Британски хазартни оператори ще компенсират жертвите на испанска измамна схема за 17 милиона долара

Мащабен измамен скандал, обхващащ седем години, достига до своя финансов завършек чрез възстановяване на милиони. В Испания около 200 жертви на значителна Понци схема очакват частична компенсация за загубите си. Изненадващо, източникът на тези средства не е самият извършител, а британски онлайн казина и оператори на спортни залагания. Тези компании не са успели да проверят произхода на огромните залози, направени от предполагаемия измамник на техните платформи.

Този случай демонстрира тясната връзка между международната престъпност и отговорностите на лицензираните оператори. Докато основният заподозрян се представяше за успешен финансов професионалист в каталунския град Жирона, спестяванията на приятели и роднини се вливаха директно в джобовете на индустрията за хазарт. Фактът, че жертвите сега възстановяват около една трета от загубените си пари, се дължи на твърдата намеса на британските регулатори, които наложиха сериозни санкции на недостатъчните контролни механизми на операторите.

Числа и факти

Мащабът на измамата е едновременно впечатляващ и ужасяващ. Ибан Жувантени Гомес твърди, че е измамил над 200 жертви с приблизително 15 милиона евро (около 17 милиона щатски долара) между 2012 и 2019 г. Той невярно се е представял за брокер на Barclays и е обещавал на жертвите си в Жирона невероятна възвръщаемост. Вместо да инвестира парите печелившо, той е залагал милиони при британски доставчици. Разследвания, проведени от каталунската полиция Mossos d’Esquadra, Европол и полицията на Западен Йоркшир, разкриха, че той е заложил няколко милиона британски лири във Великобритания.

През април 2021 г. повече от 6 милиона евро бяха най-накрая преведени на съдебните власти в Жирона. Тази сума се състои от регулаторни плащания, които британските оператори бяха принудени да направят. Отговор на британския парламент от 2021 г. назовава конкретни компании: Betway, Gamesys, Platinum Gaming и Petfre (операторът на Betfred) трябваше да направят плащания, след като откраднати средства бяха заложени чрез техните платформи. Комбинираните плащания от тези доставчици надхвърлиха 6,2 милиона британски лири.

Предистория

Схемата на Жувантени се срина през 2019 г., когато първите жалби достигнаха до полицията в Каталуния. Той се предаде през април същата година. Съдебният процес срещу него обаче се бави. Поради процедурни проблеми има спекулации, че основно съдебно заседание може да не се проведе до 2028 г. Това прави ранното осигуряване на 6 милиона евро за жертвите още по-важно.

Комисията по хазарта на Обединеното кралство (UKGC) разследва замесените компании повече от две години. Разследването установи, че контролът за борба с прането на пари (AML) е отпаднал напълно. Играч, депозиращ милиони в продължение на няколко години, без да може да докаже съответен законен доход, е трябвало да бъде блокиран много по-рано. UKGC постановява в такива случаи, че печалби или залози, произтичащи от престъпни дейности, не трябва да остават при оператора.

„Средствата бяха заделени за евентуално обезщетяване на жертвите, при условие че бъдат одобрени от испанските съдилища.“ - Официално изявление относно прехвърлянето на 6 милиона евро.

Защо е важно за германските играчи

За германските играчи този случай служи като важно напомняне за значението на лицензираните и регулирани пазари. В Германия Държавният договор за хазарта от 2021 г. (GlüStV 2021) е в сила, стриктно наблюдаван от Съвместния орган за хазарт на провинциите (GGL). Сценарий, при който играч неусетно залага 15 милиона евро от престъпни източници в продължение на седем години, цели да бъде предотвратен от системи като LUGAS. Германия налага строг лимит на депозитите от 1000 евро на месец за всички оператори.

Освен това лимитът от 1 евро на завъртане при виртуални слотове гарантира, че големи суми не могат да бъдат унищожени за секунди. Ако доставчик в Германия наруши тези правила или не успее да провери произхода на средствата (Know Your Customer - KYC), той рискува отнемане на германския си лиценз и включване в черния списък. Германските клиенти следователно трябва да играят само с доставчици, посочени в официалния бял списък на GGL. Само там е гарантирано, че защитата на играчите и превенцията срещу пране на пари отговарят на строгите германски стандарти. Тези, които играят при нелегални доставчици от Кюрасао или Малта, не се ползват от тази защита.

Какво означава това за казината с лиценз от GGL

Казината с лиценз от GGL в Германия трябва да се поучат от британския случай. Отговорността за средства, депозирани от престъпни дейности, се тълкува по-строго. Ако германски оператор пренебрегне признаците за пране на пари, той рискува не само глоби, но и граждански искове за обезщетение от жертвите. Интеграцията в системата LUGAS и проверката в базата данни за изключване OASIS не са просто обременителни задължения за германските доставчици, а жизненоважни предпазни котви. Операторите, които искат да предлагат чист хазарт, трябва постоянно да усъвършенстват своите алгоритми за откриване на подозрително поведение при залагане, за да избегнат да бъдат използвани като перачница за престъпници.