Autoridade Antilavagem de Dinheiro da UE consulta setor de jogos de azar sobre supervisão de riscos

A Autoridade Antilavagem de Dinheiro da UE (AMLA), estabelecida em 2026, abriu uma importante ronda de consultas para operadores de jogos de azar licenciados em toda a União Europeia. O objetivo é melhorar a definição de perfis de risco e a supervisão baseada no risco na luta contra o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo. A autoridade visa evitar a aplicação de regras de outros setores ao setor do jogo sem adaptação.

Esta iniciativa sinaliza claramente uma abordagem reforçada face à criminalidade financeira nos setores de alto risco. Trata-se de um esforço coletivo para reformular a supervisão, mesmo que as licenças de jogo permaneçam sob as jurisdições nacionais. Os jogadores e operadores alemães devem acompanhar de perto esta evolução, uma vez que a harmonização de normas poderá ter implicações a nível nacional.

Números e factos

A consulta da AMLA decorre até 27 de setembro. Centra-se na elaboração de Normas Técnicas de Regulamentação (RTS) que se aplicarão aos operadores de jogos de azar e a outros setores, como o financiamento imobiliário, a venda online de bens de luxo, arte, antiguidades e pagamentos de consultoria jurídica. Estas RTS definirão a forma como as entidades de supervisão avaliam os riscos de AML e de financiamento do terrorismo para as entidades obrigadas no setor não financeiro. A autoridade reconhece explicitamente que as obrigações de supervisão concebidas para os bancos não podem simplesmente ser aplicadas a indústrias não financeiras. Em vez disso, reconhece a necessidade de regras específicas para cada setor, a fim de evitar encargos de conformidade desproporcionados. As principais questões destacadas incluem requisitos de reporte proporcionais, o tratamento de empresas mais pequenas e os custos de implementação.

"O projeto de RTS constituirá a base para o trabalho das autoridades de supervisão na classificação e supervisão de riscos." - Spelinspektionen

O regulador do jogo na Suécia, Spelinspektionen, instou os seus operadores licenciados a participar nesta consulta. Prevê-se a realização de novas consultas mais a frente no ano.

Contexto

A AMLA foi criada com o objetivo global de reforçar a cooperação entre os Estados-Membros da UE no combate ao branqueamento de capitais e à criminalidade financeira. O seu mandato inclui o desenvolvimento de RTS e diretrizes de supervisão harmonizadas. Isto permitirá aos reguladores nacionais aplicar as regras antilavagem de dinheiro de forma consistente, através de princípios partilhados baseados no risco. Embora as licenças de jogo sejam emitidas a nível nacional, esta iniciativa à escala da UE significa um passo no sentido de uma supervisão mais unificada e robusta. O regulador do jogo dinamarquês destacou recentemente ações de fiscalização contra 334 websites não licenciados, sublinhando os desafios contínuos na regulação do espaço do jogo online.

Este impulso para uma supervisão mais forte dos setores de alto risco reflete uma tendência mais ampla de maior escrutínio regulatório em toda a UE. O objetivo é criar um sistema financeiro mais resiliente, menos suscetível a atividades ilícitas. O setor dos jogos de azar é visto como uma área onde os controlos reforçados são particularmente necessários, devido à sua natureza intensiva em dinheiro e às operações transfronteiriças.

O que significa para os jogadores alemães

Für deutsche Spieler bedeutet dies zunächst keine direkten Änderungen im Alltag. Langfristig könnte eine verbesserte Geldwäscheprävention jedoch die Sicherheit und Integrität des Glücksspielmarktes erhöhen. Wenn Betreiber strengere Vorgaben erfüllen müssen, kann dies das Vertrauen der Spieler stärken. O GlüStV 2021 já estabeleceu regras rigorosas na Alemanha que vão além das normas da UE, como o limite de aposta de 1 euro por rodada e o limite de depósito mensal de 1.000 euros. O sistema central de autoexclusão LUGAS também contribui para a segurança dos jogadores. Se as normas da UE ultrapassarem as regulamentações alemãs, os operadores licenciados pela GGL na Alemanha terão de adaptar os seus processos. No entanto, isso seria uma exceção, uma vez que a Alemanha já se encontra entre os mercados mais rigorosos. Em última análise, os jogadores beneficiam de um ambiente mais transparente e seguro, embora os efeitos da consulta da AMLA se dirijam principalmente aos operadores.

O que significa para os casinos licenciados pela GGL

Para os casinos online licenciados na Alemanha que estão sujeitos à supervisão da GGL (Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder), as futuras Normas Técnicas de Regulamentação (RTS) da AMLA poderão exigir mais adaptações. Embora a Alemanha já tenha introduzido regulamentos muito abrangentes para a prevenção do branqueamento de capitais e proteção dos jogadores através do GlüStV 2021, incluindo o limite de 1.000 euros mensais para depósitos nos casinos GGL e o sistema central de monitorização LUGAS, a AMLA atribui grande importância à aplicação harmonizada das regras de AML em toda a UE. Isto poderá significar que os casinos GGL terão de rever e, se necessário, adaptar as suas políticas e procedimentos internos para cumprir as novas normas ao nível da UE. Aspetos como os requisitos de reporte proporcionais e o tratamento de pequenas empresas, abordados na consulta, poderão ser particularmente relevantes para os operadores alemães. O objetivo da AMLA de desenvolver regras específicas para os setores não financeiros para evitar encargos desnecessários de conformidade é visto de forma positiva. Em última análise, pretende-se alcançar uma aplicação coerente das regras de combate ao branqueamento de capitais a nível europeu, o que também reforçará a reputação e a segurança do mercado regulado alemão a longo prazo.