פשיטה מסיבית בהודו: 17 אתרים נבדקו בחקירת הלבנת הון של פרימץ'

סוכנות החקירות של הודו (ED) הגבירה משמעותית את המאבק שלה נגד פעילויות הימורים בלתי חוקיות. ב-2 בספטמבר, נערכו חיפושים בו-זמנית ב-17 אתרים ברחבי מהאראשטרה, רג'סטאן, דלהי, גוג'ראט ואוטר פראדש. במרכז החקירה עומדת פלטפורמת ההימורים המקוונת Parimatch, שבסיסה בקפריסין, המואשמת בהונאת משתמשים בהודו בסכומים עצומים והלבנת ההכנסות דרך ערוצים לא חוקיים. חוקרים מאמינים שהיקף העסקאות הפיננסיות חורג בהרבה ממה שידוע בעבר.

הרשויות מתמקדות בשיטות המשמשות להעברת כספים מבלי שיופיעו ישירות בחשבונות Parimatch. על פי ממצאים נוכחיים, יתרות בנק בשווי של כ-37 קרוֹר רופי הוקפאו, מה שמביא את השווי הכולל של נכסים שנתפסו או הוקפאו בתיק זה לכ-150 קרוֹר רופי. קרוֹר אחד שווה עשרה מיליון יחידות במערכת המספור ההודית. הממדים עצומים, שכן ההערכה היא שהפלטפורמה גבתה יותר מ-3,000 קרוֹר רופי, השווים לכ-317 מיליון דולר אמריקאי, מלקוחות הודים במהלך שנה אחת בלבד.

מספרים ועובדות

החקירה מבוססת על דיווח ראשוני (FIR) שנרשם על ידי תחנת המשטרה הסייבר במומבאי. רגיש במיוחד היא השיטה המשמשת להסתרת הכספים. ה-ED מצא כי הפקדות של לקוח אחד שימשו לעתים קרובות ישירות למשיכות של לקוח אחר, מבלי שהכסף יעבור דרך חשבון רשמי של הספק. עסקאות עמית-לעמית כאלה מקשות משמעותית על המעקב של רשויות פיננסיות, שכן תדפיסי בנק מראים רק העברות בין יחידים פרטיים או עסקים קטנים הנראים לא קשורים.

"עסקאות בשווי של לפחות 8,200 קרוֹר רופי הועברו לכאורה דרך שני מפעילי תיירות ונסיעות כאלה ללא אספקת שירותים תואמת." - הצהרת סוכנות החקירות

בנוסף לאיזונים פנימיים אלו, נעשה לכאורה שימוש בסוכני ניהול מזומנים וברשתות הַוַואלָה להמרת מזומנים למטבעות קריפטוגרפיים כמו USDT. אלו הועברו לאחר מכן לארנקים הנשלטים על ידי רשת Parimatch בחו"ל. השקעות זרות לכאורה ויבוא פיקטיבי של שירותים שימשו גם הם כמסתור להעברות לחו"ל. כ-500 קרוֹר רופי נאמר כי זרמו מהודו דרך עסקאות כיסוי כאלה בלבד.

רקע

Parimatch פועלת כפלטפורמה בחו"ל ואין לה בסיס חוקי להציע הימורי ספורט או משחקי קזינו בהודו. ממשלת הודו מגבירה את המאבק שלה נגד ספקים כאלה מזה זמן מה, מכיוון שהם אינם משלמים מיסים ומתעלמים מהגנת השחקן. החקירה מראה שהרשת הייתה נרחבת, ומעורבים בה אפילו חנויות מקומיות קטנות, מרכזי שירות וספקי שירותי תשלום. אלו שימשו לעתים קרובות כמתווכים להזרמת כספים למערכת או לתשלומם, מה שהופך את פירוק הרשת כולה למשימה מורכבת עבור הרשויות.

למה זה חשוב לשחקנים גרמנים

עבור שחקנים בגרמניה, מקרה זה משמש כאזהרה ברורה מפני ספקים ללא רישיון גרמני. בעוד שהליכים פליליים נגד רשתות כמו Parimatch בעיצומם בהודו, צו המדינות הבין-מדינתי בנושא הימורים 2021 (GlüStV 2021) מספק מסגרת בטוחה. כל מי שמשחק אצל ספקים שאינם ברשימת הספקים המורשים של רשות ההימורים המשותפת של המדינות (GGL) חושף את עצמו לסיכונים משמעותיים. אלה כוללים לא רק את היעדר ההגנה המשפטית במקרה של אי-תשלום, אלא גם את הסכנה של מעורבות לא מכוונת במבני הלבנת הון. בגרמניה, חוקים נוקשים חלים, כגון מגבלת ההפקדה חוצת-ספקים של 1,000 אירו לחודש ומגבלת ההימור של אירו אחד לסיבוב עבור מכונות מזל וירטואליות. אמצעים אלה מפוקחים על ידי מערכת LUGAS למניעת התמכרות להימורים ולבלימת זרימות פיננסיות בלתי חוקיות. ספק בלתי חוקי אינו יכול להציע בטיחות כזו ונמצא תחת איום מתמיד של חסימה רשמית או הקפאת חשבון.

מה זה אומר עבור בתי קזינו ברישיון GGL

בתי קזינו מקוונים גרמניים מורשים חייבים לעמוד בסטנדרטים הגבוהים ביותר לאימות זהות (KYC) וניטור עסקאות. מקרים כמו Parimatch בהודו מראים מדוע דרישות מחמירות אלה נחוצות. ה-GGL מנטרת את השוק מקרוב כדי להבטיח שלא יולבנו כספים דרך ערוצים לא שקופים. עבור ספקים חוקיים, הדבר פירושו מאמץ אדמיניסטרטיבי גבוה, אך גם יתרון תחרותי דרך רצינות. המיקוד של הרשויות על ספקי שירותי תשלום, כפי שמבוצע בהודו, הוא גם נושא בגרמניה: ה-GGL עובדת בשיתוף פעולה הדוק עם בנקים לחסימת זרימות תשלומים לבתי קזינו בלתי חוקיים (חסימת תשלומים). שחקנים גרמנים צריכים לכן להשתמש באופן בלעדי בפלטפורמות הנושאות את החותם הרשמי של ה-GGL כדי לפעול בצורה בטוחה וחוקית.