หน่วยงานต่อต้านการฟอกเงินของสหภาพยุโรปเปิดรับฟังความคิดเห็นจากอุตสาหกรรมการพนันเกี่ยวกับการกำกับดูแลความเสี่ยง

หน่วยงานต่อต้านการฟอกเงินของสหภาพยุโรป (AMLA) ซึ่งจัดตั้งขึ้นในปี 2026 ได้เปิดการรับฟังความคิดเห็นรอบสำคัญสำหรับผู้ให้บริการการพนันที่ได้รับใบอนุญาตทั่วทั้งสหภาพยุโรป โดยมีเป้าหมายเพื่อยกระดับการวิเคราะห์โปรไฟล์ความเสี่ยงและการกำกับดูแลตามระดับความเสี่ยงในการต่อสู้กับการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนแก่การก่อการร้าย ทั้งนี้ทางหน่วยงานมีเป้าหมายที่จะหลีกเลี่ยงการบังคับใช้กฎระเบียบของอุตสาหกรรมอื่นกับภาคส่วนการพนันโดยไม่มีการปรับใช้ให้เหมาะสม

การริเริ่มนี้ส่งสัญญาณอย่างชัดเจนถึงแนวทางการปฏิบัติงานที่เข้มงวดขึ้นต่ออาชญากรรมทางการเงินในภาคส่วนที่มีความเสี่ยงสูง ถือเป็นความพยายามร่วมกันในการปรับเปลี่ยนโฉมหน้าการกำกับดูแล แม้ว่าใบอนุญาตการพนันจะยังคงอยู่ภายใต้เขตอำนาจศาลของแต่ละประเทศก็ตาม ผู้เล่นและผู้ให้บริการในเยอรมนีควรติดตามพัฒนาการนี้อย่างใกล้ชิด เนื่องจากมาตรฐานที่สอดคล้องกันทั่วทั้งภูมิภาคอาจส่งผลกระทบไปทั่วประเทศได้

ตัวเลขและข้อเท็จจริง

การรับฟังความคิดเห็นของ AMLA จะดำเนินไปจนถึงวันที่ 27 กันยายน โดยมุ่งเน้นไปที่การร่าง Regulatory Technical Standards (RTS) ซึ่งจะนำมาใช้กับผู้ให้บริการการพนันและภาคส่วนอื่นๆ เช่น การจัดหาเงินทุนในภาคอสังหาริมทรัพย์ การขายสินค้าหรูหราทางออนไลน์ งานศิลปะ ของโบราณ และการชำระเงินค่าที่ปรึกษาทางกฎหมาย RTS เหล่านี้จะกำหนดวิธีการที่องค์กรกำกับดูแลใช้ในการประเมินความเสี่ยงด้าน AML และการจัดหาเงินทุนแก่การก่อการร้ายสำหรับหน่วยงานที่มีข้อผูกมัดในภาคส่วนที่ไม่ใช่สถาบันการเงิน ทางหน่วยงานยอมรับอย่างชัดเจนว่าภาระผูกพันในการกำกับดูแลที่ออกแบบมาสำหรับธนาคารไม่สามารถนำมาใช้กับอุตสาหกรรมที่ไม่ใช่สถาบันการเงินได้โดยตรง แต่ตระหนักถึงความจำเป็นในการมีกฎระเบียเฉพาะสำหรับแต่ละภาคส่วนเพื่อป้องกันไม่ให้เกิดภาระในการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่เกินสัดส่วน ประเด็นสำคัญที่ถูกหยิบยกขึ้นมา ได้แก่ ข้อกำหนดในการรายงานที่ได้สัดส่วน การปฏิบัติงานร่วมกับธุรกิจขนาดเล็ก และต้นทุนในการดำเนินการ

"ร่าง RTS จะกลายเป็นรากฐานสำหรับการทำงานของหน่วยงานกำกับดูแลในการจำแนกประเภทความเสี่ยงและการควบคุมดูแล" - Spelinspektionen

Spelinspektionen หน่วยงานกำกับดูแลการพนันของสวีเดน ได้กระตุ้นให้ผู้ให้บริการที่ได้รับใบอนุญาตในประเทศเข้าร่วมการรับฟังความคิดเห็นในครั้งนี้ และคาดว่าจะมีกระบวนการรับฟังความคิดเห็นเพิ่มเติมอีกในช่วงปลายปีนี้

ภูมิหลัง

AMLA ถูกจัดตั้งขึ้นโดยมีเป้าหมายหลักในการเสริมสร้างความร่วมมือระหว่างประเทศสมาชิกสหภาพยุโรปในการต่อต้านการฟอกเงินและอาชญากรรมทางการเงิน หน้าที่ของหน่วยงานรวมถึงการพัฒนา RTS และแนวทางการกำกับดูแลที่สอดคล้องกัน ซึ่งจะช่วยให้หน่วยงานกำกับดูแลของแต่ละประเทศสามารถบังคับใช้กฎระเบียบต่อต้านการฟอกเงินได้อย่างต่อเนื่องผ่านหลักการร่วมบนฐานความเสี่ยง แม้ว่าใบอนุญาตการพนันจะออกโดยแต่ละประเทศ แต่การริเริ่มระดับสหภาพยุโรปนี้แสดงถึงก้าวสำคัญไปสู่การกำกับดูแลที่เป็นหนึ่งเดียวและเข้มแข็งยิ่งขึ้น เมื่อเร็วๆ นี้ หน่วยงานกำกับดูแลการพนันของเดนมาร์กได้เน้นย้ำถึงการดำเนินการบังคับใช้กฎหมายกับเว็บไซต์ที่ไม่มีใบอนุญาตจำนวน 334 แห่ง ซึ่งตอกย้ำถึงความท้าทายที่ยังคงมีอยู่ในการกำกับดูแลพื้นที่การพนันออนไลน์

การผลักดันเพื่อการกำกับดูแลที่เข้มงวดขึ้นในภาคส่วนที่มีความเสี่ยงสูงนี้ สะท้อนให้เห็นถึงแนวโน้มในวงกว้างของการตรวจสอบด้านกฎระเบียบที่เพิ่มขึ้นทั่วสหภาพยุโรป วัตถุประสงค์คือการสร้างระบบการเงินที่มีความยืดหยุ่นและปลอดภัยมากขึ้น เพื่อลดโอกาสในการเกิดกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย ภาคส่วนการพนันถูกมองว่าเป็นหนึ่งในพื้นที่ที่จำเป็นต้องมีการควบคุมที่เข้มงวดเป็นพิเศษ เนื่องจากลักษณะธุรกิจที่มีการใช้เงินสดในปริมาณมากและการดำเนินงานข้ามพรมแดน

สิ่งนี้มีความหมายอย่างไรต่อผู้เล่นในเยอรมนี

สำหรับผู้เล่นชาวเยอรมัน ในตอนแรกจะยังไม่มีการเปลี่ยนแปลงโดยตรงต่อชีวิตประจำวัน อย่างไรก็ตาม ในระยะยาว การป้องกันการฟอกเงินที่ได้รับการปรับปรุงอาจช่วยเพิ่มความปลอดภัยและความน่าเชื่อถือให้กับตลาดการพนัน หากผู้ให้บริการต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดที่เข้มงวดขึ้น ก็อาจช่วยสร้างความมั่นใจให้แก่ผู้เล่นได้มากขึ้น พระราชบัญญัติการพนันแห่งรัฐปี 2021 (GlüStV 2021) ในเยอรมนีได้กำหนดกฎระเบียบที่เข้มงวดซึ่งเกินมาตรฐานของสหภาพยุโรปไปแล้ว เช่น ขีดจำกัดการเดิมพัน 1 Euro ต่อการหมุนสปิน และขีดจำกัดการฝากเงินรายเดือนที่ 1,000 Euro นอกจากนี้ ระบบการบล็อกผู้เล่นส่วนกลาง LUGAS ยังช่วยรักษาความปลอดภัยให้แก่ผู้เล่นอีกด้วย อย่างไรก็ตาม หากมาตรฐานของสหภาพยุโรปมีความเข้มงวดเกินกว่ากฎข้อบังคับของเยอรมนี ผู้ให้บริการที่ได้รับใบอนุญาตจาก GGL ของเยอรมนีก็จะต้องปรับเปลี่ยนกระบวนการทำงานของตน แต่นั่นน่าจะเป็นกรณีพิเศษมากกว่า เนื่องจากเยอรมนีเป็นหนึ่งในตลาดที่มีกฎเกณฑ์เข้มงวดที่สุดอยู่แล้ว ท้ายที่สุด ผู้เล่นจะได้รับประโยชน์จากสภาพแวดล้อมที่โปร่งใสและปลอดภัยยิ่งขึ้น แม้ว่าผลกระทบของการรับฟังความคิดเห็นของ AMLA จะมุ่งเน้นไปที่ผู้ให้บริการเป็นหลักก็ตาม

สิ่งนี้มีความหมายอย่างไรต่อคาสิโนที่ได้รับใบอนุญาตจาก GGL

สำหรับคาสิโนออนไลน์ที่ได้รับใบอนุญาตในเยอรมนีซึ่งอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder (GGL) มาตรฐาน Regulatory Technical Standards (RTS) ที่กำลังจะเกิดขึ้นของ AMLA อาจทำให้ต้องมีการปรับปรุงกระบวนการเพิ่มเติม แม้ว่าเยอรมนีจะมีข้อบังคับที่ครอบคลุมมากอยู่แล้วในเรื่องการป้องกันการฟอกเงินและการคุ้มครองผู้เล่นผ่าน GlüStV 2021 ซึ่งรวมถึงขีดจำกัดเงินฝากรายเดือนที่ 1,000 Euro สำหรับคาสิโน GGL และระบบบล็อกส่วนกลาง LUGAS แต่ AMLA ก็ยังให้ความสำคัญกับการบังคับใช้กฎระเบียบ AML ให้เป็นไปในแนวทางเดียวกันทั่วทั้งสหภาพยุโรป สิ่งนี้อาจหมายความว่าคาสิโน GGL จะต้องทบทวนและปรับปรุงนโยบายและขั้นตอนภายในของตนอย่างสม่ำเสมอเพื่อให้สอดคล้องกับมาตรฐานใหม่ของสหภาพยุโรป โดยเฉพาะอย่างยิ่งประเด็นต่างๆ เช่น ข้อกำหนดการรายงานที่ได้สัดส่วน และการปฏิบัติต่อผู้ประกอบการรายย่อยที่ได้รับการหารือในการรับฟังความคิดเห็น อาจมีความเกี่ยวข้องกับผู้ให้บริการในเยอรมนี เป้าหมายของ AMLA ในการพัฒนากฎระเบียบเฉพาะสำหรับภาคส่วนที่ไม่ใช่สถาบันการเงินเพื่อหลีกเลี่ยงภาระในการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่ไม่เหมาะสมนั้น ถือเป็นเรื่องที่น่ายินดี ในท้ายที่สุดแล้ว การบรรลุเป้าหมายในการบังคับใช้กฎระเบียบต่อต้านการฟอกเงินอย่างสอดคล้องกันทั่วยุโรป จะช่วยเสริมสร้างชื่อเสียงและความมั่นคงปลอดภัยของตลาดเยอรมนีที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลในระยะยาวด้วยเช่นกัน