AY İqtisadiyyatın Qanunsuz Mənşəli Pulların Yuyulmasına Qarşı Mübarizə İdarəsi (AMLA) risklərin nəzarəti üzrə məsləhətləşmələrə başlayır

Aİ-nin İqtisadiyyatın Qanunsuz Mənşəli Pulların Yuyulmasına Qarşı Mübarizə İdarəsi (AMLA), 2026-cı ildə yaradılıb, Avropa İttifaqı daxilində lisenziyalı qumar operatorları üçün əhəmiyyətli bir məsləhətləşmə raundu keçirib. Məqsəd, pulların yuyulması və terrorizmin maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizədə risklərin təhlilini və riskə əsaslanan nəzarəti gücləndirməkdir. İdarə, digər sənayelərdən olan qaydaların uyğunlaşdırılmadan qumar sektoruna tətbiq edilməsindən qaçmağı hədəfləyir.

Bu təşəbbüs, yüksək riskli sektorlarda maliyyə cinayətlərinə qarşı gücləndirilmiş bir yanaşmanı aydın şəkildə göstərir. Bu, qumar lisenziyaları milli yurisdiksiyalarda qalsa da, nəzarəti yenidən qurmaq üçün birgə səydir. Alman oyunçuları və operatorları bu inkişafı diqqətlə izləməlidirlər, çünki vahid standartlar ölkə miqyasında təsirlərə malik ola bilər.

Rəqəmlər və faktlar

AMLA-nın məsləhətləşmələri sentyabrın 27-dək davam edəcək. Məsləhətləşmələr, qumar operatorları və daşınmaz əmlakın maliyyələşdirilməsi, lüks malların onlayn satışı, incəsənət, antikvar əşyalar və hüquqi məsləhət ödənişləri kimi digər sektorlara tətbiq ediləcək Tənzimləmə Texniki Standartlarının (RTS) hazırlanmasına yönəlmişdir. Bu RTS, nəzarət orqanlarının qeyri-maliyyə sektorunda məcburi subyektlər üçün AML və terrorizmin maliyyələşdirilməsi risklərini necə qiymətləndirəcəklərini müəyyən edəcək. İdarə açıq şəkildə etiraf edir ki, banklar üçün nəzərdə tutulmuş nəzarət öhdəlikləri qeyri-maliyyə sənayelərinə eynilə tətbiq oluna bilməz. Əvəzində, qeyri-proporsional uyğunluq yükünün qarşısını almaq üçün sektora xas qaydalara ehtiyac olduğunu qəbul edir. Əsas məsələlər arasında proporsional hesabat tələbləri, kiçik bizneslərin müamiləsi və həyata keçirmə xərcləri yer alır.

"RTS layihəsi risklərin təsnifatlandırılması və nəzarət üzrə nəzarət orqanlarının işinin əsasını təşkil edəcək." - Spelinspektion

İsveçin qumar tənzimləyicisi Spelinspektion, lisenziyalı operatorlarını bu məsləhətləşmədə iştirak etməyə çağırıb. İl ərzində əlavə məsləhətləşmələr gözlənilir.

Arxa plan

AMLA, Aİ üzv dövlətləri arasında pulların yuyulması və maliyyə cinayətlərinə qarşı mübarizədə əməkdaşlığı gücləndirmək məqsədi ilə yaradılmışdır. Onların mandatına vahid RTS və nəzarət təlimatlarının hazırlanması daxildir. Bu, milli tənzimləyicilərə ortaq riskə əsaslanan prinsiplər vasitəsilə pulların yuyulmasına qarşı mübarizə qaydalarını ardıcıl tətbiq etməyə imkan verəcək. Qumar lisenziyaları milli səviyyədə verilsə də, bu Aİ miqyaslı təşəbbüs daha vahid və güclü nəzarətə doğru bir addımı göstərir. Danimarka qumar tənzimləyicisi bu yaxınlarda 334 qeyri-lisenziyalı veb-sayta qarşı həyata keçirilən tədbirləri vurğulayaraq, onlayn qumar məkanının tənzimlənməsində davam edən çətinlikləri qeyd etdi.

Bu yüksək riskli sektorlara nəzarətin gücləndirilməsi, Aİ daxilində artan tənzimləmə baxımından daha geniş bir tendensiyanı əks etdirir. Məqsəd, qanunsuz fəaliyyətlərə daha az həssas olan daha davamlı bir maliyyə sistemi yaratmaqdır. Qumar sektoru, nağd pulun intensiv təbiəti və sərhədlərarası əməliyyatları səbəbindən gücləndirilmiş nəzarətin xüsusilə lazım olduğu bir sahə kimi qəbul edilir.

Alman oyunçuları üçün nə deməkdir

Alman oyunçuları üçün bu, ilk növbədə gündəlik həyatda heç bir birbaşa dəyişiklik demək deyil. Uzun müddətdə isə, təkmilləşdirilmiş pul yuyulmasının qarşısının alınması mexanizmi qumar bazarının təhlükəsizliyini və bütövlüyünü artıra bilər. Operatorlar daha sərt tələblərə cavab verməli olsalar, bu oyunçuların etimadını artıra bilər. 2021-ci il üçün Dövlət Müqaviləsi (GlüStV 2021) Almaniyada onsuz da Aİ standartlarından kənara çıxan, məsələn, spin başına 1 avro mərc limiti və aylıq 1000 avro depozit limiti kimi sərt qaydalar artıq tətbiq etmişdir. OASIS tərəfindən həyata keçirilən vahid oyunçu bloklama sistemi də oyunçu təhlükəsizliyinə kömək edir. Bununla belə, Aİ standartları alman qaydalarından daha tələbkar olarsa, alman GGL lisenziyalı operatorları öz proseslərini uyğunlaşdırmalı olacaqlar. Lakin, Almaniya artıq ən sərt bazarlardan biri olduğu üçün bu, daha çox istisna olardı. Nəhayət, oyunçular daha şəffaf və təhlükəsiz bir mühitdən faydalanırlar, baxmayaraq ki, AMLA-nın məsləhətləşməsinin təsirləri əsasən operatorlara yönəlmişdir.

GGL lisenziyalı kazinolar üçün nə deməkdir

Almaniyada lisenziyalı onlayn kazinolar üçün, Dövlət Müştərək Qumar İdarəsinə (GGL) tabe olan, AMLA-nın gələcək Tənzimləmə Texniki Standartları (RTS) əlavə tənzimləmələr tələb edə bilər. Almaniya, 2021-ci il Dövlət Müqaviləsi (GlüStV 2021) ilə pul yuyulmasının qarşısının alınması və oyunçu müdafiəsi sahəsində artıq çox hərtərəfli qaydalar tətbiq etmişdir. Bunlara, GGL kazinoları vasitəsilə aylıq 1000 avro depozit limiti və OASIS tərəfindən idarə olunan mərkəzi bloklama sistemi, LUGAS daxildir. Bununla belə, AMLA bütün Aİ-də AML qaydalarının vahid tətbiqinə önəm verir. Bu, GGL kazinolarının daxili siyasətlərini və prosedurlarını mütəmadi olaraq nəzərdən keçirmələrini və lazımi hallarda yeni Aİ səviyyəli standartlara uyğunlaşdırmalarını tələb edə bilər. Xüsusilə məsləhətləşmədə qeyd olunan proporsional hesabat tələbləri və kiçik müəssisələrlə müamilə kimi aspektlər, alman operatorları üçün relevansiya kəsb edə bilər. AMLA-nın, qeyri-maliyyə sektorları üçün qeyri-adi uyğunluq yükünü qarşısını almaq məqsədilə xüsusi qaydalar hazırlamaq məqsədi müsbət qiymətləndirilir. Nəticədə, pul yuyulmasının qarşısının alınması qaydalarının Avropa səviyyəsində ardıcıl tətbiqi nail olunacaq, bu da uzun müddətdə tənzimlənən Almaniya bazarının nüfuzunu və təhlükəsizliyini gücləndirəcək.