Органът на ЕС за борба с изпирането на пари се консултира с хазартната индустрия относно надзора на риска

Органът на ЕС за борба с изпирането на пари (AMLA), създаден през 2026 г., откри важен кръг от консултации за лицензирани хазартни оператори в целия Европейски съюз. Целта е да се подобри профилирането на риска и базираният на риска надзор в борбата срещу изпирането на пари и финансирането на тероризма. Органът се стреми да избегне прилагането на правила от други индустрии към хазартния сектор без адаптиране.

Тази инициатива ясно сигнализира за засилен подход към финансовата престъпност в рамките на високорисковите сектори. Тя представлява колективно усилие за преоформяне на надзора, въпреки че хазартните лицензи остават под национална юрисдикция. Германските играчи и оператори трябва внимателно да следят това развитие, тъй като хармонизираните стандарти могат да имат последици в национален мащаб.

Числа и факти

Консултацията на AMLA ще продължи до 27 септември. Тя се фокусира върху изготвянето на Регулаторни технически стандарти (RTS), които ще се прилагат за хазартни оператори и други сектори като финансиране на недвижими имоти, онлайн продажба на луксозни стоки, изкуство, антики и плащания за правни консултации. Тези RTS ще определят как надзорните органи оценяват рисковете от AML и финансирането на тероризма за задължените субекти в нефинансовия сектор. Органът изрично признава, че надзорните задължения, предназначени за банките, не могат просто да бъдат приложени към нефинансовите индустрии. Вместо това се отчита необходимостта от специфични за сектора правила, за да се предотврати непропорционална тежест по спазването им. Основните акцентирани въпроси включват пропорционални изисквания за отчетност, третирането на по-малките предприятия и разходите за внедряване.

„Проектът на RTS ще формира основата за работата на надзорните органи по класификацията на риска и надзора.“ - Spelinspektionen

Шведският хазартен регулатор Spelinspektionen призова своите лицензирани оператори да участват в тази консултация. Допълнителни консултации се очакват по-късно през годината.

Контекст

AMLA беше създадена с основната цел да засили сътрудничеството между държавите-членки на ЕС в борбата с изпирането на пари и финансовата престъпност. Нейният мандат включва разработването на хармонизирани RTS и насоки за надзор. Това ще позволи на националните регулатори да прилагат правилата за борба с изпирането на пари по последователен начин чрез споделени принципи, основани на риска. Въпреки че хазартните лицензи се издават на национално ниво, тази инициатива в рамките на ЕС бележи движение към по-единен и стабилен надзор. Датският хазартен регулатор наскоро подчерта принудителните действия срещу 334 нелицензирани уебсайта, подчератавайки продължаващите предизвикателства при регулирането на онлайн хазартното пространство.

Този стремеж към по-силен надзор над високорисковите сектори отразява по-широка тенденция на засилен регулаторен контрол в целия ЕС. Целта е да се създаде по-устойчива финансова система, по-малко податлива на незаконни дейности. Хазартният сектор се разглежда като една от областите, в които засиленият контрол е особено необходим поради неговия кешов характер и трансграничните операции.

Какво означава това за германските играчи

За германските играчи това първоначално не означава никакви преки промени в ежедневието. В дългосрочен план обаче едно подобрено предотвратяване на прането на пари би могло да повиши сигурността и интегритета на хазартния пазар. Когато операторите трябва да отговарят на по-строги изисквания, това може да засили доверието на играчите. Държавният договор за хазарта от 2021 г. (GlüStV 2021) вече е установил строги правила в Германия, които надхвърлят стандартите на ЕС – например лимит на залога от 1 евро на завъртане и месечен лимит за депозити от 1000 евро. Централната система за блокиране на играчи LUGAS също допринася за сигурността на играчите. Ако стандартите на ЕС все пак надхвърлят германските разпоредби, германските оператори с лиценз от GGL ще трябва да адаптират процесите си. Това обаче би било по-скоро изключение, тъй като Германия вече е един от най-строгите пазари. В крайна сметка играчите печелят от една по-прозрачна и безопасна среда, дори ако последиците от консултацията на AMLA са насочени предимно към операторите.

Какво означава това за казината с лиценз от GGL

За лицензираните в Германия онлайн казина, които са подчинени на съвместния хазартен орган на федералните провинции (GGL), предстоящите Регулаторни технически стандарти (RTS) на AMLA биха могли да наложат допълнителни корекции. Вярно е, че Германия вече е въвела много всеобхватни разпоредби за предотвратяване на изпирането на пари и защита на играчите съгласно GlüStV 2021. Те включват, наред с другото, лимита от 1000 евро на месец за депозити в казината на GGL и централната система за блокиране LUGAS. Въпреки това AMLA отдава голямо значение на хармонизираното прилагане на правилата за AML в целия ЕС. Това може да означава, че GGL казината трябва редовно да преразглеждат и при нужда да адаптират вътрешните си политики и процедури, за да съответстват на новите стандарти на ЕС. По-специално, аспекти като пропорционалните изисквания за отчетност и третирането на по-малките предприятия, които се разглеждат в консултацията, биха могли да бъдат от значение за германските оператори. Целта на AMLA да разработи специфични правила за нефинансовите сектори, за да се избегнат несъразмерни разходи по съответствието, се оценява положително в случая. В крайна сметка се цели постигането на последователно прилагане на правилата за борба с изпирането на пари в цяла Европа, което в дългосрочен план ще засили и репутацията, и сигурността на регулирания германски пазар.