EU's hvidvaskmyndighed rådfører sig med spilbranchen om risikotilsyn

EU's hvidvaskmyndighed (AMLA), der etableres i 2026, har åbnet en vigtig høringsrunde for licenserede spiloperatører i hele EU. Målet er at forbedre risikoprofilering og risikobaseret tilsyn i kampen mod hvidvask og finansiering af terrorisme. Myndigheden sigter mod at undgå at anvende regler fra andre brancher på spilsektoren uden tilpasning.

Dette initiativ signalerer tydeligt en styrket tilgang til økonomisk kriminalitet i højrisikosektorer. Det er en fælles indsats for at omforme tilsynet, selvom spillicenser fortsat hører under nationale jurisdiktioner. Tyske spillere og operatører bør følge denne udvikling tæt, da harmoniserede standarder kan få konsekvenser landsdækkende.

Tal og fakta

AMLA's høring løber frem til den 27. september. Den fokuserer på at udforme de tekniske reguleringsstandarder (RTS), som vil gælde for spiloperatører og andre sektorer som ejendomsfinansiering, onlinesalg af luksusvarer, kunst, antikviteter og juridiske rådgivningsydelser. Disse RTS vil definere, hvordan tilsynsorganer vurderer AML- og terrorfinansieringsrisici for forpligtede enheder i den ikke-finansielle sektor. Myndigheden anerkender udtrykkeligt, at tilsynsforpligtelser designet til banker ikke bare kan overføres til ikke-finansielle brancher. I stedet anerkender man behovet for sektorspecifikke regler for at forhindre uforholdsmæssige compliance-byrder. Blandt de vigtigste punkter er proportionale rapporteringskrav, behandlingen af mindre virksomheder samt implementeringsomkostninger.

"Udkastet til RTS vil danne grundlag for tilsynsmyndighedernes arbejde med risikoklassificering og tilsyn." - Spelinspektionen

Den svenske spillemyndighed, Spelinspektionen, har opfordret sine licenserede operatører til at deltage i denne høring. Yderligere høringer forventes senere på året.

Baggrund

AMLA blev oprettet med det overordnede mål at styrke samarbejdet mellem EU-medlemslandene i bekæmpelsen af hvidvask og økonomisk kriminalitet. Dens mandat omfatter udvikling af harmoniserede RTS og tilsynsretningslinjer. Dette vil gøre det muligt for nationale tilsynsmyndigheder at anvende hvidvaskregler konsekvent gennem fælles risikobaserede principer. Selvom spillicenser udstedes på nationalt niveau, peger dette EU-dækkende initiativ i retning af et mere ensartet og robust tilsyn. Den danske Spillemyndighed fremhævede for nylig håndhævelsesforanstaltninger mod 334 ulicensierede hjemmesider, hvilket understreger de igangværende udfordringer med at regulere onlinespilmarkedet.

Dette pres for stærkere tilsyn med højrisikosektorer afspejler en bredere tendens til øget regulatorisk kontrol i hele EU. Målet er at skabe et mere modstandsdygtigt finansielt system, der er mindre sårbart over for ulovlige aktiviteter. Spilsektoren ses som et område, hvor øget kontrol er særligt nødvendig på grund af dens kontantintensive natur og grænseoverskridende aktiviteter.

Hvad det betyder for tyske spillere

Für deutsche Spieler bedeutet dies zunächst keine direkten Änderungen im Alltag. Langfristig könnte eine verbesserte Geldwäscheprävention jedoch die Sicherheit und Integrität des Glücksspielmarktes erhöhen. Wenn Betreiber strengere Vorgaben erfüllen müssen, kann dies das Vertrauen der Spieler stärken. Der Glücksspielstaatsvertrag 2021 (GlüStV 2021) hat in Deutschland bereits strenge Regeln etabliert, die über EU-Standards hinausgehen, beispielsweise das 1 Euro pro Spin-Einsatzlimit und das monatliche Einzahlungslimit von 1.000 Euro. Auch das zentrale Spielersperrsystem LUGAS trägt zur Spielersicherheit bei. Sollten die EU-Standards dennoch über die deutschen Regelungen hinausgehen, müssten die deutschen GGL-lizenzierten Anbieter ihre Prozesse anpassen. Das wäre aber eher die Ausnahme, da Deutschland bereits zu den strengsten Märkten gehört. Letztlich profitieren Spieler von einem transparenteren und sichereren Umfeld, auch wenn die Auswirkungen der AMLA-Konsultation primär auf die Betreiber abzielen.

Hvad det betyder for GGL-licenserede casinoer

Für in Deutschland lizenzierte Online-Casinos, die der Gemeinsamen Glücksspielbehörde der Länder (GGL) unterliegen, könnten die kommenden Regulatory Technical Standards (RTS) der AMLA weitere Anpassungen erforderlich machen. Zwar hat Deutschland mit dem GlüStV 2021 bereits sehr umfassende Regularien zur Geldwäscheprävention und zum Spielerschutz eingeführt. Diese beinhalten unter anderem das Limit von 1.000 Euro monatlich für Einzahlungen über GGL-Casinos und das zentrale Sperrsystem LUGAS. Dennoch legt die AMLA Wert auf eine harmonisierte Anwendung von AML-Regeln in der gesamten EU. Dies könnte bedeuten, dass GGL-Casinos ihre internen Richtlinien und Verfahren regelmäßig überprüfen und gegebenenfalls anpassen müssen, um den neuen EU-weiten Standards zu entsprechen. Insbesondere Aspekte wie die proportionale Meldeanforderungen und die Behandlung kleinerer Betriebe, die in der Konsultation angesprochen werden, könnten für deutsche Anbieter relevant sein. Das Ziel der AMLA, spezifische Regeln für nicht-finanzielle Sektoren zu entwickeln, um unangemessenen Compliance-Aufwand zu vermeiden, ist hierbei positiv zu bewerten. Letztendlich soll eine europaweit konsistente Anwendung der Geldwäschebekämpfungsregeln erreicht werden, was langfristig auch den Ruf und die Sicherheit des regulierten deutschen Marktes stärken würde.