EU's hvidvaskmyndighed rådfører sig med spilbranchen om risikotilsyn

EU's myndighed for bekæmpelse af hvidvask (AMLA), der etableres i 2026, har åbnet en vigtig høringsrunde for licenserede spiloperatører i hele Den Europæiske Union. Målet er at forbedre risikoprofilering og risikobaseret tilsyn i kampen mod hvidvask og finansiering af terrorisme. Myndigheden sigter mod at undgå at anvende regler fra andre brancher på spilsektoren uden tilpasning.

Dette initiativ sender et klart signal om en styrket indsats mod økonomisk kriminalitet i højrisikosektorer. Det er en fælles indsats for at omforme tilsynet, selvom tilladelser til spil fortsat ligger under de nationale myndigheder. Tyske spillere og operatører bør følge denne udvikling tæt, da harmoniserede standarder kan få konsekvenser på landsplan.

Tal og fakta

AMLA's høring løber frem til den 27. september. Den fokuserer på at udarbejde tekniske reguleringsstandarder (RTS), som vil gælde for spiloperatører og andre sektorer som ejendomsfinansiering, onlinesalg af luksusvarer, kunst, antikviteter samt juridisk rådgivning. Disse RTS vil definere, hvordan tilsynsorganer vurderer risici for hvidvask og terrorfinansiering hos forpligtede enheder i den ikke-finansielle sektor. Myndigheden anerkender udtrykkeligt, at tilsynsforpligtelser designet til banker ikke bare kan overføres til ikke-finansielle brancher. I stedet anerkendes behovet for sektorspecifikke regler for at forhindre uforholdsmæssige administrative byrder. Blandt de vigtigste punkter er proportionelle indberetningskrav, behandlingen af mindre virksomheder samt implementeringsomkostninger.

"Udkastet til RTS vil danne grundlag for tilsynsmyndighedernes arbejde med risikoklassificering og tilsyn." - Spelinspektionen

Sveriges spillemyndighed, Spelinspektionen, har opfordret sine licenserede operatører til at deltage i denne høring. Flere høringer forventes senere på året.

Baggrund

AMLA blev oprettet med det overordnede mål at styrke samarbejdet mellem EU-medlemsstaterne i kampen mod hvidvask og økonomisk kriminalitet. Dens mandat omfatter udvikling af harmoniserede RTS og tilsynsretningslinjer. Dette vil gøre det muligt for nationale tilsynsmyndigheder at anvende hvidvaskregler konsekvent gennem fælles risikobaserede principper. Selvom spilletilladelser udstedes på nationalt niveau, peger dette EU-dækkende initiativ i retning af et mere ensartet og robust tilsyn. Den danske Spillemyndighed fremhævede for nylig håndhævelsesforanstaltninger mod 334 ulovlige spilsider, hvilket understreger de igangværende udfordringer med at regulere onlinespilmarkedet.

Dette pres for stærkere tilsyn med højrisikosektorer afspejler en bredere tendens med øget regulatorisk kontrol i hele EU. Formålet er at skabe et mere modstandsdygtigt finansielt system, der er mindre sårbart over for ulovlige aktiviteter. Spilbranchen ses som et område, hvor øget kontrol er særligt nødvendig på grund af dens kontantintensive karakter og grænseoverskridende aktiviteter.

Hvad det betyder for tyske spillere

For tyske spillere medfører dette i første omgang ikke direkte ændringer i hverdagen. På lang sigt kan forbedret forebyggelse af hvidvask dog øge sikkerheden og integriteten på spilmarkedet. Når operatører skal opfylde strengere krav, kan det styrke spillernes tillid. Den tyske spillelovgivning GlüStV 2021 har allerede etableret strenge regler i Tyskland, der går ud over EU-standarderne, som f.eks. indsatsgrænsen på 1 euro pr. spin og den månedlige indbetalingsgrænse på 1.000 euro. Det centrale udelukkelsessystem LUGAS bidrager ligeledes til spillernes sikkerhed. Skulle EU-standarderne alligevel gå ud over de tyske regler, vil tyske udbydere med tilladelse fra GGL være nødt til at tilpasse deres processer. Det vil dog høre til undtagelserne, da Tyskland allerede er et af de strengest regulerede markeder. I sidste ende nyder spillerne godt af et mere gennemsigtigt og sikkert miljø, selvom effekterne af AMLA-høringen primært er rettet mod operatørerne.

Hvad det betyder for casinoer med GGL-licens

For online casinoer med licens i Tyskland, som er underlagt Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder (GGL), kan de kommende tekniske reguleringsstandarder (RTS) fra AMLA kræve yderligere tilpasninger. Tyskland har ganske vist allerede indført meget omfattende regler for hvidvaskforebyggelse og spillerbeskyttelse med GlüStV 2021. Disse omfatter blandt andet grænsen på 1.000 euro om måneden for indbetalinger hos GGL-casinoer og det centrale spærresystem LUGAS. Alligevel lægger AMLA vægt på en harmoniseret anvendelse af AML-regler i hele EU. Dette kan betyde, at GGL-casinoer regelmæssigt skal gennemgå og eventuelt tilpasse deres interne retningslinjer og procedurer for at overholde de nye EU-standarder. Især aspekter som proportionelle indberetningskrav og behandlingen af mindre virksomheder, der nævnes i høringen, kan være relevante for tyske udbydere. AMLA's mål om at udvikle specifikke regler for ikke-finansielle sektorer for at undgå unødvendige overholdelsesomkostninger er i den forbindelse positivt. Endemålet er en ensartet anvendelse af reglerne mod hvidvask i hele Europa, hvilket på lang sigt også vil styrke det regulerede tyske markeds omdømme og sikkerhed.