Autoridade Antilavagem de Dinheiro da UE consulta setor de jogos de azar sobre supervisão de riscos

A Autoridade Antilavagem de Dinheiro da UE (AMLA), estabelecida em 2026, abriu uma importante ronda de consultas para operadores de jogos de azar licenciados em toda a União Europeia. O objetivo é melhorar a definição de perfis de risco e a supervisão baseada no risco na luta contra o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo. A autoridade pretende evitar a aplicação de regras de outros setores ao setor do jogo sem a devida adaptação.

Esta iniciativa sinaliza claramente uma abordagem reforçada face à criminalidade financeira em setores de alto risco. Trata-se de um esforço coletivo para reformular a supervisão, mesmo com as licenças de jogo a permanecerem sob jurisdições nacionais. Os jogadores e operadores alemães devem acompanhar de perto esta evolução, uma vez que as normas harmonizadas poderão ter implicações a nível nacional.

Números e factos

A consulta da AMLA decorre até 27 de setembro. Centra-se na elaboração de Normas Técnicas de Regulamento (RTS), que se aplicarão aos operadores de jogo e a outros setores, como o financiamento imobiliário, a venda online de bens de luxo, arte, antiguidades e pagamentos de consultoria jurídica. Estas RTS definirão como as entidades de supervisão avaliam os riscos de AML e de financiamento do terrorismo para as entidades obrigadas no setor não financeiro. A autoridade reconhece explicitamente que as obrigações de supervisão concebidas para os bancos não podem simplesmente ser aplicadas a indústrias não financeiras. Em vez disso, reconhece a necessidade de regras específicas de cada setor para evitar encargos de conformidade desproporcionados. As principais questões destacadas incluem requisitos de reporte proporcionais, o tratamento de empresas mais pequenas e os custos de implementação.

"O projeto de RTS constituirá a base para o trabalho das autoridades de supervisão na classificação e supervisão de riscos." - Spelinspektionen

O regulador do jogo na Suécia, a Spelinspektionen, instou os seus operadores licenciados a participar nesta consulta. São esperadas mais consultas mais à frente no decorrer do ano.

Enquadramento

A AMLA foi criada com o objetivo geral de reforçar a cooperação entre os Estados-membros da UE no combate ao branqueamento de capitais e à criminalidade financeira. O seu mandato inclui o desenvolvimento de RTS harmonizadas e de diretrizes de supervisão. Isto permitirá aos reguladores nacionais aplicar as regras de antilavagem de dinheiro de forma consistente através de princípios partilhados baseados no risco. Embora as licenças de jogo sejam emitidas a nível nacional, esta iniciativa à escala da UE significa um passo em direção a uma supervisão mais unificada e robusta. O regulador dinamarquês do jogo destacou recentemente ações de fiscalização contra 334 sites não licenciados, sublinhando os desafios contínuos na regulação do espaço do jogo online.

Este impulso para uma supervisão mais forte dos setores de alto risco reflete uma tendência mais ampla de maior escrutínio regulatório em toda a UE. O objetivo é criar um sistema financeiro mais resiliente, menos suscetível a atividades ilícitas. O setor do jogo é visto como uma área onde os controlos reforçados são particularmente necessários devido à sua natureza intensiva em numerário e às operações transfronteiriças.

O que significa para os jogadores alemães

Para os jogadores alemães, isto não significa inicialmente quaisquer alterações diretas na vida quotidiana. A longo prazo, contudo, uma melhor prevenção do branqueamento de capitais poderá aumentar a segurança e a integridade do mercado do jogo. Quando os operadores têm de cumprir requisitos mais rigorosos, isso pode reforçar a confiança dos jogadores. O Tratado de Estado sobre Jogos de Azar de 2021 (GlüStV 2021) já estabeleceu regras rigorosas na Alemanha que vão além dos padrões da UE, como o limite de aposta de 1 euro por rodada e o limite de depósito mensal de 1.000 euros. O sistema central de autoexclusão de jogadores LUGAS também contribui para a segurança dos jogadores. Se as normas da UE fossem além das regulamentações alemãs, os operadores licenciados pela GGL alemã teriam de adaptar os seus processos. No entanto, isso seria mais uma exceção, uma vez que a Alemanha já se encontra entre os mercados mais rigorosos. Em última análise, os jogadores beneficiam de um ambiente mais transparente e seguro, mesmo que o impacto da consulta da AMLA se dirija principalmente aos operadores.

O que isso significa para os casinos licenciados pela GGL

Para os casinos online licenciados na Alemanha que estão sujeitos à Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder (GGL), as futuras Normas Técnicas de Regulamento (RTS) da AMLA poderão exigir mais adaptações. Embora a Alemanha já tenha introduzido regulamentações muito abrangentes sobre a prevenção do branqueamento de capitais e proteção do jogador com o GlüStV 2021, que incluem o limite mensal de 1.000 euros para depósitos em casinos da GGL e o sistema central LUGAS, a AMLA dá importância a uma aplicação harmonizada das regras de AML em toda a UE. Isto pode significar que os casinos da GGL tenham de rever e, se necessário, adaptar regularmente as suas políticas e procedimentos internos para cumprir os novos padrões da UE. Em particular, aspetos como os requisitos de comunicação proporcional e o tratamento de pequenos operadores, abordados na consulta, podem ser relevantes para os operadores alemães. O objetivo da AMLA de desenvolver regras específicas para setores não financeiros de forma a evitar custos de conformidade desproporcionados é um aspeto positivo. No final, procura-se alcançar uma aplicação coerente em toda a Europa das regras de combate ao branqueamento de capitais, o que também reforçará o prestígio e a segurança do mercado regulado alemão a longo prazo.