भारत में बड़ी छापेमारी: परिमैच मनी लॉन्ड्रिंग जांच में 17 ठिकानों पर तलाशी

भारत के प्रवर्तन निदेशालय (ED) ने अवैध जुआ गतिविधियों पर अपनी कार्रवाई को काफी तेज कर दिया है। 2 सितंबर को महाराष्ट्र, राजस्थान, दिल्ली, गुजरात और उत्तर प्रदेश में 17 ठिकानों पर एक साथ तलाशी ली गई। जांच के केंद्र में साइप्रस स्थित ऑनलाइन सट्टेबाजी प्लेटफॉर्म Parimatch है, जिस पर भारत में उपयोगकर्ताओं को भारी रकम की ठगी करने और अवैध चैनलों के माध्यम से उसका पैसा ठिकाने लगाने का आरोप है। जांचकर्ताओं का मानना ​​है कि वित्तीय लेनदेन का पैमाना पहले ज्ञात अनुमानों से कहीं अधिक है।

अधिकारी उन तरीकों पर ध्यान केंद्रित कर रहे हैं जिनका उपयोग Parimatch खातों में सीधे दिखाई दिए बिना पैसे को स्थानांतरित करने के लिए किया गया था। वर्तमान निष्कर्षों के अनुसार, लगभग 37 करोड़ रुपये के बैंक शेष राशि को फ्रीज कर दिया गया, जिससे इस मामले में जब्त या फ्रीज की गई संपत्तियों का कुल मूल्य लगभग 150 करोड़ रुपये हो गया। भारतीय संख्या प्रणाली में एक करोड़ दस लाख इकाइयों के बराबर होता है। इसके पैमाने बहुत बड़े हैं, क्योंकि अनुमान है कि इस प्लेटफॉर्म ने एक साल के भीतर भारतीय ग्राहकों से 3,000 करोड़ रुपये से अधिक, यानी लगभग 317 मिलियन अमेरिकी डॉलर एकत्र किए हैं।

संख्या और तथ्य

यह जांच मुंबई के साइबर पुलिस स्टेशन में दर्ज की गई प्रथम सूचना रिपोर्ट (FIR) पर आधारित है। विशेष रूप से संवेदनशील वह तरीका है जिसका उपयोग धन को छिपाने के लिए किया गया था। ED ने पाया कि एक ग्राहक से जमा राशि का उपयोग अक्सर दूसरे ग्राहक द्वारा निकासी के लिए सीधे किया जाता था, बिना पैसा कभी भी प्रदाता के आधिकारिक खाते से गुजरे। इस तरह के पीयर-टू-पीयर लेनदेन वित्तीय अधिकारियों के लिए पता लगाने की क्षमता को काफी कठिन बना देते हैं, क्योंकि बैंक स्टेटमेंट केवल स्पष्ट रूप से असंबंधित निजी व्यक्तियों या छोटे व्यवसायों के बीच हस्तांतरण दिखाते हैं।

"लगभग 8,200 करोड़ रुपये के लेनदेन कथित तौर पर दो ऐसे टूर और ट्रैवल ऑपरेटरों के माध्यम से किए गए थे, जिनके लिए सेवाओं का कोई संगत प्रावधान नहीं था।" - प्रवर्तन निदेशालय का बयान

इन आंतरिक ऑफसेट के अलावा, नकदी को USDT जैसी क्रिप्टोकरेंसी में बदलने के लिए कथित तौर पर नकदी प्रबंधन एजेंटों और हवाला नेटवर्क का इस्तेमाल किया गया था। इन्हें फिर अपतटीय Parimatch नेटवर्क द्वारा नियंत्रित वॉलेट में स्थानांतरित कर दिया गया। कथित विदेशी निवेश और सेवाओं के काल्पनिक आयात ने भी विदेशों में हस्तांतरण के कवर के रूप में काम किया। अकेले इस तरह के छद्म लेनदेन के माध्यम से लगभग 500 करोड़ रुपये भारत से बाहर भेजे गए बताए जा रहे हैं।

पृष्ठभूमि

Parimatch एक अपतटीय मंच के रूप में संचालित होता है और भारत में सट्टेबाजी या कैसीनो खेल की पेशकश के लिए इसका कोई कानूनी आधार नहीं है। भारतीय सरकार कुछ समय से ऐसे प्रदाताओं पर अपनी कार्रवाई तेज कर रही है, क्योंकि वे कोई कर नहीं देते हैं और खिलाड़ी सुरक्षा की उपेक्षा करते हैं। जांच से पता चलता है कि नेटवर्क व्यापक था, जिसमें स्थानीय छोटी दुकानें, सेवा केंद्र और भुगतान सेवा प्रदाता भी शामिल थे। ये अक्सर धन को सिस्टम में फीड करने या उसका भुगतान करने के लिए मध्यस्थ के रूप में कार्य करते थे, जिससे पूरे नेटवर्क को ध्वस्त करना अधिकारियों के लिए एक जटिल कार्य बन जाता है।

जर्मन खिलाड़ियों के लिए यह क्यों मायने रखता है

जर्मनी में खिलाड़ियों के लिए, यह मामला जर्मन लाइसेंस के बिना प्रदाताओं के खिलाफ एक स्पष्ट चेतावनी के रूप में कार्य करता है। जबकि भारत में Parimatch जैसे नेटवर्क के खिलाफ आपराधिक अभियोजन जोरों पर है, जर्मनी का जुआ पर अंतरराज्यीय संधि 2021 (GlüStV 2021) एक सुरक्षित ढाँचा प्रदान करता है। जो कोई भी राज्यों के संयुक्त जुआ प्राधिकरण (GGL) की श्वेतसूची में नहीं है, उसके प्रदाताओं के साथ खेलता है, वह खुद को महत्वपूर्ण जोखिमों में डालता है। इसमें गैर-भुगतान की स्थिति में कानूनी सुरक्षा की कमी के साथ-साथ अनजाने में मनी लॉन्ड्रिंग संरचनाओं में शामिल होने का खतरा भी शामिल है। जर्मनी में, सख्त नियम लागू होते हैं, जैसे कि 1,000 यूरो प्रति माह की क्रॉस-प्रदाता जमा सीमा और वर्चुअल स्लॉट मशीनों के लिए प्रति स्पिन एक यूरो की हिस्सेदारी सीमा। इन उपायों की निगरानी LUGAS प्रणाली द्वारा की जाती है ताकि जुए की लत को रोका जा सके और अवैध वित्तीय प्रवाह को नियंत्रित किया जा सके। एक अवैध प्रदाता ऐसी सुरक्षा प्रदान नहीं कर सकता है और लगातार आधिकारिक अवरोधन या खाता फ्रीज के खतरे में रहता है।

GGL-लाइसेंस प्राप्त कैसीनो के लिए इसका क्या मतलब है

लाइसेंस प्राप्त जर्मन ऑनलाइन कैसीनो को पहचान सत्यापन (KYC) और लेनदेन निगरानी के लिए उच्चतम मानकों को पूरा करना होगा। भारत में Parimatch जैसे मामले बताते हैं कि ये सख्त आवश्यकताएं क्यों आवश्यक हैं। GGL यह सुनिश्चित करने के लिए बाजार की बारीकी से निगरानी करता है कि धन अपारदर्शी चैनलों के माध्यम से नहीं धोया जाता है। कानूनी प्रदाताओं के लिए, इसका मतलब उच्च प्रशासनिक प्रयास है, लेकिन गंभीरता के माध्यम से एक प्रतिस्पर्धी लाभ भी है। भुगतान सेवा प्रदाताओं पर अधिकारियों का ध्यान, जैसा कि भारत में अभ्यास किया जाता है, जर्मनी में भी एक मुद्दा है: GGL अवैध कैसीनो (भुगतान अवरोधन) के भुगतान प्रवाह को अवरुद्ध करने के लिए बैंकों के साथ मिलकर काम करता है। इसलिए जर्मन खिलाड़ियों को विशेष रूप से उन प्लेटफार्मों का उपयोग करना चाहिए जो GGL की आधिकारिक मुहर रखते हैं ताकि वे सुरक्षित और कानूनी रूप से कार्य कर सकें।