска за лицензираните оператори се е изострил значително. От особена загриженост е прекласификацията на нивото на риск от TF за казино сектора от ниско на средно. Тази оценка се основава на данни, събрани между април 2023 г. и октомври 2025 г. Властите разглеждат технологичния напредък като нож с две остриета, тъй като изкуственият интелект все по-често се използва за заобикаляне на контролните механизми.

Централна точка на доклада е предупреждението срещу дълбоките фалшификати (deepfakes) и генерираните от AI документи за самоличност. Престъпниците все по-често използват видеоклипове със сменящи се лица, за да заблудят процесите за надлежна проверка на клиентите (CDD) в онлайн казината. Едновременно с това нараства натискът от незаконни уебсайтове, които улесняват незаконни финансови потоци във връзки между бизнеса (B2B). Регулаторът подчертава, че peer-to-peer моделите, като покер и борси за залози, показват висок риск за пране на пари. Тези продукти са под строг контрол както в дигитална, така и в наземна среда.

Числа и факти

Икономическият мащаб на индустрията е огромен. Между април 2024 г. и март 2025 г. брутният хазартен приход (GGY) за онлайн казината достигна 5 милиарда британски лири. Основната част беше допринесена от слот игрите, които представляват 4.2 милиарда британски лири. В контраст, наземните залози генерираха 2.5 милиарда британски лири, като само 28 милиона британски лири идваха от залози на място. Ролята на функциите на бизнес за парични услуги (MSB) в казината също е забележителна. През 2024 г. приблизително 56% от притежателите на наземни лицензи са предлагали MSB услуги като обмяна на валута, с приблизителна дейност от 70 милиона британски лири. Комисията идентифицира рискови модели тук, като многобройни малки сделки за чуждестранна валута или депозити от юрисдикции с висок риск.

Контекст

Според доклада, партньорствата с бели етикети представляват огромен проблем. В този модел партньор използва лиценза на друга компания, за да оперира със собствената си марка. Комисията по хазарта установи, че първичните лицензопритежатели често упражняват неадекватен надзор върху своите партньори. Ярък пример е случаят с FSB Technology, която трябваше да приеме споразумение за 634 300 британски лири след сериозни пропуски в мониторинга на партньорите.

"Установихме, че въпреки че FSB имаше договорни споразумения със своите „бел етикет“ партньори, тя не предприе достатъчни действия, за да гарантира, че те спазват Условията на лиценза и Кодексите на практика (LCCP)." - Говорител на Комисията по хазарта

Един клиент успя да загуби приблизително 282 000 британски лири за 18 месеца при един от тези партньори, без източникът на средства да бъде адекватно проверен. Освен това бяха изпратени маркетингови имейли до над 2 300 души, които вече са се самоизключили. Такива инциденти показват, че само договорните клаузи са недостатъчни, ако липсват практически контрол и обучение на персонала.

Защо това е важно за германските играчи

Този доклад е важен сигнал за германските играчи. Германският междудържавен договор за хазарта 2021 (GlüStV 2021) вече определя изключително високи бариери за минимизиране именно на тези видове рискове. Централният надзорен орган, GGL, стриктно гарантира, че доставчиците са в официалния бял списък. Механизми като лимита на депозит от 1000 евро за всички доставчици и лимита от 1 евро на завъртане за виртуални слотове служат пряко за предотвратяване на пране на пари и прекомерно хазартно поведение. Системата LUGAS също гарантира, че самоличността на играчите се проверява, което прави използването на дълбоки фалшификати (deepfakes) значително по-трудно в сравнение с нерегулирания пазар. Германските клиенти трябва да играят изключително с лицензирани от GGL доставчици, тъй като само там се прилагат строгите германски AML (Anti-Money Laundering) насоки.

Какво означава това за казината, лицензирани от GGL

Изводите от Обединеното кралство вероятно ще повлияят на работата на GGL в Хале. По-специално, предупреждението относно AI манипулацията по време на верификация е сигнал за всички IT отдели на германските лицензопритежатели. Всеки, който оперира в Германия, трябва да докаже, че системите му са устойчиви на съвременни тактики за измама. GGL изисква безпроблемно доказателство за произхода на средствата, след като бъдат преминати определени прагове. Докато казината с лиценз от MGA или Кюрасао често се отличават с хлабави проверки и приемане на криптовалути, това остава строго забранено в Германия. Британският доклад потвърждава, че криптовалутите често служат като проводник за организираната престъпност, поради което германската забрана на тези платежни методи на законния пазар служи важна защитна функция.