Британские игорные операторы выплатят компенсации жертвам испанской мошеннической схемы на 17 млн долларов

Спустя семь лет масштабный мошеннический скандал подходит к своему финансовому завершению путем возврата миллионов. В Испании около 200 жертв крупной схемы Понци ожидают частичной компенсации своих потерь. Удивительно, но источником этих средств является не сам преступник, а британские онлайн-казино и букмекерские конторы. Эти компании не смогли проверить источник огромных ставок, сделанных предполагаемым мошенником на их платформах.

Это дело демонстрирует тесную связь между международной преступностью и ответственностью игорных операторов. В то время как главный подозреваемый изображал себя успешным финансовым профессионалом в каталонском городе Жирона, сбережения друзей и родственников напрямую шли в карманы игорной индустрии. Тот факт, что жертвы сейчас возвращают около трети потерянных денег, обусловлен решительным вмешательством британских регуляторов, которые сурово наказали операторов за их неадекватные механизмы контроля.

Цифры и факты

Масштаб мошенничества впечатляет и одновременно ужасает. Ибан Жувантени Гомес, предположительно, обманул более 200 жертв примерно на 15 миллионов евро (около 17 миллионов долларов США) в период с 2012 по 2019 год. Он ложно выдавал себя за брокера Barclays и обещал своим жертвам в Жироне невероятную прибыль. Вместо того чтобы прибыльно инвестировать деньги, он проиграл миллионы у британских провайдеров. Расследования, проведенные Mossos d’Esquadra Каталонии, Europol и полицией Западного Йоркшира, показали, что он сделал ставки на несколько миллионов фунтов стерлингов в Соединенном Королевстве.

В апреле 2021 года более 6 миллионов евро были окончательно переведены судебным властям в Жироне. Эта сумма состоит из регуляторных платежей, которые британские операторы были вынуждены произвести. Парламентский ответ Великобритании от 2021 года назвал конкретные компании: Betway, Gamesys, Platinum Gaming и Petfre (оператор Betfred) были вынуждены произвести платежи после того, как украденные средства были проиграны через их платформы. Совокупные платежи от этих провайдеров превысили 6,2 миллиона фунтов стерлингов.

Предыстория

Схема Жувантени рухнула в 2019 году, когда первые жалобы достигли полиции в Каталонии. Он сдался в апреле того же года. Однако судебный процесс против него задерживается. Из-за процедурных вопросов существуют предположения, что главное судебное заседание может не состояться до 2028 года. Это делает еще более важным раннее обеспечение 6 миллионов евро для жертв.

Комиссия по азартным играм Великобритании (UKGC) расследовала деятельность вовлеченных компаний более двух лет. Расследование показало, что меры по борьбе с отмыванием денег (AML) полностью провалились. Игрок, который вносил миллионы в течение нескольких лет, не имея возможности доказать соответствующий законный доход, должен был быть заблокирован давным-давно. UKGC в таких случаях требует, чтобы прибыль или ставки, полученные от преступной деятельности, не оставались у оператора.

„Средства были отложены для возможной компенсации жертвам, при условии одобрения испанскими судами.“ - Официальное заявление о переводе 6 миллионов евро.

Почему это важно для немецких игроков

Для немецких игроков этот случай служит важным напоминанием о значении лицензированных и регулируемых рынков. В Германии с 2021 года действует Государственный договор о азартных играх (GlüStV 2021), который строго контролируется Совместным управлением азартных игр штатов (GGL). Сценарий, при котором игрок незаметно проигрывает 15 миллионов евро из преступных источников в течение семи лет, призван предотвратить системами, подобными LUGAS. Германия устанавливает строгий общеоператорский лимит депозитов в размере 1000 евро в месяц.

Кроме того, лимит в 1 евро за спин на виртуальных слотах гарантирует, что крупные суммы не будут уничтожены за секунды. Если провайдер в Германии нарушает эти правила или не проверяет источник средств (Знай своего клиента — KYC), он рискует аннулированием своей немецкой лицензии и попаданием в черный список. Поэтому немецкие клиенты должны играть только у провайдеров, указанных в официальном белом списке GGL. Только там гарантируется, что защита игроков и предотвращение отмывания денег соответствуют строгим немецким стандартам. Те, кто играет у нелегальных провайдеров из Кюрасао или Мальты, не пользуются такой защитой.

Что это значит для казино с лицензией GGL

Казино с лицензией GGL в Германии должны извлечь уроки из британского случая. Ответственность за средства, внесенные в результате преступных действий, интерпретируется более строго. Если немецкий оператор игнорирует признаки отмывания денег, он рискует не только штрафами, но и гражданскими исками о возмещении убытков от жертв. Интеграция в систему LUGAS и запрос к базе данных исключений OASIS — это не просто обременительные обязанности для немецких провайдеров, а жизненно важные якоря безопасности. Операторы, желающие предлагать честные азартные игры, должны постоянно совершенствовать свои алгоритмы обнаружения подозрительного поведения ставок, чтобы избежать использования в качестве прачечной для преступников.